Центробанк объявил об отзыве лицензий пяти форекс-дилеров: «Альпари», «Телетрейд», «Форекс клуб» и других Статьи редакции

Они перестанут действовать в январе 2019 года. Эксперты считают, что дилеры не были готовы к регулированию рынка со стороны ЦБ.

Центробанк объявил об аннулировании лицензий сразу пяти компаний форекс-рынка — «Альпари форекс», «Телетрейд», «Форекс клуб», «Фикс трейд» и «Трастфорекс». Также отозваны квалификационные аттестаты руководителей этих организаций, говорится в сообщениях на сайте регулятора.

Всего в России есть девять компаний с лицензиями форекс-дилеров, следует из списка на сайте ЦБ. Лицензии остались у «Альфа-форекс» (получила документы в декабре, до весны сервис работал с помощью кипрской организации), «ВТБ-форекс», «ПСБ-форекс» и «Финам форекс».

Все аннулированные лицензии перестанут действовать с 21 января 2019 года. До этой даты компании должны вернуть клиентам их имущество и закрыть все обязательства.

Основанием для аннулирования лицензий стали неоднократные нарушения в течение одного года. Среди них ЦБ перечисляет: неисполнение и ненадлежащее исполнение предписаний регулятора, нарушения порядка ведения внутреннего учета, нарушения требований к соотношению размера обеспечения, предоставленного физическими лицами обществу, представление недостоверной отчетности и нарушения в части организации системы управления рисками.

Форекс-дилеры предлагают клиентам доступ к спекулятивной торговле валютой. В том числе он предоставляют пользователям так называемое кредитное плечо, то есть дают возможность им торговать на рынке с использованием суммы, данной в кредит или под залог.

Реакция

Представители «Телетрейда» сообщили ТАСС, что удивлены решением ЦБ. «Это очень странно и совершенно неожиданно. Вчера представители Банка России совместно принимали участие в работе комитета по финансовым рынкам в Государственной думе. Там были все форекс-дилеры и обсуждали перспективы этого рынка. Поэтому для нас это полная неожиданность»,— сказали они.

В «Форекс клубе» сказали RNS, что пока не получали сообщений от ЦБ. «Мы надеемся на конструктивный диалог с регулятором. Компания продолжает исполнять свои обязательства перед клиентами», — сказали в представители дилера.

Компания «Альпари-форекс» тоже не получала уведомления от ЦБ, сказали ТАСС в организации. «Это неожиданная информация. Мы не получали пока официального сообщения от Банка России и от саморегулируемой организации — Ассоциации форекс-дилеров, которая аккредитована ЦБ», — сказали в компании, заметив, что регулятор раньше не высказывал серьезных замечаний к операционной работе «Альпари».

Ассоциация форекс-дилеров сообщила, что выясняет обстоятельства, которые привели к таким решениям Банка России.

Центробанк подсчитал, что обязательства дилеров с аннулированными лицензиями перед клиентами составляют 35 млн рублей. Регулятор пообещал не дать этим компаниям привлекать новых клиентов.

Всего у организаций с отозванными лицензиями было около двух тысяч клиентов, из них около 470 — активные, однако деньги большинства реальных клиентов уходили в офшорные организации, недоступные регулятору, уточнили в ЦБ. На оставшихся приходится четыре тысячи клиентов.

Мнения

Директор «Интерфакс-ЦЭА» Алексей Буздалин рассказал vc.ru, что лицензии нужны были форекс-дилерам только для рекламы в России, а реальную деятельность они не вели. Несмотря на это, действия ЦБ помешают дилерам — у них будет меньше возможностей для привлечения клиентов, которые приносят деньги.

Бизнес форекс-дилеров в России весьма специфичный. Компании, которые вы назвали, действительно получали лицензии ЦБ, но никакой такой деятельности они не вели.

Лицензия была необходима исключительно для того, чтобы получить возможность рекламировать свои услуги на территории России. Но все реальные клиенты этих компаний открывали счета в офшорных юрисдикциях.

Я думаю, что форекс-дилеры просто не были готовы к усилению регулирования со стороны ЦБ. Они просто фальсифицировали свою деятельность как форекс-дилеров в России — если и открывали реально клиентские счета в российской юрисдикции, то их было пренебрежимо мало.

Можно сказать, что они здесь вообще ничем не занимались. Но при этом им надо было как-то демонстрировать свою деятельность перед ЦБ — видимо, это вылилось в том числе в недостоверные отчётности, как указал регулятор.

Что дальше? Как и раньше, дилеры будут предлагать свои услуги через офшоры. Но после отзыва лицензии они потеряют возможность рекламировать свои услуги.

