Челябинская компания отсудила у «Тинькофф банка» 1,6 млн рублей, списанные при закрытии счёта по инициативе банка Статьи редакции
Условия обслуживания «Тинькофф банка» позволяют ему забирать комиссию в 15% при закрытии счёта, если клиент не предоставил пакет документов по запросу.
Московский арбитражный суд Москвы частично удовлетворил иск челябинской компании «УралРезерв», у которой «Тинькофф банк» списал 1,6 млн рублей комиссии за вывод денег со счёта после закрытия счёта по инициативе банка. На дело обратил внимание сайт «Финсайд».
В решении суда говорится, что «УралРезерв» открыл расчётный счёт в «Тинькофф банке» в марте 2018 года. 19 апреля компания подала в банк распоряжение о переводе денег по платёжному поручению ИП Устюгова Александра Александровича.
На следующий день, 20 апреля в 10:00 «УралРезерв» получил от банка просьбу предоставить документы в рамках 115-ФЗ — закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Банк попросил выслать документы в срок до 16:00 20 апреля — то есть в течение шести часов. В частности, «Тинькофф банку» понадобились:
- договоры с пятью контрагентами, с которыми компания проводила операции в «Тинькофф банке», среди них был ИП Устюгов Александр Александрович, после перевода которому банк запросил документы;
- информационное письмо с данными о том, как формируется выручка и прибыль, каким образом осуществляется поиск контрагентов, производится ли привлечение сторонних лиц и компаний с целью осуществления деятельности, какова фактическая численность персонала и другой информацией;
- копия налоговой отчетности за последний отчетный период с отметками о принятии (при наличии) и другие документы.
«УралРезерв» выслал все запрашиваемые документы 20 апреля, но два договора были отправлены позже 16:00.
Около 16:45 «Тинькофф банк» сообщил компании о прекращении дистанционного обслуживания и необходимости закрыть счёт. При этом компания могла разово вывести все деньги из личного кабинета, уплатив комиссию в 15% от оставшейся на счёте суммы.
Банк вправе удержать комиссию по любому из открытых расчётных счетов в размере 15% от суммы перевода за перечисление остатка денежных средств в связи с закрытием расчётного счета клиента в случае непредоставления либо ненадлежащего предоставления клиентом документов и информации, запрошенных банком в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
«УралРезерв» не согласился с условиями банка и отправил претензию, однако в «Тинькофф банке» пояснили, что действуют в рамках 115-ФЗ, так как компания не предоставила запрашиваемый пакет документов. При этом список непредоставленных документов в банке не уточнили.
Суд решил, что «УралРезерв» не мог предоставить все документы в срок, потому что компании дали на это слишком мало времени. По мнению суда, срок предоставления документов не регламентирован банком, а значит, устанавливается для каждого клиента индивидуально.
Анализируя последовательность действий банка, а также неисполнимый срок для представления документов по запросу, суд приходит к выводу, что при изложенных обстоятельствах банк применил комиссию в отсутствие на то оснований. Таким образом, суд приходит к выводу о том, что ответчиком не доказан факт правомерного и обоснованного применения к истцу комиссии по пункту 5.9 УКБО.
Кроме того, по 115-ФЗ «Тинькофф банк» должен был в течение трёх рабочих дней передать регулятору данные о подозрительных операциях клиента. Однако банк не передавал данных об «УралРезерве» в указанный срок, выяснил суд.
Компания требовала от «Тинькофф банка» вернуть 1,58 млн рублей неосновательного обогащения и выплатить проценты, а также покрыть 50 тысяч расходов на адвоката. Кроме того, компания потребовала признать недействительным пункт 5.9 УКБО банка.
Суд постановил выплатить «УралРезерву» требуемые деньги, но часть иска о правилах банка не удовлетворил.
В «Тинькофф банке» сообщили vc.ru, что будут обжаловать решение в вышестоящей инстанции.
Какой-то сюрр. У вас есть 6 часов чтобы предоставить нам документы или мы украдём у вас 1,6 млн.
