«Если вы такие умные, почему такие бедные»: Как, отказавшись от должности профессора, можно заработать миллионы

"Если вы такие умные, почему такие бедные?" - эта фраза, которую часто можно услышать от людей, которые считают, что умные люди должны быть обязательно богатыми. Эдвард Торп - математик, который смог доказать, что умные люди могут зарабатывать крупные суммы денег, используя свой ум и творческий подход.

Он начал свой путь в науке с детства - любил экспериментировать и узнавать новое о мире. В школе он уже начал думать о том, как предсказывать исход игры в рулетку, и когда ему сказали, что казино нельзя обыграть, он решил доказать обратное.

Торп и его коллега Клод Шеннон изобрели портативный компьютер, который позволял выигрывать в рулетку. Эта находка взволновала мир казино, и они начали внедрять новые правила и системы, чтобы предотвратить подобные махинации.

Однако Торп не останавливался на этом и придумал стратегию подсчета карт в карточной игре баккаре. Он разработал выигрышные стратегии в блэкджеке и написал книгу "Обыграй дилера", которая стала бестселлером.

Благодаря своей находчивости и творческому мышлению, Торп заработал на Уолл-стрит более $800 млн и стал живым примером того, что умные люди могут достигать больших высот в любой сфере деятельности.

В 1958 году молодой ученый Эдвард Торп получил свою степень по математике в престижном Калифорнийском университете в Лос-Анджелесе и начал свою научную карьеру в качестве преподавателя. Однако, это не остановило его в поисках новых вызовов и исследований, включая мир азартных игр.

В 1960–1961 годах, совместно с профессором MIT Клодом Шенноном, Торп работал над разработкой выигрышной стратегии игры в рулетку. С помощью созданного ими первого портативного компьютера, устройства размером с пачку сигарет, игрок мог вычислить будущее положение шарика и посылать радиосигналы, получая преимущество в игре.

Но Торп не останавливался на этом. Свою любовь к азартным играм он превратил в научную исследовательскую работу, пытаясь найти новые подходы и стратегии в игре в блэкджек. В своих исследованиях он выяснил, что чем больше десяток и тузов остается в колоде, тем выгоднее для игрока. Он разработал несколько стратегий подсчета карт, а в 1960 году, наконец, вывел оптимальную стратегию - подсчет десяток.

Однако, Торп не ограничивался только этим. Он применил "критерий Келли" для ставок, который позволял делать более крупные ставки, когда у игрока было преимущество, и меньшие ставки, когда преимущество было на стороне казино.

Таким образом, Торп продемонстрировал, что научный подход и анализ могут быть применены даже в мире азартных игр. Его исследования и открытия стали ключом к победе в рулетку и блэкджек, а также стали основой для разработки новых стратегий в этих играх.

Когда Торп, математик и эксперт в игре блэкджек, опубликовал свою стратегию в газете The Boston Globe в 1961 году, он получил множество предложений от людей, желающих попробовать ее в казино. Но он решил работать только с лучшими, и выбрал двух мультимиллионеров из Нью-Йорка - Эмануэля "Мэнни" Киммела, владельца сети парковок Kinney Parking, и Эдди Хенда, делового партнера Киммела.

Киммел и Хенд выделили $100 тысяч на игру в казино, но Торп согласился работать за $10 тысяч. Он не хотел рисковать большим капиталом, пока еще не был уверен в своих способностях в игровом мире.

Во время поездки по разным казино, стратегия Торпа показала свою эффективность. Они выиграли $17 тысяч за два часа игры, но Торп решил выйти из игры, когда заметил, что начал терять концентрацию. Киммел продолжил игру и потерял свою долю.

Тем не менее, партнеры продолжили играть и за 30 часов сумма их капитала выросла с $10 тысяч до $21 тысяч. Таким образом, Торп и миллионеры смогли победить казино и доказать, что математика может быть эффективным инструментом в игре.

Торп стал знаменитостью в казино-мире благодаря своей книге "Обыграй дилера". В ней он раскрыл свои выигрышные стратегии для игры в блэкджек и рулетку. Однако казино-владельцы не приняли это благосклонно и начали высмеивать ученого, утверждая, что невозможно обыграть казино в блэкджек. В то же время, они активно искали и вычисляли игроков, которые использовали стратегии Торпа, и запрещали им играть в казино.

Было время, когда Торпу приходилось скрываться и маскироваться, чтобы избежать нападок местных воротил. В 1964 году казино даже ввели новые правила игры в блэкджек, чтобы предотвратить победу игроков, использующих стратегии Торпа. Однако это решение не получило положительного отклика со стороны постоянных игроков, которые не считали карты, и правила были скоро отменены.

Таким образом, книга Торпа вызвала настоящую панику в мире казино, но тем не менее, игроки продолжили использовать его стратегии и выигрывать, несмотря на все препятствия.

После того, как Торп перешел к инвестициям, он решил отойти от азартных игр. Однако, его знания в области карточных игр и стратегий стали причиной угрозы жизни. В 1965 году, Торп получил анонимное письмо с угрозами и был вынужден нанять охрану для защиты своей семьи.

Он продолжал писать книги, изучать научные проекты и заниматься инвестированием. Но несмотря на это, его имя всегда было связано с паникой, которую вызвал в мире казино своими открытиями. Как бы то ни было, Торп стал настоящим легендарным фигурантом в мире азартных игр, благодаря своим открытиям и стратегиям.

Торп, как многие новички, начал свой путь на финансовых рынках с неудачных инвестиций. В первый раз он решил купить акции компании, которые обещали большой рост, но через два года их стоимость упала вдвое. В другой раз он последовал советам друзей и инвестировал в компанию по страхованию жизни, но потерял все свои деньги.

