Центробанк ограничил обмен валют наличными в «Юнистриме» за нарушение законов против отмывания денег Статьи редакции

• Глава «Юнистрима» Кирилл Пальчун рассказал, что в июне ЦБ проводил внеплановую проверку и выдал компании предписание: доработать выяснение происхождения денег клиентов при крупных обменах валюты. Регулятор также ограничил валютообменные операции, не связанные с переводами, до 1 марта 2019 года.
• «Юнистрим» отказался от классических операций по обмену валют — они составляли менее 10% дохода компании. Компания начала предлагать другой продукт: обмен валют и перевод денег одной операцией, пояснил Пальчун.
• По словам источников «Коммерсанта», ЦБ ввёл ограничения, так как нашёл нарушения при идентификации клиентов, обменивавших крупные суммы денег.
• Обмен валюты наличными — одна из крупных долей дохода в «Юнистриме», пишет издание. Компания зарабатывает в том числе на переводах трудовых мигрантов, которые получают зарплату в рублях и отправляют деньги на родину в долларах.
• По подсчётам «Коммерсанта», чистый доход «Юнистрима» от операций с наличной валютой превысил 1 млрд руб в январе-сентябре 2018 года. При этом какая сумма приходится на доходы от классических валютообменных операций, неизвестно.

#новость