Мне не очень верится, что из-за этих 15 сраных процентов один Тинькофф уже в который раз рискует репутацией. Что-то здесь нечисто, хочется знать что было на другой стороне
Такой вот сюр от ЦБ. Либо так, либо до тебя докопаются
Рэкетиры, работавшие в 90-е утюгами и паяльниками, никуда не делись. Теперь они сидят в теплых креслах.
Могу предположить, что такие действия предпринимаются, чтобы b2b-подразделению банка показать рекордную/необходимую квартальную прибыль, чтобы получить бонусы. Легче способа не придумать.
Именно так. Обыкновенный бандитизм.
Это нормальная ситуация для банков)
Комментарий недоступен
По щам, ещё раз по щам.
Вот и скажи Олег, а не быдло ли ты или бандит из 90х после такого?
Чистый отжим денег.
В «Тинькофф банке» сообщили vc.ru, что будут обжаловать решение в вышестоящей инстанции.
зато у них контент-маркетинг хороший (сарказм)
Комментарий удален модератором
Да был бы отжим, оставил бы себе все эти жалкие гроши)
С таким заработком ему должно бвть вообще насрать))
Но раз кому-то надо делать грязную работу то надо делать. За нас альфа тоже очень плотно взялся по 115
1. Отжали на пустом месте бабло
2. Суд постановил вернуть
3. Сказали, что будут обжаловать это решение
Бизнес по-русски
ну, типа а вы бы хотели, чтобы стороны в суде потеряли право на обжалование решений в установленный законом срок в вышестоящей судебной инстанции? так и до тройки можно дойти. безотносительно того, прав тут тинькофф или нет.
Комментарий недоступен
Я бы сказал иначе: "...они н@ебут, просто ты, пока не знаешь когда...".
И ладно бы н@ебывали инновационно...а то прям уныло как-то, отжим 90х годов.
Классика жанра, это когда Тинькофф-Банк присылает на почту присылают вот такое предложение для МП в предверии 2018 года: "Новый тариф по цене старого.Пусть в новом году ваш бизнес растет и расширяется.
Чтобы старые условия вас не стесняли, мы подключим тариф «Профессиональный», но до весны будем брать за него плату по-старому — 990 ₽. Если покупаете пакеты — цены на них тоже остаются прежними. Сравните условия, а вернуть все обратно можно в личном кабинете."
Я на этот спам внимание не обратил, а банк по умолчанию перевел меня на Тариф "Профессиональный", первые несколько месяцев снимал с меня за обслуживание 990 руб., а по прошествии льготного периода, начал снимать - 4990 руб., причем смс оповещения за оплату обслуживания не приходят.Заметил я это нае....во только через 2 месяца, далее звонок в Банк с претензией, деньги вернули в течение этого же дня.
Наебать сейчас называется маркетинг.
Заменить "Тинькофф" на "Альфу" и будут те же ощущения. Зовут взять кредит под 24%, в отделении говорят 30%, в бумагах оказывается 36% плюс принудительная страховка. Отказался, конечно. Я думаю во всех банках так.
Это как госпропаганда. Внутреннего потребления. И для Запада.
Вот для юриков банк превратился в исчадие ада со своими...этонедоказательства. Гони 15%.
С другой стороны тиньков есть тиньков.
Кстати, я даже не успел воспользоваться их услугами, а они наебали уже дважды:)
Нае**ть инновационно же, без офисов и с ИИ, блокчейн тоже скоро будет.
Комментарий недоступен
С другой стороны если деятельность действительно ведется, то нужно просто сделать сканы документов и отправить. 6 часов более чем реальный срок:
1. договоры с пятью контрагентами, с которыми компания проводила операции в «Тинькофф банке», среди них был ИП Устюгов Александр Александрович.
Сканы 5 реальных договоров - какие проблемы?
2. Информационное письмо с данными о том, как формируется выручка и прибыль, каким образом осуществляется поиск контрагентов, производится ли привлечение сторонних лиц и компаний с целью осуществления деятельности, какова фактическая численность персонала и другой информацией;
Написать письмо про компанию? 30 минут максимум.
3. Копия налоговой отчетности за последний отчетный период с отметками о принятии (при наличии) и другие документы.
Распечатать декларацию (без отметок налоговой). В той же эльбе можно за 5 минут сделать.
