«Сбербанк» попросил клиента объяснить доходы от криптовалют Статьи редакции
Компания сослалась на закон о противодействии отмыванию доходов.
«Сбербанк» запросил данные о доходах от криптовалют у одного из своих клиентов. На ситуацию обратил внимание журнал Forbes.
15 мая 2019 года сооснователь платформы Tokenbox.io Владимир Смеркис опубликовал в Facebook скриншот письма от «Сбербанка». Он пояснил, что письмо предназначалось не ему.
В письме банк просит неизвестного клиента подтвердить источники дохода от криптовалют: прислать адрес криптокошелька, имя пользователя, документы на майнинговое оборудование и оплату электричества и другие данные. Смеркис объяснил Forbes, что получатель письма действительно переводил на свой счёт в «Сбербанке» деньги, полученные от обмена криптовалют, и говорил банку об этом.
Представители «Сбербанка» подтвердили подлинность письма. Они уточнили, что действуют в рамках закона о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма. Других подробностей в компании не сообщили.
Смеркис рассказал, что у него письмо вызвало вопросы — ведь российское законодательство не регулирует оборот криптовалют. Госдума рассчитывает рассмотреть проект «О цифровых финансовых активах» весной 2019 года, напоминает Forbes.
По 115 ФЗ банк вполне имеет право на свое усмотрение провести тебя через aml-проверку. Хоть ты ноготочки делай, хоть крипту майни.
Основание запрашивать документы на электричество какое? По 115-ФЗ банк имеет запрашивать документы по сделкам. Сбербанк сам не знает, чего он хочет
Майнинг крипты суть перевод электричества в деньги.
Электричество — это сырьё, поэтому очень логично запросить на него документы, чтобы прикинуть, сколько там реально было намайнено.
Ну и сколько можно намайнить из килограмма электричества?
Эйнштейн для кого там формулу написал?
Пару трёхлитровых банок
Глупости, если майнинг производит монеты для большого числа людей? Может я купил часть фермы
Можете предложить более лучшие варианты, как банку проверить клиента?
А так Сбер свою обязанность выполнил — узнал, что клиент действительно балуется криптой, а не чем-то противозаконным.
За торговлю криптой ещё не отправляют в места не столь отдалённые?
Я так понимаю, никак не могут определиться, что это вообще такое.
А вот за отмывание доходов и воровство электричества могут приземлить уже сейчас.
Электричество можно добывать самостоятельно - существуют малые электростанции, которые покрывают нужды одного хозяйства.
Всё можно, только при чём здесь это?
Наверное, чтобы его не красть из электросети.
Красть необязательно, можно честно купить и показать банку платежки.
Да, но зачем мне платить кому-то за энергию, если я могу добыть её сам - а возобновляемые источники энергии (ветер, Солнце, течение реки) можно использовать без дополнительных отчислений. Собственно, на этом и построено энергосбережение на солнечных батареях, только у нас вместо Солнца используют ГЭС на малых реках.
Мы с вами вообще в разные стороны сейчас ушли.
Я просто не очень ясно выразился, сорян.
наоборот, тонкий момент. Раз спорите о частностях - значит, в общем, не возражаете + факт майнинга признали. Запретить! Тьфу, заблокировать!)