«Ведомости»: Центробанк предупредил банки о сомнительных операциях одних и тех же физлиц с наличной валютой Статьи редакции

Одни и те же люди покупают в банках валюту на суммы от $100 тысяч и никогда её не продают.

Центробанк предупредил российские банки о подозрительных операциях с наличными. Об этом со ссылкой на письмо ЦБ пишут «Ведомости».

По данным регулятора, некоторые физлица часто покупают валюту наличными вне зависимости от курса рубля — и никогда её не продают. Сумма операций при этом составляет от $100 тысяч за раз, а сделки совершаются ежедневно и иногда по нескольку раз в день.

ЦБ не удалось выяснить личность закупщиков валюты: они опросили нескольких людей, данные которых были указаны в документах банков, но те либо не покупали валюту в указанные дни, либо проводили операции с другими суммами.

Банки формально подходят к проверке средств, на которые покупается валюта, и не требуют документов, рассказал представитель ЦБ. Подозрительные операции совершались как в крупных, так и в маленьких банках, уточнил он. Регулятор рекомендовал им доработать антиотмывочные процедуры, но операции обычных граждан эта процедура не затронет, пообещали в ЦБ.

По мнению Центробанка, наличные выводятся в теневой сектор экономики: например, поступают в нелегальные обменники. Неизвестные также могут использовать средства в «коррупционных и других незаконных целях», считает регулятор.

0
103 комментария
Написать комментарий...
Denis Kiselev

То есть - коттеджи и дачи чиновников в престижных районах Подмосковья стоимостью в несколько миллиардов рублей - это ок и норм.

А $100k у гражданина - это подозрительно, да)) «Где он их украл? И почему мы это не знаем?!»

Кмк, вопрос не по рангу ЦБ - это в ФНС нужно разбираться

Ответить
Развернуть ветку
Nuke

Вопрос по адресу, потому что мониторингом активности операций занимаемся не ФНС.

Ответить
Развернуть ветку
5 комментариев
Ilya Dorofeev

Непонятно, почему из статьи вы взяли только одно условие - $100k, и опустили остальные - отсутствие связи с курсом, ежедневные покупки и отсутствие информации о тратах.

Ответить
Развернуть ветку
1 комментарий
Сергей Токарев

вы думаете, что люди, которые системно закупают 100 к долларов не связаны с коттеджами и дачами чиновников?

Ответить
Развернуть ветку
7 комментариев
Евгений Кондратенко

Интересная история получается. Пришел человек в банк, купил, к примеру, $1000, в банке прошла сумма на пару нулей больше. Походу банки сами и мутят. Руководство или через руководство выводят бабосы перед какой то большой жопой.

Ответить
Развернуть ветку
Victor Meykson

Чтобы купить такую крупную сумму, надо пройти идентификацию, предъявив паспорт и заполнив анкету. Так что, похоже, вы правы.

Ответить
Развернуть ветку
1 комментарий
Denis Kiselev

Думаю, банки прикрывают чьи то покупки валюты, списывая их на других физлиц.

Очень странно, что ЦБ делает акцент на физлицах, а не на банках, которые заведомо недостоверные сведения предоставляли!

Ответить
Развернуть ветку
brigadir

Очень может быть, кста...

Ответить
Развернуть ветку
Τамара Ρодионова

Очередной нескончаемой, вечно продолжающейся 24/7.

Ответить
Развернуть ветку
Make Luv
ЦБ не удалось выяснить личность закупщиков валюты

Как так-то? Паспорт на каждый чих спрашивают везде.

Ответить
Развернуть ветку
Denis Kiselev

Там покупки валюты списывали на других физлиц. Сами физлица на другие суммы валюту покупали

Ответить
Развернуть ветку
2 комментария
Алексей Тарасов

При 100 тысячах баксов, значит, уже не спрашивают.

