«Сбербанк» попросил клиента объяснить доходы от криптовалют Статьи редакции

Компания сослалась на закон о противодействии отмыванию доходов.

«Сбербанк» запросил данные о доходах от криптовалют у одного из своих клиентов. На ситуацию обратил внимание журнал Forbes.

15 мая 2019 года сооснователь платформы Tokenbox.io Владимир Смеркис опубликовал в Facebook скриншот письма от «Сбербанка». Он пояснил, что письмо предназначалось не ему.

В письме банк просит неизвестного клиента подтвердить источники дохода от криптовалют: прислать адрес криптокошелька, имя пользователя, документы на майнинговое оборудование и оплату электричества и другие данные. Смеркис объяснил Forbes, что получатель письма действительно переводил на свой счёт в «Сбербанке» деньги, полученные от обмена криптовалют, и говорил банку об этом.

Представители «Сбербанка» подтвердили подлинность письма. Они уточнили, что действуют в рамках закона о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма. Других подробностей в компании не сообщили.

Смеркис рассказал, что у него письмо вызвало вопросы — ведь российское законодательство не регулирует оборот криптовалют. Госдума рассчитывает рассмотреть проект «О цифровых финансовых активах» весной 2019 года, напоминает Forbes.

0
266 комментариев
Написать комментарий...
SocialWarrior

52% опрошенных предпринимателей малого и среднего бизнеса из тех, кто столкнулся с блокировками средств банками, были вынуждены остановить все операции на время блокировки. Чрезмерно жесткие требования вынуждают бизнес переходить на наличные расчеты

За прошедший год с блокировками столкнулись 20% опрошенных предприятий.
О серьезных последствиях заявили 43% из них против 28% в 2017 году.
Об отсутствии ущерба заявили всего 19% бизнесменов.
Также зафиксирован рост числа блокировок дольше десяти дней.

так победим

Ответить
Развернуть ветку
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
SocialWarrior

а вторая половина ?

Ответить
Развернуть ветку
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
Анатолий Б.
35% не оплатили налоги в срок...

Это информация для послушных лохов, придумано идиотами. За такие вещи нужно штрафовать, а не блокировать. Любая блокировка это паралич деятельности, а возможно потеря бизнеса и веры в предпринимательство.

Ответить
Развернуть ветку
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
Александр Иванов

Вы так интересно рассказываете, вы наверное эксперт по блокировкам?

Ответить
Развернуть ветку
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
Александр Иванов

На самом деле разницы между блокировкой счёта и отключением ДБО с отказом в РКО для конкретно взятого бизнесмена нет абсолютно. Цифры в статье лишь верхушка айсберга, вся подводная часть - это десятки тысяч запросов в исполнение 115-ФЗ с отключением банк-клиента и выдавливанием клиента.

Что касается блокировок - то насколько я понимаю причины может быть три.

1. Росфинмониторингом - в рамках мероприятий по борьбе с террором и легализацией.
2. Банком по 115-ФЗ - как результат работы отдела ПОД/ФТ, классическая причина - два отказа в исполнении платежа на бумажном носителе (доверчивые коммерсы после отключения ДБО отчего-то считают, что с платежкой смогут обмануть систему)
3. ФНС по указанным тобой причинам. 10 дней сейчас если я не ошибаюсь достаточно пропустить чтобы тебя заблокировали.

Из этого списка разблокироваться можно только по третьему пункту - при этом достаточно быстро. Первый-второй вариант однозначно заканчивается записью в 550-П и даже банк-помойка трижды подумает и не откроет пожалуй новый счёт.

Ответить
Развернуть ветку
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
Александр Иванов

Ну, объективно белого бизнеса в малых и средних размерах у нас и нет практически. Один шалопаи.

Ответить
Развернуть ветку
263 комментария
Раскрывать всегда