«Сбербанк» попросил клиента объяснить доходы от криптовалют Статьи редакции
Компания сослалась на закон о противодействии отмыванию доходов.
«Сбербанк» запросил данные о доходах от криптовалют у одного из своих клиентов. На ситуацию обратил внимание журнал Forbes.
15 мая 2019 года сооснователь платформы Tokenbox.io Владимир Смеркис опубликовал в Facebook скриншот письма от «Сбербанка». Он пояснил, что письмо предназначалось не ему.
В письме банк просит неизвестного клиента подтвердить источники дохода от криптовалют: прислать адрес криптокошелька, имя пользователя, документы на майнинговое оборудование и оплату электричества и другие данные. Смеркис объяснил Forbes, что получатель письма действительно переводил на свой счёт в «Сбербанке» деньги, полученные от обмена криптовалют, и говорил банку об этом.
Представители «Сбербанка» подтвердили подлинность письма. Они уточнили, что действуют в рамках закона о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма. Других подробностей в компании не сообщили.
Смеркис рассказал, что у него письмо вызвало вопросы — ведь российское законодательство не регулирует оборот криптовалют. Госдума рассчитывает рассмотреть проект «О цифровых финансовых активах» весной 2019 года, напоминает Forbes.
Еще пример: ИП, полностью белая история, онлайн касса, все дела. Сбербанк блокирует счет, как физ лица (счета у ИП в сбере нет) и запрашивает (внимание!) документы об образовании, подтверждающие квалификацию, достаточную для ОКВЭД по ИП. Деятельность при этом не подлежит лицензированию )) Так что с криптой это еще вполне ок )
Резонный вопрос - если РКО у ИП в другом банке, то отчего он в нём не кэшится?
Логичный ответ - потому что не дают, заградительные тарифы, лимиты или просто не платятся налоги.
Наверняка блокировка пришла после перечисления со счёта ИП.
Логично, согласна, но формулировку "перевод собственных средств" никто не отменял, и это вполне законно. Все документы о происхождении ден средств и тп банку предоставлены, вопрос тут не в этом - зачем дипломы?)) при чем тут их соответствие ОКВЭД?)
Повод, просто повод закончить отношения с клиентом.
Они не могут же прямо сказать - мы не хотим разбираться, потому что на это нужно время и ресурсы, а нас два человека и голову оторвут есличо.