Торп решил изучить проблему и понять, как устроен рынок, как оценивать риск и прогнозировать стоимость ценных бумаг в будущем. Он понял, что финансовые рынки можно проанализировать с помощью математики, статистики и компьютера, как это делается в азартных играх.

Летом 1965 года Торп прочитал брошюру об инвестиционных варрантах. Он увидел в этом новый способ заработка и начал изучать эту тему. Варранты - это ценные бумаги, по которым можно купить обыкновенные акции компании по указанной цене в обозначенный срок или раньше. Чтобы получить выгоду, нужно правильно оценить варрант и понимать, завышена или занижена его цена.

Торп и его друг Кассуф разработали новую модель инвестирования в варранты, основанную на хеджировании рисков. Они определяли справедливую цену варрантов и продавали переоцененные варранты без покрытия (короткая продажа). Чтобы нейтрализовать риск, Торп и Кассуф хеджировали варранты - покупали связанные с ними обыкновенные акции.

Торп и Кассуф инвестировали по своей модели, и это приносило им 25% годовых. Они описали свою методику и результаты в книге "Обыграй рынок", которая стала бестселлером. Торп стал известным экспертом в области инвестирования и продолжал работать над усовершенствованием своей теории.

В 1968 году Уоррен Баффет распускал свой инвестиционный фонд Buffett Limited Partnerships. Ральф Джерард, декан в UCI, где работал Торп, был одним из его инвесторов. Джерард хотел снова вложить деньги и подумывал обратиться к Торпу, но сначала попросил Баффета оценить его.

Так Баффет и Торп встретились: они играли в бридж и обсуждали подходы к инвестициям. Баффет рассказал об устройстве его товарищества инвесторов, по сути, хедж-фонда. После этого Торп понял, как действовать.

Открытие хедж-фонда и работа фонда

В 1969 году Торпу позвонил брокер Джей Риган, который прочёл «Обыграй рынок» и хотел открыть хедж-фонд по системе Торпа. В том же году они открыли Convertible Hedge Associates, который позже переименовали в Princeton Newport Partners (PNP). Капитал составил $1,4 млн. Это были деньги Торпа, Ригана и нескольких инвесторов.

Фонд работал по принципу конвертируемого арбитража. Это стратегия сделок с конвертируемыми ценными бумагами, когда риски в достаточной мере нейтрализованы, а прибыль вероятна, а зачастую и гарантирована.

Защиту обеспечивал «хедж» — пакет акций и связанных с ними конвертируемых ценных бумаг одной компании. Чтобы создать хедж, нужно было купить недооцененные ценные бумаги и сделать короткую продажу переоцененных. Так минимизировались риски при неблагоприятном изменении цены.

Торп создал алгоритм, при помощи которого компьютер создавал диаграммы: они показывали «справедливое» соотношение между ценой конвертируемой ценной бумаги и ценой акции той же компании.

Идея конвертируемого арбитража и алгоритм, разработанный Торпом, оказались настолько успешными, что привлекли внимание других инвесторов и даже крупных финансовых компаний.

Кроме того, Торп стал известен как один из первых людей, использовавших компьютерные технологии в инвестиционной деятельности. Он использовал программу для создания диаграмм, которая помогала ему находить выгодные сделки и принимать быстрые решения.

После нескольких успешных лет работы фонда, Торп и его партнеры продали его за $45 млн в 1989 году. Торп продолжил заниматься инвестициями и разработкой новых стратегий, и до сих пор остается влиятельным инвестором и авторитетным экспертом в инвестиционной отрасли.

Таким образом, открытие хедж-фонда по системе конвертируемого арбитража стало одним из самых успешных начинаний в карьере Торпа. Его идеи и методы оказались настолько новаторскими и эффективными, что они продолжают использоваться в инвестиционной деятельности по всему миру до сегодняшнего дня.

В 1975 году, мир узнал о новом миллионере, чье имя стало связано с инвестициями и наукой - Эдварде О. Торпе. В то время, он уже отдалялся от своего привычного круга общения, состоявшего из университетских интеллектуалов, и переориентировал свое внимание на прикладную математику, которая помогала решать реальные задачи.

Через несколько лет, в 1982 году, Торп принял решение оставить свою должность профессора в Университете Калифорнии в Ирвайне (UCI). Он разочаровался в университетской системе, решил сосредоточиться на инвестировании и конкуренции с математиками, физиками и финансистами, которые теперь стекались на Уолл-стрит из академических кругов.

После закрытия своего первого хедж-фонда, Ridgeline Partners, Торп продолжил инвестировать в другие фонды, включая акции фонда Уоррена Баффета, Berkshire Hathaway. Однако, он не забывал о своих корнях и в 2003 году вместе с женой Вивиан учредил кафедру и должность профессора математики на математическом факультете UCI.

Несмотря на свой успех в инвестициях, Торп также был заинтересован в научных исследованиях и благотворительности. В 2004 году он пожертвовал деньги на исследование стволовых клеток, которое стало одним из самых перспективных направлений в медицине. Его вклад, а также вклад других спонсоров, помогли создать Центр исследования стволовых клеток Сью и Билла Гросс при UCI.

В 2018 году, за год до своей смерти, Торп подарил свой архив университетской библиотеке UCI, включая научные документы и неопубликованные исследования. Его книга «Человек на все рынки» стала бестселлером и рассказала о его личной жизни, приключениях в казино и работе в сфере инвестиций.

Больше подобных интересных статей о финансах и маркетинге вы найдете в моем телеграм канале -