Олег, у тебя есть 6 часов. Время пошло.
Комментарий недоступен
А я ток в прошлый понедельник подал доки на открытие ООО и в пятницу уже узнал что все ок. Ночью в субботу пришло СМС от ТКС с данными для входа в ЛК, типа открыть РС. Седня зашёл, а тут такая новость, ну, окай...
Я на Точке сижу, думал менять на Тиньков Бизнес, но в одном из прошлых материалов столкнулся с неприятными отзывами работы банка. Так что не уверен, что Тиньков это лучший выбор.
отсюда: https://vc.ru/finance/51910-roketbank-soobshchil-nekotorym-klientam-o-prekrashchenii-obsluzhivaniya-i-ostavil-ih-v-otkrytii?comment=971977
Вы еще договоры на торговый (терминалы) и онлайн эквайринг почитайте, они могут все конфисковать.
ООО в точке(менее месяца) и тинькове 2 года
ИП в точке и тинькове - полгода. И там, и там все ок. Раз на раз не приходится, но на подстраховку, все таки, лучше иметь несколько банков, как мне кажется.
ps. банки не защищаю, делюсь опытом, не более.
Мы тоже подавались на подключение, но увидели новость аналогичную ещё летом.
Сейчас перекрестились глядя на этот пикец
Думаю в ткс какой-нибудь ушлый безопасник решил, что это сто пудов обнальщики и решил отщипнуть. Мол, такие шум не поднимут. Не удивлюсь, если он с таких поборов бонус получает процента 2-3. Ошибся, бывает)
Комментарий недоступен
Комментарий недоступен
Нас так и попросили, комиссию не брали.
Банк может что угодно просить, это не значит что клиент уйдет. Есть особо настырные, кому нравится конфликтовать.
У вас в банковской сфере какой-то сюр уже.
«Компания требовала от «Тинькофф банка» вернуть 1,58 млн рублей неосновательного обогащения»
Обогащение вполне себе основательное, но необоснованное
Я не очень понял. Создаю липовую компанию, кладу тут взятку. И вывожу с комиссией 15%. Типа теперь это чистые деньги?
Надо в Альфу класть, там 10% )
С чего бы? Взятка есть взятка
Ну вот и отпала дилемма выбора между точкой и тиньковым.
Тинькову отказать Точка
Модуль?
Тут смотря какие у вас задачи. Сами на Точки, но по ряду причин сейчас рассматриваем Тинькова или другие организации. Точка хороша!
вместо того чтоб заниматься бизнесом - доказывай что не верблюд.
Невероятный сервис от Тинькова
Так Россия же... Тиньков под раздачу попал / попадает просто.
Суды считают и комиссию неправомерной
а 115-фз содержит норму, позволяющую блокировать банк-клиент?
содержит норму, позволяющую брать ежемесячную комиссию за ведение счета, обслуживание счета?
комиссию за платеж, снятие налички и т.д.?
deleted
По факту такую комиссию пытаются содрать все банки, но интересный кейс именно в том, что они отсудили назад.
а были случаи, когда не вернули?
можно ссылочку?
тут вопрос не в комиссии, а в том как её применили
На самом деле в судебной практике подобные дела не такая уж сейчас редкость.
ну вот и в чём преимущество этих инновационных банков? смузи можно из приложения оплатить?
гораздо удобнее работать с банком, где менеджеры тебя знают в лицо (да приходится иногда ходить в отделение банка ногами) и в случае чего они сначала позвонят тебе на телефон и предупредят о возможных проблемах, а не выставят ультиматум.
Такие банки и закрывают нещадно. Мелкие и с настоящим лицом.
Да и сами банкиры ловко забыли свою первую банковскую заповедь : знай своего клиента.
Да нет, не обязательно что будет именно так. А вот что по каждому чиху "приходите в офис", "постойте в очереди за справкой " это запросто. Обслуживаться в крупном классическом банке это чаще всего одна большая боль.
Только личное знакомство, желательно с финмониторингом и СБ, иначе никак.