Это на самом деле болезненная для форекс-дилеров мера. Откровенно говоря, их бизнес устроен следующим образом: они привлекают клиентов, а затем абсолютное большинство, больше чем 95%, клиентов разоряются.

Основной доход форекс-дилеров — это доход от разорения клиентов. Чтобы такая модель существовала, форекс-дилерам необходим постоянный приток новых клиентов. Если приток останавливается, дохода нет.

Чтобы обеспечивать постоянный приток новых клиентов — как правило, это люди с весьма низкой финансовой грамотностью — их надо заманивать броской рекламой. Отзыв лицензии это как раз то, что должно помешать рекламировать услуги и привлекать новых клиентов.

Формально они смогут и дальше открывать счета в офшорах, но как они теперь будут привлекать клиентов? С этим теперь будут проблемы.

Алексей Буздалин, директор Центра экономического анализа, группа «Интерфакс»

Начальник управления операций на российском фондовом рынке ИК «Фридом финанс» Георгий Ващенко в разговоре с vc.ru предположил, что решение ЦБ может сначала вызвать панику среди клиентов форекс-дилеров, однако они позже перейдут к другим компаниям.

ЦБ показал, что явно намерен навести порядок на рынке, который уже больше года законодательно регулируется. Но, очевидно, правила работы не всех дилеров изменились.

Новость, безусловно, спровоцирует панику среди клиентов, есть риск, что не всем удастся вернуть свои средства. Большой волны недовольства решение ЦБ, на мой взгляд, не вызовет.

Клиенты сменят дилеров, какая-то часть, возможно, около 50 тысяч человек, перейдет торговать на фондовый и валютный рынки Московской биржи. Для брокеров открываются широкие возможности по привлечению клиентов.

Официально в России было выдано девять лицензий, теперь их осталось четыре.

«Альпари» указывала, что у неё 400 тысяч клиентов, оборот торгов свыше $1,3 трлн. Число клиентов в России раскрывалось три года назад, их было около 140 тысяч, активы составляли $500 млн, а оборот — $300 млрд. Доля рынка — около 30%.

Всего в России неофициально насчитывалось около 450 тысяч людей, торгующих на форексе, средний размер счета $1000. Сейчас их наверное, 500-600 тысяч с объемом активов в $600-700 млн.

Георгий Ващенко, начальник управления операций на российском фондовом рынке ИК «Фридом финанс»

Согласно последнему рейтингу форекс-дилеров от «Интерфакс-100», в 2015 году тройка лидеров рынка по числу клиентов выглядела так: «Альпари» — 137 тысяч человек (29,5% рынка), «Форекс клуб» – 80 тысяч человек (17,2% рынка), «Телетрейд» – 61 тысяч человек (13,1% рынка).

В 2016 году, когда форекс-дилеры должны были получать лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг, «Ведомости» называли «Альпари» и «Форекс клуб» крупнейшими в России игроками на международном внебиржевом рынке обмена валют. Ещё раньше, в 2015 году, первый замглавы ЦБ Сергей Швецов сравнивал форекс-рынок с казино и говорил, что регулятор не заинтересован в развитии таких компаний в России.

0
174 комментария
Написать комментарий...
Алексей Бакеев

Вообще давно пора прикрывать эти форекс-кухни, так как регулировать там что-либо невозможно. Они сами включают графики какие хотят. Думаю, что по факту никто не из них не подключён к настоящему терминалу торговли, а просто показывают «мультики» клиентам.
У меня был опыт торговли через форекс клуб криптой в ноябре того года. Тогда все перло как на дрожжах. Я успел приумножить свои 100$ в 2.5 раза и решил часть вывести и часть ещё оставить. На вывод просили херову тучу всяких ненужных документов, пока выводил обложили комиссиями на каждом шаге. На остаток купил ещё и крипты и началась вообще ахинея: на некоторых инструментах автоматически срабатывали стопы, а так как у меня были плечи, то убыток был значительный. Потом обрезали доходность. Автоматически сделали тэйк профит на 30% прибыли и апогеем было обнуление графика биткоина ночью на 1 миллисекунду. Они объяснили, что типа был «сбой в системе». После этого понял, что себе дороже связываться с такими компаниями. Открывайте брокерский счёт и торгуйте легально.
P.S. Ваши убытки - их доход и наоборот. Конечно, поэтому они делают так, чтобы вы слили все, а телетрейд вообще не брезгует набирать новых лохов через якобы «вакансии» в офисе. Потом людей заставляют брать кредиты и сливать их.

Ответить
Развернуть ветку
Вася Пражкин

Алексей, а что Вы хотели с депом в $100, вывод заявок на межбанк? Если форекс-дилер позволяет торговать заявками меньше $1000, то велика вероятность, что они никуда не выводятся и Вы торгуете против дилера, со всеми вытекающими.

