ЦБ: рынок обналички сократился вдвое за первые шесть месяцев 2019 года Статьи редакции
Отраслями-лидерами на теневом рынке финансовых услуг остаются строительство и торговля.
За первые шесть месяцев 2019 года объём операций с признаками обналичивания денег сократился в 2,1 раза — до 48 млрд рублей. Об этом пишет РБК со ссылкой на данные Центробанка.
Чаще всего обналичивание проводят за счёт выдачи средств со счетов физлицам — 32 млрд рублей. Затем идут операции с выдачей юрлицам и ИП — 14 млрд рублей и 2 млрд рублей соответственно.
Для сравнения, годом ранее объём операций по обналичиванию денег через выдачу физлицам составил 53 млрд рублей, юрлицам — 42 млрд рублей и ИП — 4 млрд рублей, указывает издание. Обналичивание с помощью ценных бумаг в 2019 году исчезло.
Среди лидеров по отраслям экономики, замеченных в сомнительных операциях, остаются строительство (32%), торговля (27%), услуги (24%) и производство (14%). В ноябре 2018 года ЦБ также причислял их к отраслям с высоким спросом на теневые финансовые услуги.
В 2018 году ЦБ начал борьбу с обналичиванием денег, которое осуществляется через розничные компании, напоминает напоминаетThe Bell. По данным ЦБ, рынок обналичивания в России снижается последние четыре года: в 2015 году регулятор оценивал его в 600 млрд рублей, а в 2018 году — в 176 млрд рублей.
А отдельной статистики по полковникам, майорам и т. д. не будет?
Комментарий недоступен
Обналичивают ещё как. Куда перед НГ девать непотраченные ведомственные деньги? Это раз. А второе - без покрышки в этой сфере работает только мелочь и недолго
Можно и не обналичивать. Сейчас можно через в различные фонды деньги уводить, а там растворять их. Выгодно и показать можно, что ты деньги переводишь в фонд "Ветеранов любящих деньги" или фонд "Спортивного движения денег" ))) и т.д.
Там процент будет большим
Будет по первому каналу, но где-нибудь в селе по Ижевском, нахлобучат лям рублей.
Вот так вот как ИП заработаешь денег, пойдешь их снимать с расчетного счета, а оказывается ты обналичиваешь...
Рынок обналички сократился...
Таки наверное просто у людей денег больше нет...
Именно так. ИП должен выводить переводом на свой счёт физлица и оттуда уже снимайте как угодно.
Во первых, это не так. Во вторых, это не отменяет наличие вопросов от банка.
Как давно и как часто снимаете заработок ИП в виде наличных со счёта этого ИП и в каком банке?
Достаточно давно и регулярно в разных банках. ИП может переводить на личный счет, но не обязан этого делать. В принципе, я корпоративной картой ИП пользуюсь как обычной в повседневной жизни. Как это проводить потом по бухгалтерии уже зависит от системы налогообложения, но это детали.
Не обязательно должен, но может. Как один из вариантов. Как другой - карта.
В принципе, тут "Контур" хорошо расписал всю процедуру: https://e-kontur.ru/enquiry/14/lichnye-dengi-ip
ИП это не юридическое лицо. Почему он должен иметь еще одну карту как физическое лицо и деньги переводить туда?
За перевод своих денег ИП на свою карту как физ лица банк взимает процент. Даже если карта в том же банке.
Просто не видят. У нас, к сожалению, никак без этого. Иначе из выплат 50% нужно платить налоги. Притом, что у нас не бизнес, а тупо обеспечение товарищества нуждами.
Комментарий недоступен
Основные траты на функционирование ТСН: ФОТ, имущественные и налоги от деятельности. При учёте того, что собираемость не так высока, даже не 70% и имеет ярко выраженный сезонный характер.
Все они видят, просто если закрутить гайки - больше 90% компаний закроются. Крутят постепенно чтобы успевали приспосабливаться кто сможет и уходили в другие сферы те, у кого никак математика не сходится по новым правилам.