Такая же история произошла и с нашей компанией 2 года назад.Только Тинькофф организовал работу с юр. лицами ,мы решили открыть счет,т.к работа с банком нам понравилась! Я рекомендовал всем своим друзьям открыть счет в Тинькоффе.Но прошло ровно 3 месяца и понеслось!!!! Наша компания в течение 5 дней исправно отправляла все требуемые документы и резюме: К вашим документам претензий нет!!!!! Но мы рекомендуем ВАМ счет закрыть! На счету деньги, надо работать ,тогда они просили только 10%, Но таких фирм мы нашли еще: у кого было 10млн.руб,у кого 3млн.руб.заблокированных!Мы сказали ,что самостоятельно счет закрывать НЕ БУДЕМ и хотели жаловаться в ЦБ.После этого они нам деньги перевели в другой банк без снятия 10%!Хотели написать коллективную жалобу,но как всегда текучка ,работа!!!! После этого случая всем рекомендую НЕ ОТКРЫВАТЬ в Тинькоффе!!!
Раньше человеки грабили банки, теперь банки грабят человеков
Вместо Анджелины только Олежка должен быть, тоже блондин ведь
Я считаю, что в данной статье не описана ситуация подробно и если 15% от суммы перевода это 1,6 ляма — значит транзакции были большие. Полагаю что у клиентов банка тоже "рыльце в пушку".
Это, конечно, дичь что банки блокируют счета и требуют 15% за вывод средств. Но иногда их просто забирают целиком) Вот это будет уже совсем другая игра.
А даже если бы 1.6 млн были бы 15% от суммы, это показатель того что у клиента "что-то не то"? Не помню чтобы у нас в стране был введен лимит на размер бизнеса.
Рыльце в пушку потому что есть 10 лямов на счету? Ну ну, логика 🔥
Я думаю банки просто рассмотрели в невнятных трактовках ЦБ золотую жилу и активно этим пользуются как прикрытием.
15% от всех средств на счету, а не от суммы перевода вроде как
Юноша, вы часом не из совка родом? Если компания имеет более чем 10млн., то это уже преступление? Не сравнивайте свой суперполезныйвсемстартап с реальным бизнесом. В реальных бизнесах 10+млн выручки в месяц - это обычное дело
Комментарий удален модератором
Клиентоориентированность зашкаливает...
А у нас в РФ что всего 2 банка? Почему в комментах выбор идёт между банками не то, чтобы из топ-10, а между наиболее сомнительными с точки зрения их банковской деятельности? Точка, Тинькофф. У кого-то ещё Модуль. Неужели все ведутся на рекламу их всяких модных приложений и других доп. плюшек вроде кэшбеков, доступов в программы для ведения бухгалтерии, выдачу Эцп и т.п.
И ещё я вот не пойму, с чего это я должен по запросу банка выдать им свою коммерческую тайну - как я веду поиск клиентов, кто у меня в подрядчиках, как формируется прибыль и т.п. На такие запросы обычно отвечают - конфиденциальная информация, не подлежащая разглашнию третьим лицам.
Ну кому что важно, просто сам факт, что эти банки делают удобные приложения, стоит внимания.
Помню как года три назад кайфанул от возможности в приложение Точки загрузить счет в любом виде от фото до эксель файла и оплатить в два тапа пальцем с телефонам, лежа на пляже.
Толи дело старые добрые, надежные, ламповые банки типа Абсолюта, Сбера, ВТБ , где надо по тимвиверу войти на комп, где стоит банк клиент и ключ воткнут, с телефона в тимвивере забить все данные по счету и оплатить с подтверждением смс( ну так у меня было, по крайней мере). Вот уж где топ10 так топ10
Вообще история с комиссиями очень странная, они есть в каждом банке из тройки "продивнутых" есть. Где-то 10%, где-то 15%. Я не думаю что сразу 3 банка по своему желанию решили бы такие условия ставить. Читал, что так рекомендует делать ЦБ, он же каждый банк заставляен блокировать определенный процент счетов в месяц. Палочная система.
Если открыть отзывы по банкам для юр. лиц, то там в каждом будут жалобы про этот ФЗ. Я бы лучше советовал весь гнев на ЦБ поливать, чтобы там побыстрее одумались и перестали заставлять банки этим заниматься.