Ответить
Развернуть ветку
Max Beard

«Ох уж эти сказки, ох уж эти сказочники» ))
Прокатитесь вдоль Кутузовского по обменниках и посмотрите кто туда подъезжает. Каждый второй, а то и первый с «иммунитетом» 🥴

Ответить
Развернуть ветку
Влад Куряев

Это все меркнет на фоне Сбербанка, который требует объяснения, при чем на бумаге, кому Вы отправили со своего счета 1000 рублей (все что выше), и за что. Не предоставишь документальное подтверждение - блокировка счета/карты.

Ответить
Развернуть ветку
Mark Ivanov

Кэш рулит. Карточки идут на помоечку

Ответить
Развернуть ветку
1 комментарий
Юрий Б.

Что-то вот не потребовали (см.скриншот). Переводов было несколько, одинаковых, каждый месяц. Что я сделал не так??

Ответить
Развернуть ветку
8 комментариев
Олег Нечаев

А там вообще дебильный алгоритм альтернативно одаренные разрабатывали - заблокировали оплату 1000 руб. с мобильного банка телефона привязанного к этому же мобильному банку и, разумеется, к карте. То есть со своей карты оплатить свой телефон - подозрительная операция. Рассказал знакомому, он передумал в Сбере открывать карту, открыл в другом.

Ответить
Развернуть ветку
1 комментарий
AntoN

Так, а что делать? Как использовать эту информацию?

Ответить
Развернуть ветку
Full Name

разбивайте на куски меньше 100тыщ

Ответить
Развернуть ветку
1 комментарий

Комментарий удален модератором

Развернуть ветку
Aleksandr Semenov

Так блэт! Кто тут не делится? Чья это денюшка у нас перед носом крутится? (с) ЦБ

Ответить
Развернуть ветку
Kirill Kirill

Самозанятый 80 лвл

Ответить
Развернуть ветку
Артем Вирский

Готовят почту для ограничения оборота валюты. Еще раз 100 покажут в новостях, как "плохие" люди валюту используют, и всё - отара подготовлена к новым запретам!

Ответить
Развернуть ветку
Alexandre Svergoun

100%

Ответить
Развернуть ветку
Юрий Б.

Анекдотический случай (да, снова он): покупал евро, у меня паспорт не стали смотреть в банке. Может быть, такие мини суммы собирают и под чьим-то паспортом проводят единой транзакцией?

Ответить
Развернуть ветку
Вячеслав Роганов

просто есть пороговая сумма, после которой запрашивают паспорт. Вы, видимо, обменивали небольшую сумму, поэтому подтверждения не нужно

Ответить
Развернуть ветку
4 комментария

Комментарий удален модератором

Развернуть ветку
Voin Mraka

к сожалению, это следует делать всю новейшую историю России.

Ответить
Развернуть ветку
Denis Denis

Или продавать, если вброс :)

Ответить
Развернуть ветку
Mik Foxi

Это уже не намек даже, а открытый текст для дураков, которые по новостям в мире и России сами не понимают: Нужно срочно затариваться валютой на все свободные рубли, если деньги в банке - их надо снимать. Рублю капец в общем.

Ответить
Развернуть ветку
Evgeny Morozov

Рубль центр вселенной. Просто это из мира начали изымать $ валюту чтобы больно сделать мировой экономике завязанной на долларах.
ЦБ может обрушить валюту в любой момент, но не будет это делать, Украина наказана - они только и ждут что-бы Россия это сделала но курс валюты специально взвинтили, Украина и постсоветское пространство больше привязаны к Рублю а не к валюте как они этого хотели-бы, их ситуация от настроения В.В. Путина зависит а не от событий в США или в Европе. Украине этого не понять, тут нужен сверх разум что-бы понимать простейшее что Германия скоро осуществит свою давнюю несбывшуюся мечту с Газом, и будет выставлять Европе ту цену за ГАЗ которую они захотят, а Украине предстоит жить по таким ценам, понимаете теперь эти судорожные действия Украины в последние дни.
Теперь понимаете что В.В. Путин затеял пару лет назад, Европа и США больше никак не контролируют ситуацию и не оказывают давление на экономику России.
Это мы если захотим и золото можем выводить тоннами из США из Европы, и валюту, или вот как сейчас делать нечего валюту закупают через физические лица, потому-что может Россия себе это позволить. Но делается эта боль не для России а для Украины, физически на них нельзя воздействовать, только через истощение.
Украина так и будет ждать помощи из Европы но то что Европа держится за счёт России они этого не понимали при захвате власти.

