«Коммерсантъ»: банки восстановили только 15 тысяч клиентов из 1 млн, попавших в чёрный список Статьи редакции

Механизм реабилитации клиентов от ЦБ нуждается в доработке, объясняют банкиры.

Более чем за год существования процедуры исключения из чёрного списка банков было реабилитировано 15 тысяч клиентов. Об этом пишет «Коммерсантъ» со ссылкой на главу службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг ЦБ Михаила Мамуту.

Источники издания утверждают, что в чёрный список банков попали до 1 млн клиентов. 420 тысяч среди них — физлица, остальные — ИП и юрлица.

ЦБ начал формировать списки неблагонадёжных клиентов, которым банки отказали в обслуживании из-за подозрений в отмывании средств и финансировании терроризма, в 2017 году. Банки должны отправлять данные о клиентах в Росфинмониторинг, а регулятор — в ЦБ.

В 2018 году из-за роста числа жалоб на необоснованные блокировки ЦБ запустил двухуровневую процедуру реабилитации клиентов из чёрного списка. На первом этапе клиент может оправдаться перед банком, показав документы, подтверждающие необходимость перевода средств. Если банк откажется пересмотреть решение о блокировке, можно обратиться в межведомственную комиссию при ЦБ и Росфинмониторинге, которая может реабилитировать клиента.

Мамута считает, что механизм реабилитации работает, так как на первом этапе до банков дошло 15 тысяч жалоб, а до комиссии — «значительно меньшее количество». При рассмотрении жалоб комиссия около 45% решений принимает в пользу бизнеса, 55% — в пользу банков, рассказал он.

Партнёр юридической компании BMS Денис Фролов считает, что 15 тысяч — «это капля в море». Один из собеседников «Коммерсанта» отмечает, что банки до сих пор сами не до конца понимают, что подразумевает реабилитация — механизм нужно доработать.

#новость #банки