Комментарий удален модератором
Комментарий удален модератором
Комментарий удален модератором
А почему все сразу считают, что ООО чистое?
Вот правда. Всегда банки - говно, а юрики прям ангелы. Не видел еще ни одного ИП или ООО которое бы где-то не барыжило чем-то влево. Все ищут способы ухода от налогов, выгодного обнала и пр.
https://sbis.ru/contragents/7453319655/745301001
ООО в квартире с уставным 50к производит металлические конструкции?
И имеет на р/с 100 лямов как нефиг делать. (15% == 1.5кк)
На генеральном еще 10 компаний.
Ну не верю я, что там прям все чисто у них. Да, 6 часов как-то по свински, но уж "как вы к нам, так и мы к вам".
Комментарий удален модератором
"Ну не верю я" должно рассматриваться как безусловное доказательство вины?
10 лямов
10,6 ляма на счету, не 100.
15% от 10,6 млн = 1,6 млн.
По остальному в принципе согласен. Скорее всего контора мутная, но тогда банк должен был приостановить операции по счету и заявить об этом в ЦБ. Но он этого не сделал, а просто поимел денег.
Всегда был фанатом Тинькова из-за его дебетовой карточки, но такие истории сильно расстраивают.
"И имеет на р/с 100 лямов как нефиг делать. (15% == 1.5кк)"
Товарищ бухгалтер, у вас ус отклеился. 15% от 100 = 15, а не полтора.
А если 10кк на счёте - это белая компания? Или как нужно? Каковы ваши требования?
ну да, "В судах организация проиграла 100% в качестве ответчика." - оттуда же, мутная контора как ни крути, ТБанк можно понять, лучше перестраховаться, про неадекватный срок в 6 час, это да, косякнули.
Меня самого кстати в Тиньков-Бизнесе проверяли, ИП мое всмысле, дали 4 дня на предоставление доков по переводам и деятельности по разработке софта, предоставил все основные доки, какую-то мелочевку не смог в силу специфики - все норм в итоге, сказали вопросов больше нет.
На самом деле, виноваты ИП и ООО которые испортили рынок своими махинациями. Из-за таких компаний, страдают порядочные компании, попадают под скрипты компаний мошенников. ЦБ закручивает гайки и спускают письма, абсолютно всем банкам и все банки удерживают так же. С культурным общением и сроками, согласен нужно поработать.
Может быть вопросами легальности у нас будут заниматься те органы, которые для того и созданы, а не банки? А то сильно упростили себе жизнь.
ну вот банки теперь решают террорист ты или нет ))
Все никак не соберусь с силами рассказать об истории с одновременно заблокированными карточками, номером от Тинькова и чуваке в тапочках принимающего официальные документы, которые куда-то пропали. Но скоро дойду.
Больше грязных подробностей!
Обычная история. Олежке выгодней 1,6 ляма на ровном месте с клиента отжать, чем за копейки его обслуживать
Я конечно не юрист, но как минимум я бы подал заявление в прокуратуру:
Статья 14. Прокурорский надзор
Надзор за исполнением настоящего Федерального закона осуществляют Генеральный прокурор Российской Федерации и подчиненные ему прокуроры.
Тем более, что у клиента есть бумажка от банка, что его счет был закрыт вследствие нарушения 115-ФЗ, а при этом сам банк не уведомил регулятора о данных клиента для включения его в "черный список" (факт установленный судом !!!). Т.е. в данном случае банк злоупотребил своим положением без соответствующего извещения регулятора. Я считаю это мегакосяк тинькова, за который они запросто могут лишиться лицензии.
Федеральный закон № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" возложил на банки ряд обязанностей, точное соблюдение которых некоторым представителям банковского сообщества (особенно из некрупных банков) кажется достаточно затруднительным. Предвидя очевидный конфликт интересов, законодатель позаботился и о мерах ответственности для нарушителей Федерального закона № 115-ФЗ, установив, что нарушение организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом и действующими на основании лицензии, требований, предусмотренных статьями 6 и 7 закона (за исключением пункта 3 статьи 7), может повлечь отзыв лицензии, причем лица, виновные в нарушении закона, несут административную, гражданскую и уголовную ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации.
