Финансы Olesya Z
35

Что делать, если пришел запрос от Росфинмониторинга?

В закладки

Сегодня вряд ли найдется хоть одна компания, которая бы не попала под проверку Росфинмониторинга банка, но всякий раз Клиент оказывается к этому абсолютно не готовым, потому как бы ты не был подготовлен к запросу, он всегда приходит неожиданно и абсурдными, как нам кажестя, требованиями.

Так что же делать, если все-таки запрос поступил еще вчера по банк-клиенту, а времени на подготовку документов с момента поступления запроса и до факта блокировки счета нет совсем?

Этот вопрос мы задали генеральному директору консалтинговой компании ООО "Тайм консалтинг" Рожковой Татьяне.

Татьяна дала исчерпывающие ответы, которые помогут бизнесу отбиться от финмониторинга.

Лучше всего в такой ситуации иметь резервный счет в другом банке. Сейчас банки в своем сервисе настолько продвинулись, что некоторые из них предлагают тарифы по ведению счета, операций по которому нет.

1. Но раз такая ситуация вас внезапно настигла, то первое что нужно сделать - не паниковать, выдохнуть и позвонить в банк с уточнением, кто инициатор запроса и какая именно операция вызвала подозрение.

В идеале под рукой иметь заготовку истории компании, начиная с момента основания, системы налогообложения и прочей информацией, свидетельствующей о том, что целью создания компания являлось не отмывание доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма, а как раз наоборот, ведение законной предпринимательской деятельности с целью извлечения прибыли.

2. Второе, тщательно готовьте пакет документов по «сомнительной» операции, в особенности эта рекомендация касается самого письма с пояснениями, составлять который необходимо для человека, который с вероятностью 80% не разбирается в вашей сфере то есть подробно, просто и понятно.

Менеджмент банка зачастую не знает ни отраслевую специфику бизнеса, ни особенности ведения финансово-хозяйственной деятельности и прочих нюансов вашего бизнеса, им это и не нужно. Поэтому от качества и понятности ваших объяснений будет зависеть судьба разблокировки счета.

Поэтому писать стоит подробно и просто. Особое внимание уделите тому, по какой причине ваша операция попала в список тех, что подлежит контролю со стороны финмониторинга банка, и почему к вам они не имеет никакого значения. То есть вы действовали в рамках своего заявленного вида деятельность, с целью получения прибыли на законных основаниях.

3. Проверка банком по срокам, как правило, размыта, и никто не скажет вам с большей долей вероятности, когда счет в итоге разблокируют. И здесь как нельзя кстати придется открытый счет в другом банке.

Если счета нет, то необходимо будет выбрать банк, который подходит именно вам по вашим критериям и спокойно продолжить работу. Зачастую решение о разблокировке счета приходится ждать очень долго, и когда вы окончательно устанете ждать, то варианта дальнейшего пути развития будет только два:

  • закрытие счета в этом банке;
  • заявление в суд со всеми вытекающими.

Решение, как всегда, только за вами, но какое бы вы решение не приняли, знайте, что повторение ее в будущем возможно, измените свое отношение к ситуации. И в следующий раз запрос от финмониторинга не будет для вас как гром среди ясного неба или коллапсом, а станет вполне обыденной рабочей ситуацией.

Материал опубликован пользователем. Нажмите кнопку «Написать», чтобы поделиться мнением или рассказать о своём проекте.

Написать
{ "author_name": "Olesya Z", "author_type": "self", "tags": [], "comments": 0, "likes": -1, "favorites": 2, "is_advertisement": false, "subsite_label": "finance", "id": 68045, "is_wide": false, "is_ugc": true, "date": "Tue, 09 Jul 2019 12:21:32 +0300" }
{"average":26348,"one":95,"ten":75}
Сколько денег вы откладываете в месяц?
Ответьте и узнаете, сколько копят другие.
0 ₽
70 000+ ₽
0 ₽
{ "id": 68045, "author_id": 262614, "diff_limit": 1000, "urls": {"diff":"\/comments\/68045\/get","add":"\/comments\/68045\/add","edit":"\/comments\/edit","remove":"\/admin\/comments\/remove","pin":"\/admin\/comments\/pin","get4edit":"\/comments\/get4edit","complain":"\/comments\/complain","load_more":"\/comments\/loading\/68045"}, "attach_limit": 2, "max_comment_text_length": 5000, "subsite_id": 199119, "last_count_and_date": null }
Комментариев нет

Популярные

По порядку

0
{ "page_type": "article" }

Прямой эфир

[ { "id": 1, "label": "100%×150_Branding_desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox_method": "createAdaptive", "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "ezfl" } } }, { "id": 2, "label": "1200х400", "provider": "adfox", "adaptive": [ "phone" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "ezfn" } } }, { "id": 3, "label": "240х200 _ТГБ_desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fizc" } } }, { "id": 4, "label": "240х200_mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "flbq" } } }, { "id": 5, "label": "300x500_desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "ezfk" } } }, { "id": 6, "label": "1180х250_Interpool_баннер над комментариями_Desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "h", "ps": "bugf", "p2": "ffyh" } } }, { "id": 7, "label": "Article Footer 100%_desktop_mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet", "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fjxb" } } }, { "id": 8, "label": "Fullscreen Desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fjoh" } } }, { "id": 9, "label": "Fullscreen Mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "phone" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fjog" } } }, { "id": 10, "disable": true, "label": "Native Partner Desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "clmf", "p2": "fmyb" } } }, { "id": 11, "disable": true, "label": "Native Partner Mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "clmf", "p2": "fmyc" } } }, { "id": 12, "label": "Кнопка в шапке", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "bscsh", "p2": "fdhx" } } }, { "id": 13, "label": "DM InPage Video PartnerCode", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet", "phone" ], "adfox_method": "createAdaptive", "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "h", "ps": "bugf", "p2": "flvn" } } }, { "id": 14, "label": "Yandex context video banner", "provider": "yandex", "yandex": { "block_id": "VI-223676-0", "render_to": "inpage_VI-223676-0-1104503429", "adfox_url": "//ads.adfox.ru/228129/getCode?pp=h&ps=bugf&p2=fpjw&puid1=&puid2=&puid3=&puid4=&puid8=&puid9=&puid10=&puid21=&puid22=&puid31=&puid32=&puid33=&fmt=1&dl={REFERER}&pr=" } }, { "id": 15, "label": "Плашка на главной", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet", "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "byudx", "p2": "ftjf" } } }, { "id": 16, "label": "Кнопка в шапке мобайл", "provider": "adfox", "adaptive": [ "tablet", "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "byzqf", "p2": "ftwx" } } }, { "id": 17, "label": "Stratum Desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fzvb" } } }, { "id": 18, "label": "Stratum Mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "tablet", "phone" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fzvc" } } }, { "id": 19, "label": "Тизер на главной", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet", "phone" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "cbltd", "p2": "gazs" } } } ]
Хакеры смогли обойти двухфакторную
авторизацию с помощью уговоров
Подписаться на push-уведомления
{ "page_type": "default" }