В 2021 году отменят ЕНВД, так источники налички еще поредеют.
Комментарий недоступен
подозрительно мало комментариев....
Комментарий удален модератором
Сейчас эквайринг сделать околонулевым и можно изымать наличку))
Комментарий недоступен
Как можно попросить фото клиентской карты прислать?
Комментарий недоступен
Я бы сильно не доверял отзывам в этой части. Обычно как начнешь копать, так там такое выплывает с клиентом...
Скорее всего тинькоф запросил доказательства того, что сделка вообще имела место быть. И фото карты, это 100500 пункт в списке возможных подтверждений.
Может конечно речь про интернет-эквайринг, теоретически такое возможно, когда сомнения в операции, но я такое встречал только при оплатах за границей, у нас ни разу ничего подобного.
Сбер просит контакты владельца карты, чтобы проверить платеж.
Много лет работаем со Сбером, как по торговому эквайрингу, так и по интернет, но с подобным никогда не сталкивались. Возможно, есть какие-то нюансы от сферы деятельности, но в целом слабо представляю, чем бы им могли помочь контакты.
В смысле? А телефон они тоже фоткают? Или перстень нфс или эппле воч?
Наличман нужен всем. Но кому-то нужнее...
Поэтому он и жив.
зря прочитал - нет схемы обнала от гуру из $пец$лужб
Просто Центробанк еще не знает новых схем и делает расчет на основе старых схем :)
Комментарий удален модератором
Государство планомерно ужесточает контроль за движением денежных потоков и особенно за оборотом наличных. В результате, случайным образом, страдают вполне законопослушные предприниматели и даже физические лица. Банки блокируют счета и карты при малейших подозрениях. В последнее время начали блокировать счета у абсолютно «белых» фирм, которые ведут реальную производственную деятельность, платят налоги и официальную зарплату.
Основные факторы, которые вызывают подозрения у банков:
1. Наличные деньги снимаются с карты сразу после поступления .
2. Сумма снятия наличных средств превышает 30% от суммы всех поступлений на счет юр.лица.
После блокировки счета, предприятие попадает в черный список и открыть счет в другом банке становится невозможным. Зависшие деньги на заблокированном счету на период разбирательств вывести также проблематично. Однако, если использовать некоторые биржевые технологии, то многих проблем можно избежать. Себестоимость конвертации безналичных средств в наличные примерно 3%, за одни сутки, и все без риска блокировки по 115ФЗ.
С помощью биржевых технологий можно также решать такие сложные задачи как вывод средств за рубеж, минуя валютный контроль и легализация капитала. Все предлагаемые методы абсолютно законны и успешно применяются на практике.
Государство планомерно ужесточает контроль за движением денежных потоков и особенно за оборотом наличных. В результате, случайным образом, страдают вполне законопослушные предприниматели и даже физические лица. Банки блокируют счета и карты при малейших подозрениях. В последнее время начали блокировать счета у абсолютно «белых» фирм, которые ведут реальную производственную деятельность, платят налоги и официальную зарплату.
Основные факторы, которые вызывают подозрения у банков:
1. Наличные деньги снимаются с карты сразу после поступления .
2. Сумма снятия наличных средств превышает 30% от суммы всех поступлений на счет юр.лица.
После блокировки счета, предприятие попадает в черный список и открыть счет в другом банке становится невозможным. Зависшие деньги на заблокированном счету на период разбирательств вывести также проблематично. Однако, если использовать некоторые биржевые технологии, то многих проблем можно избежать. Себестоимость конвертации безналичных средств в наличные примерно 3%, за одни сутки, и все без риска блокировки по 115ФЗ.
С помощью биржевых технологий можно также решать такие сложные задачи как вывод средств за рубеж, минуя валютный контроль и легализация капитала. Все предлагаемые методы абсолютно законны и успешно применяются на практике. Подробнее на сайте Profitstock.info