Скажите, по всей стране началось?
Начнётся, когда Аяз отсудит у Тинькова заблокированные бабки, а пока что пуконадный потенциал маловат
Насколько все хорошо с физиками, настолько же все плохо с юриками у Тинька...
Начинаешь задумываться, а не будет ли таких проблем с физиками - закинул с зарплатной карты на Тинькова деньги, их тебе заблочили и дают 6 минут на предоставление справки 2-ндфл.
С физиков тоже 10+15=25% могут снять если посчитают необходимым :)
Перехожу в Точку! Уже с прошлого раза решил. Только к точке особо доверия тоже нет. Кто не страдает такой фигнёй в виде 15% кто нибудь знает. У Сбера как с этим ?
Сбер это ужас-ужасный, переводы шустрые, но и близко нет такого удобства как в Точке. Плюс сама Точка за 200 рЭ в месяц будет следить за сайтом налоговой и предупредит вас ежели вашему счету грозит опасность.
Дайте людям трясти так чиновников, которые всякие тм ЧВК "Вагнер" организуют или "ихтамнетов" в ДНР, ЛНР.
Легализация и отмывание доходов - мне кажется эта статья в нашем бюджете может доходить и до 50%, учитывая откаты, завышенные цены, отсутствие конкуренции, да и просто элементарно тупых покупок.
Один крымский мост чего стоит, подорожавший на глазах у ватников тупоголовых в 10 раз не вызывает никаких подозрений.
Что за дерьмо они творят?
Вот это правильно! Банк просто вообще не чувствует земли под ногами, более обнаглевшей структуры нет!
Сейчас везде такое, как в крупняке так и в модных небольших электронных банках. Разницы по сути нет, просто тинькоф слишком часто стал пытаться брать "комиссию", в основном такие вопросы решаются досудебно. Если у вас есть пример банка где можно разговаривать и обсуждать проблемы - было бы интересно услышать ваш опыт.
Ничего нового РОКЕТ БАНК сейчас действует абсолютно так же во исполнение закона .
Неистово плюсую эту статью!
В защиту банков хочу написать...это не банки виноваты в такой ситуации, это виноват ЦБ, который ставит банки в такие рамки. Не будут выполнять указания ЦБ, от Цб отберет лицензию. В последнее время ЦБ охотно лишает лицензии региональных и федеральных банков. 115 ФЗ это конечно круто, у нас получается полстраны обнальщиков, преступников и террористов.
Отсюда вывод, что блокировка счета должна исходить от ЦБ РФ или его местного подразделения, но никак не от частного банка.
ПЕНЬкофф раньше пельмени делал, потом пиво, а теперь вообще извлекает деньги из идиотов: на них таким как ПЕНЬкофф зарабатывать проще всего. И потом обкурившись ходит давать лекции в мгимо на видео. Ваши деньги уходят ПЕНЬкоффу на косяки.
Мутная какая то компания https://nalog.io/inn/7453319655 - отчетности нет, директор "оптовый". сотрудники не заявлены. по всем критериям подозрительный. а тинькоф банк не гос-ве, прикрывать таких не будет.
Вывести на ИП все деньги и закрыть счёт. А что такого, обычное дело для здешних видимо. Да, VC уже не торт, что не статья то прибыль.
Теоретики.
Нормальное такое "противодействие": по ФЗ-115 вы должны нам 15%
Интересно, Олежа на бронированном авто ездит, как авторитетные люди 90-ых, или ещё нет?
Как мне помнится по его каналу - да.
У нас бухгалтерская компания. По нескольким нашим клиентам Тинькофф блокировал счета по 115-фз и запрашивал документы. Мы всегда успевали все предоставить, иногда даже и не укладывались в 6 часов, главное вообще не обмораживаться и не пропадать, а все таки дать документы. Ни разу Тинькофф комиссию 15% с наших клиентов не удержал, потому что документы в итоге давали. 15% от остатка сумма конечно бешеная, согласна. А вот по остальным критериям 115-ФЗ для всех единый - Сбербанк с такой же частотой блокирует счета наших клиентов-предпринимателей , если они условия по 115-ФЗ не соблюдают. Поэтому сама блокировка счета по 115-ФЗ от банка сильно не зависит. Сумма комиссии зависит, тут надо договор с банком читать, чтобы не попасть.
