Bank of Georgia объяснил блокировку счетов «необычным или рискованным» поведением клиентов Статьи редакции
До этого компания ссылалась лишь на «внутреннюю политику» после сообщений о массовом закрытии счетов россиянам.
- В конце декабря 2022 года россияне пожаловались на массовое закрытие счетов в Bank of Georgia. Судя по сообщениям, банк блокировал как счета, которым пара месяцев, так и те, которым несколько лет.
- Позже в Bank of Georgia уточнили «Ъ», что закрытие счетов коснулось некоторой категории клиентов «вне зависимости от их гражданства». Тогда банк лишь сослался на «внутреннюю политику» и предписание местного регулятора, по которому коммерческие банки могут закрывать счета без объяснения причин.
- 28 декабря издание Business Media Georgia опубликовало заявление банка, внимание на него обратило PaperKartuli. В компании пояснили, что решение о блокировке счёта принимают в связи с необычным или рискованным поведением клиентов. В частности, если аккаунт используют для транзитных целей или не используют совсем.
- Среди параметров, которые учитывают, — классификация стран с высоким уровнем риска и сопутствующие риски. Что конкретно имеется в виду, банк не уточнил.
2
показа
17K
открытий
1
репост
Народ никак не может понять парадигму Другого мира:
В западноцентричном мире подозрительной операцией является та, которая идет на счет, а не та, что превращает безнал в кэш
И когда чуваки начинают совершать десятки трансграничных операций в единицу времени, это вызывает подозрения у Банка Джорджии
Среди тех, кого заблокировали были и те, кто не совершал трансграничных переводов и не торговал криптой.
А что они делали в Грузии, торговали с местным людом овощами? За счет чего они жили?
1. Приехали по рабочему контракту. В Грузию немало IT компаний перевезли офисы.
2. Приехали с пачкой налички, использовали карту для удобства и онлайн сервисов.
Таких не большинство, конечно, но и не исчезающе мало.
Вот и ответ. В РФ тебя тоже банк за зачисление крупных сумм нала по AML (115фз) выгонит. Особенно, если по KYC ты безработный. Он, конечно, сначала может документы, доказывающие легальное происхождение денег, запросить, но может этого и не делать.
В KYC спрашивают о твоём состоянии, желаемую наличку указываешь в описании как savings. Могут попросить налоговые декларации на них. Обычно речь не про сотни тысяч долларов, пару десятков максимум (больше через границу не провезти) — такие суммы банкам погоды не делают.
Вот и ответ в п.2
Только лишь покупали мефедрон через скамные криптообменники, а так в целом - ничего подозрительного
значит их счета скоро восстановят, может они по общей системе в блок попали