«Сбербанк» попросил клиента объяснить доходы от криптовалют Статьи редакции
Компания сослалась на закон о противодействии отмыванию доходов.
«Сбербанк» запросил данные о доходах от криптовалют у одного из своих клиентов. На ситуацию обратил внимание журнал Forbes.
15 мая 2019 года сооснователь платформы Tokenbox.io Владимир Смеркис опубликовал в Facebook скриншот письма от «Сбербанка». Он пояснил, что письмо предназначалось не ему.
В письме банк просит неизвестного клиента подтвердить источники дохода от криптовалют: прислать адрес криптокошелька, имя пользователя, документы на майнинговое оборудование и оплату электричества и другие данные. Смеркис объяснил Forbes, что получатель письма действительно переводил на свой счёт в «Сбербанке» деньги, полученные от обмена криптовалют, и говорил банку об этом.
Представители «Сбербанка» подтвердили подлинность письма. Они уточнили, что действуют в рамках закона о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма. Других подробностей в компании не сообщили.
Смеркис рассказал, что у него письмо вызвало вопросы — ведь российское законодательство не регулирует оборот криптовалют. Госдума рассчитывает рассмотреть проект «О цифровых финансовых активах» весной 2019 года, напоминает Forbes.
Комментарий недоступен
нельзя. мамка заругает!
Комментарий недоступен
Если вы заводите и выводите в фиате, то сверх обычных требований (договор с организацией и подтверждение открытия счета), по идее, проблем не будет. Для банка это, по идее, должно выглядеть так же как работа с обычным зарубежным брокером фондового или валютного рынка. Выписки банк, вроде, не запрашивает, хотя, если заметит, что имеют место операцией с криптой, может и насторожиться.
Другое дело, что потом будет морока с налоговой. Как минимум чисто техническая, т.к. надо будет указать каждую сделку в декларации (с конвертацией в рубли по ставке цб на дату сделки, что может быть проблемой, если торгуете пару крипта-крипта). Ну и плюс надо будет придумать как классифицировать источники доходов.
Ну и, разумеется, подтверждающих документов потребуется больше (как минимум, выписка со счета).
Все вышесказанное не является юридическим, финансовым или налоговым советом. :)