какие критерии?
"А чему нас жизнь не учит? Ничему она не учит!" (цитата)
Вы до сих пор храните деньги на карточке? Тогда мы идем к вам. (переделанная цитата)
Пора уже своей головой думать и отказываться от оплаты картами. Сами себе плохо делаете
Проблема не в этом банке, сейчас бизнес неожиданно стал полностью беззащитным, как в начале 2000-х , когда ОБЭП по поводу и без приходил за деньгами, а сейчас непонятно вообще что хотят
Неожиданно ли?
Комментарий удален модератором
У Модуля такая же конская комиссия по фз 115. Только 10% вроде. Почему бы не открыть спокойно р.с. там, где ее нет?
Поддерживаю. Тоже пользуюсь модулем уже не первый год. Полностью доволен. Никаких проблем с ними не возникает вообще.
Мне как человеку, который успел попользоваться и Модулем, и Точкой, и Тиньковым (и остановившийся на последнем) очень интересно - а чем это Модуль удобнее? Можно как-нибудь конструктивнее. )
Комментарий недоступен
Комментарий удален модератором
никогда
Здарова, седовласый.
Act like an asshole and get sued
Я хочу сыграть с тобой в одну игру. Времени пошло!
Если я нерезидент РФ, открыл себе дебетовую карту в тиньке, меня тоже касается вся эта котовасия с блокировками или можно не париться?
Run!
Только, наверное, если ты принимаешь деньги от таких же нерезидентов РФ, как и ты.
Так и надо долбить этот Тиньков. Я всегда говорю всем по 115 идите в суд и будет вам счастье
Я не понимаю людей, тем более находящийся в Бизнесе. Тиньков постоянно всеми доступными способами говорит, чтобы не связывались по моему оценочному суждению, с "тухлым" банком. Но народ всё равно умудряется наступить в это г*вно.
столько гавна про Тиньков последнее время вылазит
Вы еще по своей памяти золотой рыбки их с коркуновым и ресторатором новиковым по тнт не видели.
Лучшая новость на сегодняшний день! Не в первый раз светятся эти 15% Тинькова. Кредитки не прут, решили с юр. лиц вытягивать бабки, прикрываясь 115 ФЗ. Нужно бы всем компаниям, попавшим в такую же ситуацию, идти в арбитраж
Этот ПЕНЬкофф окончательно ОБОРЗЕЛ.
Поясните мне, идиоты, причем здесь 115-ФЗ и 15% банку? Как это решает проблему легализации и терроризма?
- А виноват ты в том, что хочется мне кушать!
Нет. Тут скорее другая басня (Волк и мышонок). Когда вор у вора украл. Тинькофф здесь в роли фильтрующего элемента. Черный обнальщик не побежит в суд из-за каких-то 15%. Потому что проверяющий орган отберет у него всё. Не зря же суд отказался исключить пункт о комиссии из нормативных документов Тинькова.
Бегите, глупцы! Сам попал в немилость данного "замечательного" банка в пятницу. Дали один рабочий день на предоставление документов. Предоставил все что просили. Счет не блокировали, но работать с ними больше желания нет. В фин мониторинге банка работают некомпетентные сотрудники, страдающие параноей. Есть современные и лояльные банки без грабительских комиссий.
Сбер ещё хуже. Самый шлак, который даже блокировкой физиков не брезгует (((
У нормальных «физиков» проблем с блокировками нет, а вот у «шизиков»…
Гнать Седого в шею из нашей страны!!!