Ответить
Развернуть ветку
Алексей Бакеев

Значит всем, у кого меньше 1000$ можно спокойной сливать депозиты?
У обычного брокера хоть с 1000₽ торгуй.

Ответить
Развернуть ветку
Крымский Чайничек

Это у какого брокера?)

Ответить
Развернуть ветку
Алексей Бакеев

Открытие

Ответить
Развернуть ветку
Вася Пражкин

Сдается мне, Вы путаете торговлю на валютном рынке и на рынке акциями, так как есть весьма недорогие акции на рос. рынке.

Ответить
Развернуть ветку
Алексей Бакеев

Торгую и валютой и акциями.

Ответить
Развернуть ветку
Вася Пражкин

На Moex минимальный лот по USDRUB - $1000. И как же Вам удается торговать меньшими объемами? Или Вы торгуете на других площадках?

Ответить
Развернуть ветку
Алексей Бакеев

В курсе, вообще-то)) Покупаю и продаю лотами.
Меньшими объёмами тоже можно торговать, для этого есть инструмент USDTOM. 1 раз пришлось делить лот.
А так, капитал у меня для торговли у меня нормальный.

Ответить
Развернуть ветку
Вася Пражкин

Вообще-то разница между USDRUB_TOD и USDRUB_TOM - в дате расчета, а минимальный лот там одинаковый - $1000. Вы уверены, что Вы торгуете на бирже? :)

Ответить
Развернуть ветку
Алексей Бакеев

Я знаю про дату, но в Открытии можно делить лот в QUIK или через голосовое поручение. Просто для этого используется инструмент USDTOM. Деньги таким образом получаешь на следующий рабочий день.
Ща даже попробую в выписке найти, что я 150$ так продавал.

Ответить
Развернуть ветку
Вася Пражкин

Алексей, причем здесь терминал? Есть условия биржи Moex, Вы по ним работаете. В данном случае это уже условия брокера, но заявку на $150 на биржу они не выводят. Не кидают - уже хорошо )

Вот здесь можно посмотреть минимальные размеры лотов для торговли:
https://fs.moex.com/files/8808

С меньшими - Вы не торгуете на бирже, это внутренняя кухня банка/брокера.

Ответить
Развернуть ветку
Алексей Бакеев

Ссылку не могу вставить. Если надо - загуглите.

Ответить
Развернуть ветку
Nick Sidorov

Есть еще второй вариант - брокер объединяет такие неполные заявки в полные

Ответить
Развернуть ветку
Вася Пражкин

это ж по какой цене он объединяет такие заявки? :)

Ответить
Развернуть ветку
Алексей Бакеев

Даже если это условия брокера, то такая возможность есть.

Ответить
Развернуть ветку
Вася Пражкин

Ну так это внебиржевая торговля, скорей всего. Так Вам валюту в любом банке поменяют, причем в любое время суток. На этом и держатся форекс-дилеры, немногие клиенты готовы разбираться в тонкостях торговли валютой, им кажется, что раз есть терминал со стаканом - то это и есть биржа. А то что цена не совсем такая, как на межбанке - то это дела кухни :)

Ответить
Развернуть ветку
Misha Mishkin

Тоже удивился, что у открытия лот на ВР МБ может быть меньше 1000 единиц.
Оказывается, действительно есть такая возможность, но торги будут идти в режиме OTC - вне биржи (в отличие от ETC, которые идут через MOEX) . Название инструмента USDRUB_TOM/USDRUB_TOD здесь принципиального значения не имеет.

Ответить
Развернуть ветку
Николай Журавлев

Скорее всего Открытие играет против вас, т.е. не заключает реальных сделок. Потому что по статистике все клиенты рано или поздно проигрывают, так нафига их проигрыш отдавать участникам рынка, лучше его себе забрать.

Ответить
Развернуть ветку
JJ

я как то на форуме альпари спрашивал, влияют ли наши сделки на курсы валют, или просто параллельно люди играют, но к бирже никак не относяться, так как вы написали, многие думаю, что реально участвуют в сделках, а по сути это все декорация серьезности.

Ответить
Развернуть ветку
Vladimir Gorbachev

скорее всего, вы не знаете, о чем говорите.

Ответить
Развернуть ветку
Vladimir Gorbachev

есть еще фьючерсы на валюту. и там требумая сумма для покупки одного фьюча - ГО. Не знаю сколько сейчас, раньше было 10-20% от лота. это как раз 100-200 юсд.

Ответить
Развернуть ветку
Вася Пражкин

фьючерс с исполнением на следующий день? это где такое?

