ЦБ пообещал проверить магазины и рестораны, которые не принимают банковские карты Статьи редакции
Для этого регулятору придётся привлечь другие службы.
- Центробанк РФ проведёт контрольные закупки в магазинах и ресторанах, которые не принимают к оплате банковские карты. Регулятор имеет право проводить такие операции только в банках, но может организовать проверки ритейлеров вместе с другими органами, например, Федеральной налоговой службой (ФНС).
- Закон о защите прав потребителей обязывает принимать к оплате банковские карты все компании с выручкой более 60 млн рублей в год. За нарушение предусмотрен штраф — для юрлиц он составляет до 50 тысяч рублей.
- Отказ принимать безналичную оплату — распространённая схема незаконного обналичивания денег, отмечают «Ведомости». Торговые точки просят расплатиться наличными под видом проблем с эквайрингом. Затем пробитые чеки аннулируются, а выручка продаётся с наценкой. По данным ЦБ, средняя комиссия за «обнал» составляет 14-15%.
- Среди отраслей, которые формируют спрос на теневой финансовый рынок, — строительство, услуги (кроме логистики) и оптово-розничная торговля, сообщал ЦБ в ноябре 2018 года. В 2018 году в России было незаконно обналичено 176 млрд рублей.
0
показов
10K
открытий
Каким образом??? )))
это же всю страну проверять по сути....
опять козлов отпущения найдут
Теоретически в ЦБ могут такое провернуть.
Например, если сделать сверку между оборотами по счетам юр.лиц (ресторанов и т.п.) с выделением расчетов между ними и эмитентами / эквайерами. Какая-то информация у ЦБ уже есть, а любую другую они без проблем узнают у банков. И не забываем, что эквайер знает мерчант код (он его присваивает), а значит и вид деятельности торговой точки ему известна (уж он то выборку по ресторанам, магазинам и т.п. легко сможет сделать).
Если в торговой точке карты в принципе не принимаются, то задача будет сложнее, но всё равно решаема: или по виду деятельности, указанному при регистрации фирмы или по анализу платежей/закупок можно достаточно точно установить вид деятельности, а дальше опять таки проверка наличия расчетов с эквайрером.
Под такой фильтр не попадут те, кто работает в черную, без регистрации, с ними никакого способа выявления, кроме контрольной закупки, мне на ум не приходит.