Ответить
Развернуть ветку
5 комментариев
iweble

еще одна белка-истеричка

Ответить
Развернуть ветку
5 комментариев
Denis Denis

А если вброс?

Ответить
Развернуть ветку
Dmitry Porkhaev

Да просто праздники скоро)

А там или себе ссобой или в подарок.

Ответить
Развернуть ветку
ЯжПрограммист

Кто-то ворует или не ворует и не делится?🤔

Ответить
Развернуть ветку
Иван Колыхалов

Не ворует и не делится - новый тип алчного коррупционера.

Ответить
Развернуть ветку
Сергей Сергеев

Спасибо, буду осторожнее.

Ответить
Развернуть ветку
Владислав Станецкий

Иди на х.й, ЦБ. Сколько можно вмешиваться в экономику? Задача ЦБ регулировать монетарную политику, а не вмешиваться в дело банков. Сколько хотят пусть столько и продают валюты. Все в стране понимают, что рашка идёт ко дну, в рублях никто не хочет валюту хранить.

Ответить
Развернуть ветку
Артём А.

Центральный банк вмешивается в экономику? Какой ужас

Ответить
Развернуть ветку
Евгений Круглов

Вы бы открыли ФЗ о ЦБ РФ

Ответить
Развернуть ветку
Stas Sokolov

Никому $100К не нужно по курсу? :)

Ответить
Развернуть ветку
Mark Ivanov

Закономерный итог блокировок 500 банковских счетов. Кому нужен сомнительный безнал и банки, вымогающие по 20% и называющие клиентов террористами

Ответить
Развернуть ветку
Кроко
ЦБ ... опросили нескольких людей, данные которых были указаны в документах банков, но те либо не покупали валюту в указанные дни, либо проводили операции с другими суммами.

Похоже на банальное мошенничество банков, зачем это на публику выносить? Предупреждают что ли "одних и тех же физлиц"?

Ответить
Развернуть ветку
Степан Фадеев

Так это сотрудники Гугла из фонда тяпнули денег.

Ответить
Развернуть ветку
Андрей Страдов

Я не пойму, на какой куй покупать такие суммы в банке? Биржа на что???

Ответить
Развернуть ветку
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
9 комментариев
Nick Sidorov

Нал. Деньги тишину любят.

Ответить
Развернуть ветку
Лора Маслова

у меня сегодня при покупке 40 т. $ ничего не спросили, ни в какой компьютер не внесли и никаких бумажек не дали....
Грустные эти 2 мужичка были ( но это к делу не относится)

Ответить
Развернуть ветку
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
1 комментарий
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
Denis Denis

Или влияют, а не пытаются :)

Ответить
Развернуть ветку
Denis Kiselev

Потому что ЦБ занимается ерундой.

Связь с курсом? Кто в здравом уме спекулирует наличной валютой с теми спредами, которые установлены в наших обменниках? Никакой связи с курсом и быть не могло.

Отсутствие информации о тратах? Откуда у ЦБ полная информация о тратах? Это ведомство ФНС.

Вообще, сама по себе покупка валюты не может быть сомнительной операцией. Это просто крупная расходная операция, такая же как покупка ценных бумаг, авто, недвижимости и тп. О них нужно сообщить в ФНС - и пусть они уже разбираются, откуда у гражданина деньги на валюту и куда он ее дел. Зачем ЦБ, не обладая возможностями и полномочиями контролировать расходы, лезет в эту тему - не ясно.

Лучше бы лез к подведомственным банкам, у которых разошлись показания о суммах операций с данными физиков

Ответить
Развернуть ветку
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
Сергей В.

ЦБ предупредил банки... Смысл этого текста для 120млн рядовых граждан?)))

Ответить
Развернуть ветку
100 комментариев
Раскрывать всегда