В мае этого года я подробно описывал, как переводить в Interactive Brokers рубли и менять на доллары уже на месте. Но этот способ потерял актуальность в середине лета. Операции с рублями IB уже не осуществляет. Но IB по-прежнему продолжает работать и обслуживать россиян. Условия немного ухудшились - по требованию законодательства резидентам РФ недоступны данные по рыночным ценам активов на американских биржах. Эти данные можно смотреть в других источниках, я предпочитаю https://finance.yahoo.com/portfolios, там удобно вести портфели, наблюдать изменения, получать оповещения.
Итак, декабрь 2022 года. Самый простой и надежный способ отправить деньги на свой счет в IB - использовать Райффайзенбанк. В Райфе мы за рубли покупаем доллары по биржевому курсу и отправляем через swift на свой брокерский счет.
У Райфа есть как плюсы, так и минусы.
Плюсы:
1. Надежность. Российский Райф - дочка европейского Райфа.
2. Не под санкциями. Низкая вероятность санкций в будущем.
3. Переводы swift проходят быстро, часто за 1-3 часа.
4. Есть свой брокер, через которым можно покупать валюту.
Минусы:
1. Высокие комиссии. Покупка долларов или евро - это 3%. Перевод за границу - это 2%.
2. За хранение суммы выше $10000 или 5000 евро берут комиссию (на сумму от $10000 до $50000 она составляет 0.5% в месяц). Эти комиссии высчитывают на последний день календарного месяца и списывают в течение 10 дней.
Алгоритм действий.
Открываем счет и получаем карту в Райффайзене. В Москве несколько отделений, я посещал около метро ВДНХ. Помните, что народа в банке может быть много. Также заводим брокерский счет. У вас на смартфоне будет два приложения - банка и брокера.
Заводим рубли на брокерский счет (перечисление с карты занимает несколько минут), покупаем на бирже доллары. Можно выбрать два варианта - 1 лот это $1000 и 1 лот - это $1. В первом случае курс чуть более выгодный. Помним про то, что с 01 ноября Мосбиржа повысила тарифы и лучше всего покупать не “по рынку”, а по лимитной цене, т.е. цену покупки надо выставить самостоятельно (ориентируясь на рыночную цену в моменте).
Купили? Через два банковских дня выводим на счет в долларах в банк (если у вас только рублевый счет, за минуту сможете открыть в долларах). Почему через 2 дня? Потому что покупка происходит в формате T+2, т.е. валюта станет доступна через два дня. Если захотите вывести пораньше, то банк может вас прокредитовать за 8-10% годовых.
Особенности Райфа (по состоянию на декабрь 2022г).
Отправить по swift можно от $3000. Если сумма от $3000 до $5000, то отправить можно только через онлайн банк. От $5000 - также доступно отправление через офис. Повторюсь, переводы по swift у Райфа происходят не через приложение, а через онлайн банк в браузере.
Итак, у вас уже открыт счет в IB. Если еще нет, то готовлю полный гайд по открытию счета для россиян - как заполнять анкету, что отвечать на вопросы и прочие важные нюансы. Также опишу основные ошибки, которых можно и нужно избегать. Все это с последними изменениями на декабрь 2022г. Этот гайд будет постоянно обновляться. Подписывайтесь, ставьте лайк!
Теперь открываем две вкладки: IB и Райфазен.
Для начала, уведомляем IB о том, что вы хотите внести депозит. Система готовит данные для перевода и выводит вот такую страницу:
В данном случае счет в JP Morgan. Но иногда система выбирает банк City. Разницы никакой нет, разве что JP Morgan может отщипнуть за перевод несколько десятков долларов.
Можно ли уведомить об одной сумме, но отправить другую, немного больше или меньше? Да, так делали, проблем не было. Главное, чтобы было в той же валюте. Уведомили о долларах, отправили доллары.
Далее открываем сайт Райфа и готовим платеж по swift.
Перевод организации, за рубеж, нерезиденту РФ, по номеру счета. Банк посредник - на усмотрение клиента (нам IB выдал JPMORGAN), его данные мы и введем.
JPMORGAN CHASE BANK, N.A. CHASUS33XXX633736902Uцифры вашего личного счета в интерэктив брокерс BROKER ACCOUNT Uцифры вашего личного счета в интерэктив брокерс/ IVAN PETROVваше имя в интерэктив брокерс INTERACTIVE BROKERS LLC
На декабрь 2022 года платеж в долларах через Райф идет быстро, от 1 до 2-3 часов.
Готовлю актуальный гайд по всем нюансам открытия счета и эффективной работы с IB.
Если кому интересно, то по реферальной ссылке обещают бесплатные плюшки (акции) открывшим счет:https://ibkr.com/referral/sergey281
Пишите, если что не понятно. Постараюсь ответить на все вопросы.
Кстати, подписывайтесь:
Подскажите, а есть ли проблемы какие то с пополнением счета IB не со своего личного банковского счета ? А от другого лица
С сайта IB: Депозиты от третьих лиц – Interactive Brokers категорически не рекомендует и, в большинстве случаев, отклоняет депозиты от третьих лиц, которые в практике финансовой индустрии рассматриваются органами регулирования как часто допускающие акты мошенничества и легализации преступных доходов.