где поддержка из тиньков банка? эти ребята обычно пишут здесь что-то... если ТП банка читает это, то настал ваш час)
Объясните мне простую вещь. Если 115ФЗ - это противодействие отмыванию и финансированию терроризма, то заблокированные клиенты, с которыми банк расторг договор и отжал штрафную комиссию - террористы и лица их финансирующие? Если да, то почему функция суда возложена на банк и почему не слышно о судебных решениях в отношении этих бывших клиентов по статьям о терроризме и прочих преступлениях, требующих обнала, о их связях с террористическими организациями? Если нет - то почему банки злоупотребляют положениями закона и используют его как средство извлечения доходов и непублично плюют на презумпцию невиновности, а логика финмониторинга - лучше заблокировать невиновного и избавится от него, чем искать настоящие проблемы, которые ведут к отзыву лицензии? Где вообще ЦБ с его дубиной отзыва лицензий? Почему ЦБ не отвечает за то, что он вынуждает банки вместо поддержания, наоборот, портить бизнес-климат в стране и заставляет банки прямыми действиями препятствовать ведению бизнеса неопытными и мелкими предпринимателями? Почему, наконец, просто по "наличию обоснованных подозрений" создается гнилая среда для любой деятельности?
Да этот г. банк самый неадекватный вместе с создателем. Погуглите историю про то, как физ лицам условия по существующим договорам вклада изменили. Тоже суд потом велел все вернуть, но многие конечно не стали рисковать и держать деньги под сниженный процент. Им можно пользоваться только если вы грейсер (тратите деньги с кредитки и всегда успеваете возвращать их в льготный переуд).
Вот так в тинькове и открывай расчётники, тебе их блочить будут с вычетом 15%, потому что им просто немного показались неубедительными доказательства.
Не мое, но все же:
"Банк «Тинькофф» оказался под грудой судебных исков, а виной всему жадность Тинькова и пара проигранных дел в высших судебных инстанциях.
«Тинькофф» придумал нехитрую схему отжима средств у своих корпоративных клиентов. Банк блокировал счета юрлиц, требуя предоставить бесчисленное множество документов для подтверждения законности полученных клиентами средств. Они же мертвым грузом повисали на счетах, а вся операционная деятельность оказывалась парализованной. В столь сложной ситуации у клиентов Тинькова оставалось лишь два варианта:
- начать судебную тяжбу длиною в год, а деньги все это время будут заморожены на счете
- закрыть счет банке по собственной инициативе и вывести с него средства. Хитрость в том, что «Тинькофф» при заключении договора с клиентами прописывал пункт об экстренном закрытии счета, в котором говорилось о 15% комиссии.
Естественно, долгое время все платили эти 15%, чтобы забрать свои деньги и возобновить работу компании. И банк беспрепятственно позволял это делать: «заплати мзду, а мы разблокируем счет».
Проблемы у банка начались после того, как несколько клиентов дошли до Верховного суда, который отменил решения нижестоящих судебных инстанций, назвав комиссию в 15% незаконным обогащением банка. После этого решения на «Тинькофф» посыпались сотни исков.
Накануне ООО «Магнолия», ООО «Уралрезерв» и ООО «Авента-Строй» смогли выиграть суды против банка. «Тинькофф» грозится подавать апелляции, но теперь всем отчетливо ясно — высшие инстанции впаяют банку «неосновательное обогащение». Ох, тяжелое время предстоит юрслужбе банка. Да и отток клиентов из банка грозит резко возрасти, а кинуть клиентов на 15% уже не выйдет."
Хорошие новости. Надеюсь, ситуация улучшится и не только в тинькове - почти все банки имеют такие пунктики в договоре...
https://ogrn.net/reestr/inn-7453319655-ooo-yralrezerv-gorod-chelyabinsk
Инфы по работникам - нет, зарегистрировано 01.03.2018 , обороты миллионные, возможно есть за что блочить, но драть 15% комиссии конечно тот еще бизнес. Хорошее предостережение
Прецедент создан и это уже что то.
Вы еще забыли о новом способе отъема этих 10-15% придуманый банками. Они начали понимать, что пошли суды по 115 и не все так просто. Так вот, теперь они выезжают по адресу юр. регистрации. И если компании там нет, все, блок и -10-15%.
Все хорошие компании рано или поздно оскотиниваются..
Tinkoff, как и любой другой банк, никогда не был хорошей компанией.
Розовые очки - для девочек
Комментарий удален модератором
Комментарий удален модератором
Потому что нечего в хипстерских говнобанках счета открывать.
Только старые добрые системообразующие и консервативные.