Ответить
Развернуть ветку
Крымский Чайничек

Он говорит про микроконтранты. Есть чикагский брокер АМР и у него миниконтракты по 100-300$ внутри дня. Плечи днем ~60, перед ночным клирингом требуют снижать их до ~20
http://www.ampfutures.com/trading-info/margins/

Ответить
Развернуть ветку
Roman Pan

И зачем читал эту ветку комментов. Всеравно не понимаю

Ответить
Развернуть ветку
Крымский Чайничек

Для того что бы знать чем отличается брокер от кухни

Ответить
Развернуть ветку
Konstantin Smirnov

А в чем для трейдера разница?

Ответить
Развернуть ветку
Крымский Чайничек

Из-за того что на кухнях берут комиссию за перенос позиции не все стратегии, которые работают на бирже, могут быть прибыльными на кухнях. Все скальперы будут прибыльными на бирже, и не прибыльными на кухнях

Ответить
Развернуть ветку

Комментарий удален модератором

Развернуть ветку
Вася Пражкин

Ну где чикага, а где мы :)

Ответить
Развернуть ветку
Крымский Чайничек

там есть русский брокер Юра(ну был)))))

Ответить
Развернуть ветку
Germes A

Василий ты откуда такой знаток, с какого хера на Московской бирже 1 контракт Si стал стоимостью 1000 долларов...? Мы же торгуем с плечом... Неужели посмотреть лень, или любишь вводить людей в заблуждение...? На сегодня 28 декабря 2018 года ГО продавца 6 129 рублей, т.е. (для не сведущих), за эту цену вы можете купить и торговать одним контрактом...

Ответить
Развернуть ветку
Вася Пражкин

Germes A, Вы хотя бы прочитайте тему-то, Ваш коммент вообще не пришей коню ногу. Вопрос ни о фьючерсах, тем более ни о торговле с плечом не шел.

Ответить
Развернуть ветку
Germes A

В этой теме уже о чем только разговор не шёл, в том числе и о фьючерсах..., почитайте выше...

Ответить
Развернуть ветку
Вася Пражкин

О фьючерсах пишут люди, которые разницы не понимают, между USDTOM и USDTOD. Ну Вы еще про погоду на Марсе напишите, че уж тут.

Ответить
Развернуть ветку
Germes A

А о конях ещё не было, но можно обсудить и коней...

Ответить
Развернуть ветку
Николай Журавлев

Вспомнил поговорку: "Хочешь проиграть деньги - играй на форексе, хочешь проиграть быстро - играй с плечом".

Ответить
Развернуть ветку
Germes A

Дело в том, что если вы не торговали хотя бы на Московской бирже, к примеру фьючерсом, то доказывать что либо вам бессмысленно... Плечо должно быть в разумных пределах, потому как иначе вам действительно не хватит денег ни научиться ни торговать в последствии...

Ответить
Развернуть ветку
Николай Журавлев

Нет, я не "торговал". У меня была своя расчетная фирма во фьючерсной секции на РТСБ и сотни полторы-две клиентов. По правилам биржи, залоговые средства составляли не менее 20% от суммы открытых контрактов, т.е. максимальное плечо было 5х.
Фирма работала до момента, когда президент биржи Алексей Феликсович Власов (ныне мелькающий на рынке венчурных инвестиций) не объявил о том, что залоговых средств, внесенных игроками "Вы знаете, больше нет" и биржа закрывается. Времена были - менты даже не пошевелились. Ну это так...
Сам я работал без риска - или арбитражи РТСБ/Московская фондовая биржа или покупка акций с одновременной продажей фьючерса с поставкой через 1-2 месяца. Целевая доходность была 30% годовых в валюте, нам хватало.
Но я насмотрелся на своих клиентов. В среднем они приходили с 20 тыс. долларов и спускали их (тоже в среднем) за 3 месяца. Поскольку полторы сотни клиентов у нас было постоянно, то за пару лет у меня на глазах проиграли свои деньги около 1000 человек. С плюсом ушли максимум 10, и то - потому что ушли вовремя.
Те, что играл долго - вылетали в трубу подчистую Некоторые с нами судились, потому что "мы закрыли их позиции (когда они все залоговые средства проиграли) а на следующий день рынок развернулся".
К чему это я? Вы правы - доказывать мне что-то про плечо точно бессмысленно. Это зло, ведущее к проигрышу.

Ответить
Развернуть ветку
Николай Журавлев

Кстати, кому интересны "дела минувших дней" - вот подробная статья в Коммерсанте:
https://www.kommersant.ru/doc/21685

Ответить
Развернуть ветку
Germes A

И ещё один момент - если вы будете ИГРАТЬ на бирже, то вы с вероятностью 99,9% свои деньги проиграете...

Ответить
Развернуть ветку
171 комментарий
Раскрывать всегда