Возможно ли пополнить счет IB со своего счета в европейском банке?
можно, почему нет?
А можно ли вывести деньги на свой счет в европейском банке?
У Райфайзена в общей сложности комиссия за конвертацию и перевод выходит 5%, я всё правильно понял?
Зависит от суммы.
Комиссия за перевод ограничена: 250 в валюте отправления соответственно.
Для больших переводов, вообщем, еще более-менее.
вообще прикол ведь конечно если так, рынок растет исторически на 8-12 процентов, а половина! потенциального годового роста уходит тупо на пополнение счета)
Рынки американский и европейский растут только на 2-3% в год за вычетом инфляции. И это нужно жить лет 200, так как на отрезках в 50 лет можно и в минусах остаться.
Например после великой депрессии и второй мировой рынки к 70-ым только-только восстановились до докризисного уровня.
не получается отправить из райфа, предлагает выбрать кому будет отправлен перевод: 1. близкий родственник, супруг, супруга 2. на свой счет. нет выбора на юр счет...
получается нужно выбрать на свой счет?
Открыл сайт.
"Перевести деньги" - "SWIFT-перевод"- "Юридическому лицу"
тут же появляется форма:
счет получателя или IBAN
SWIFT-код банка получателя
Именно это я заполнял, когда отправлял перевод
Вы сайт открыли райфайзен банка? спасибо, еще раз поищу)
упс, это Тинек, ввел вас в заблуждение
Как бы с Тинькофф это провернуть?
Говорят, что через юани, но пока не пробовал, ищу статьи на эту тему, кто-то же уже прошел через эти грабли
Вот тут я нашел самое хорошее руководство https://teletype.in/@harmfulinvestor/Swift_IB?utm_source=pocket_saves
огонь, спасибо, Али!
Буду может завтра перевод делать и если получится отпишусь.
Перевел юани на ib все прошло отлично, день дошли за два дня.
Спасибо за инструкцию, отправил тоже, ждем-с)
Мне тинькофф написал, что банк(как я понимаю корреспондент) написал ему, что нужны данные(инн, номер паспорта), что "Vladimir Yakunin ink 50" является человеком.. Ждем-с. Уже не 2 дня, как у Вас..) Спросил что такое ink 50, в ТП сказали, что это типа инкорпорейшн, хотя он вроде как inc, но да ладно, главное, чтобы решился вопрос.
Добрый день.
Напишите в личные сообщения ваши ФИО и дату рождения - более подробно посмотрим ситуацию с переводом и детали по срокам.
Спасибо, у меня на самом деле нет претензий, с Тинькофф меньше всего проблем со свифт переводами было, да и неделя - не срок, главное, чтобы результат был)
Здравствуйте.
K50 - это поле 50 в SWIFT-листе, в котором указываются данные отправителя.
По сроком сейчас подсказать не можем, так как запрос рассматривает корреспондент, однако со своей стороны делаем все возможное, чтобы решить его быстрее.
Там не нужно писать банк корреспондент, вот так заполняете и все.
Мне не сказали какой банк, поэтому просто предположил) А так, да, я все делал по инструкции, т.е. не указывал банк-корреспондент.
Сам IB дает реквизиты, там же нужно оповестить их, что вы отправили перевод, надеюсь вы в курсе ))
Да, спасибо) Все, вчера дошли деньги и Тинькофф спасибо!
А есть минимальный лимит на перевод в юани через Тинькофф, как в Райфайзен?
Если вы хотите сделать перевод в юанях в Китай или Гонконг - это можно сделать только на счет юридического лица или на счет 3-его лица, но не родственника. Минимальной суммы нет.
А когда можно будет отправлять юани по всему миру? как это можно в БКС, например.
Когда добавим такую возможность, обязательно расскажем об этом.
там комиссия фиксированная, поэтому чем больше тем лучше. Если маленькая сумма перевода, то как бы комиссия получается сразу больше. перевод в Китай и Гонконг стоит 120 юаней - 1200 рублей. Пошлете 2400 рублей и будет комиссия 50%. А так "Минимальная сумма перевода: ... в Китай, Гонконг и Казахстан минимальной суммы нет."
в целом рабочий метод, но я ждал неделю пока деньги доползут, затем пошел в сапорт. После обращения в сапорт, юани появились на счете в тот же день
Да я тоже нашел этот способ буду пробовать там в целом все очень просто
с ИП счет райфа такое можно осуществить? чем грозит?
у вас счет в долларах?
конечно
.
а есть способы пополнения IB помимо банковского перевода? (из крыма свифт не примут..)
Из Крыма сложности, ибо если IB определит ваш ip, то комплаенс заморозит счет, такие случаев вагон и тележка
Так в итоге, если покупать $ в брокере, переводить на счет в банке и далее в ib, комиссия за перевод будет только 2%?
Или при покупке у брокера возьмут 3% (итого 5%) ?
Покупка долларов у Райфа - 3%
Отправка через swift - 2%, но не более $200
А если лежат доллары и евро в Тинькофф, было у кого такое? Как лучше переводить?
Через swift
А Тинькофф разве отправляет по свифту в IB сейчас?
А, точно, Тиньков. Увы, Тиньков не отправляет. Но можно продать доллары и купить юани.