Bank of Georgia объяснил блокировку счетов «необычным или рискованным» поведением клиентов Статьи редакции
До этого компания ссылалась лишь на «внутреннюю политику» после сообщений о массовом закрытии счетов россиянам.
- В конце декабря 2022 года россияне пожаловались на массовое закрытие счетов в Bank of Georgia. Судя по сообщениям, банк блокировал как счета, которым пара месяцев, так и те, которым несколько лет.
- Позже в Bank of Georgia уточнили «Ъ», что закрытие счетов коснулось некоторой категории клиентов «вне зависимости от их гражданства». Тогда банк лишь сослался на «внутреннюю политику» и предписание местного регулятора, по которому коммерческие банки могут закрывать счета без объяснения причин.
- 28 декабря издание Business Media Georgia опубликовало заявление банка, внимание на него обратило PaperKartuli. В компании пояснили, что решение о блокировке счёта принимают в связи с необычным или рискованным поведением клиентов. В частности, если аккаунт используют для транзитных целей или не используют совсем.
- Среди параметров, которые учитывают, — классификация стран с высоким уровнем риска и сопутствующие риски. Что конкретно имеется в виду, банк не уточнил.
2
показа
17K
открытий
1
репост
Армянские банки тоже переводы стопорят. А какие сейчас тщательно не мониторят переводы из России и затем куда-то дальше? Походу все. Понятно что транзитные операции банку не нужны. Никакому банку))) у кого-то то есть опыт работы с банками Турции и ОАЭ? На сегодня какие там условия?
Думаю всем здравомыслящим людям уже понятно что не получится в текущих условиях жить нормально на две страны (жить в одной, а иметь доход в другой). Постепенно все страны и банки избавятся от таких клиентов, т.к риски попасть под какие-то санкции (причем с обоих сторон) слишком высоки.
Бред, если в этих 2 странах нет РФ, то всё как прежде.
Очевидно что речь идёт про две страны из разных блоков, не только РФ. Китайцам в Европе тоже не сильно комфортно сейчас. Думаю у граждан Ирана будут похожие проблемы, как и у граждан Европы в Китае/РФ/Иране.
Первый раз слышу, чтобы с Китаем какие-то проблемы были. Хотя у меня, конечно, нет знакомых китайцев. РФ/Иран понятно дело похожи, но не из-за блока, а и из-за санкций.
Счета в Европе для россиян стали плохо открывать еще задолго до санкций. И вообще для неграждан ЕС счета плохо открывали.
А в целом гайки стали закручивать еще лет 10 назад или раньше, когда ЕС стали бороться с офшорами.
Я помню, что тогда было не проблема открыть офшор, но была проблема открыть счет под него, в целом по ЕС нигде не открывали, только в Литве и немного в Эстонии, но потом и в Прибалтике все прикрыли, когда на них США наехало.
Я дополню: в Европе вообще очень неохотно открывали личные счета для граждан других стран (не входящих в ЕС). Если нет ВНЖ, то открыть, за исключением некоторых балтийских банков - задача был практически невыполнима.
Были ещё приколы с тем, что Виза и МК эмитированные российским банком местами не работали на территории ЕС. У меня так друзья не смогли местную симку продлить. Выручал при помощи paypal
Ну в Литве как быстро открывали, так потом быстро позакрывали.
У меня был счет и карты в литовском SEB. Открывал году в 2013 для оплаты коммуналки и пополнял наличными.
Три года было почти все ок.
В феврале 2016 выпустил новые карты как нерезидент. Прошел KYC, все дела. Уехал в РФ, закинув на счет 500 евро для оплаты коммуналки (платил за полгода вперед, а в Литву собирался через год).
В августе зашел в онлайн банк заплатить коммуналку, а на моем счету 0 евро.
В выписке идет комиссия за обслуживания счета 100 евро в месяц (а в тарифах в феврале было 1 евро).
Я звоню по Skype в поддержку, а мне сходу заявляют
- Вы больше не наш клиент. Комиссия списано верно, Всего доброго.
Я успел задать два вопроса:
– На каком основании?
– Вы должны были приехать в марте срочно к нам банк и пройти KYC. В феврале были другие требования.
– А что же вы мне не позвонили на контактный литовский номер, не написали на почту?
– А мы не обязаны вас уведомлять. На сайте была инфа - этого достаточно. До свидания.
А вы говорите Альфа не уведомляет)))
Не открывали в банках старой Европы, потому что процедура во многих банках подразумевает отправку вам двух конвертов, один с банковской картой, другой с PIN. Соответственно у вас должен быть почтовый ящик. Это подразумевает регистрацию, которой у людей нет. Тупик. Вопрос решался через посредников, у которых был «свой» менеджер в банке. Соответственно они вам организовывали почтовый ящик и лояльность менеджера
Пруфы есть?
В Турции самое выгодное предложение среди банков— заплатить невозвратные 10.000₽ за открытие счета. А самый жесткий банк, просит депозит 5.000$. Но, если получишь внж, то есть банк, который бесплатно откроет.
Невозвратные 10к могут быть только в отделениях с охреневшими менеджерами или у помогаторов. DenizBank в Стамбуле до сих пор открывает даже без ВНЖ. Из требований только 10к лир на МЕСЯЦ в депозит положить. И все.
При это за транзит и постоянный обнал DenizBank сразу закроет счет. Недавно еще появилось ограничение на исходящий свифты, нельзя с сайта делать, но и то не у всех. Но можно из отделения. В остальном проблем пока не вижу.
В Анталии, к сожалению, ситуация иная. И самый жирный депозит требует именно Deniz)
В Турции если вышел из отделения и зашел на следующий день эти условия могут испариться. Тру стори
Пробовал эту тему. Условия не изменились.
А есть ли риск? Думаю, нет. KYC действует везде и если вы не под санкциями, то вряд сможете нанести риск банку, если только не пытаетесь провернуть мошенническую схему.
Вы нет, а ваш друг, которому вы оплатили номер в отеле/ужин в ресторане, может быть и под санкциями. Зачем банку потом тратить средства на юриста доказывая уклонение от санкций это или нет.