«Сбербанк» попросил клиента объяснить доходы от криптовалют Статьи редакции
Компания сослалась на закон о противодействии отмыванию доходов.
«Сбербанк» запросил данные о доходах от криптовалют у одного из своих клиентов. На ситуацию обратил внимание журнал Forbes.
15 мая 2019 года сооснователь платформы Tokenbox.io Владимир Смеркис опубликовал в Facebook скриншот письма от «Сбербанка». Он пояснил, что письмо предназначалось не ему.
В письме банк просит неизвестного клиента подтвердить источники дохода от криптовалют: прислать адрес криптокошелька, имя пользователя, документы на майнинговое оборудование и оплату электричества и другие данные. Смеркис объяснил Forbes, что получатель письма действительно переводил на свой счёт в «Сбербанке» деньги, полученные от обмена криптовалют, и говорил банку об этом.
Представители «Сбербанка» подтвердили подлинность письма. Они уточнили, что действуют в рамках закона о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма. Других подробностей в компании не сообщили.
Смеркис рассказал, что у него письмо вызвало вопросы — ведь российское законодательство не регулирует оборот криптовалют. Госдума рассчитывает рассмотреть проект «О цифровых финансовых активах» весной 2019 года, напоминает Forbes.
Этим законом 115 фаз по отмывке якобы , можно любую операцию признать сомнительной
Даже покупку в онлайн магазине за 50 рублей физическим лицом исходя из разъяснительного письма ЦБ.
Представитель сбербанка реально ссылался в суде на это.
Суд посчитал такую операцию – покупку в интернет магазине, законной, если что. Правда на разблокировку денег ушло 9 месяцев.
Что касается покупки в онлайн-магазине физического товара - тут вряд ли, так как курьер должен потребовать у получателя удостоверение личности.
Вы знаете, что такое мелкий пакет из Aliexpress? Если он влезает, его оставляет почтальон в почтовом ящике. Я рассказываю реальную историю.
Есть такой вот документ: "Приложение к Положению Банка России от 2 марта 2012 года N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
ПРИЗНАКИ, УКАЗЫВАЮЩИЕ НА НЕОБЫЧНЫЙ ХАРАКТЕР СДЕЛКИ (КЛАССИФИКАТОР)Шапка этого документа гласит:
Далее есть группа признаков:
Признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, при осуществлении электронного банкинга и расчетов по банковским картамВ ней:
Регулярное перечисление клиентом денежных средств на сумму менее 600 000 рублей либо ее эквивалента в иностранной валюте одному или нескольким контрагентам при покупке товаров (работ, услуг) посредством сети "Интернет" с использованием банковской карты с предоставлением поставщику товаров (работ, услуг) права на списание средств со счета клиентаи
Иные признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, при осуществлении электронного банкинга и расчетов по банковским картамИные признаки банк додумывает сам.
А если пойти в автосалон и купить по карте ТС? И плевать, что оно будет дороже, чем при оплате наличными. И права на вождение есть и всё такое.
Если честно, я не понял вопроса.
А если пойти в автосалон и купить по карте ТС?Можно пойти и купить, в чем заключается вопрос?
И плевать, что оно будет дороже, чем при оплате наличными.Не будет дороже. Цена должна быть одинаковой при наличном и безналичном способе оплаты за товар. Иное – нарушение закона.
Если у тебя серые деньги, которые ты спишь и видишь, как вывести (банк их ещё пока не абузит), неужели ты поскупишься переплатить несчастные 2-3% не менее серому автодилеру, лишь бы только побыстрее их дропнуть?
Я не понимаю, что такое "серые" деньги и кто такой "серый" автодилер в вашем понимании.
Законы я не нарушаю и не только я. Знаю случаи, когда банки необоснованно нарушали права клиентов (мои тоже). Есть выигранные судебные дела против Сбербанка. Как итог клиенты банка теряли больше, чем банк, если не по деньгам, то по времени как минимум.
Серость определяется недостаточно строгим контролем в отдельных местах по сравнению со средним по рынку.
Там есть пунктвроде как статья 2 пункт 11 где прописано что банк вправе признать операцию сомнительную, не понравилась операция все иди лесом)