Ожидаем следующий апдейт.
Примечание редакции.
Полная история спора между Жуховицким и «Тинькофф банком» доступна в другом материале.
Ответ Михаила:
- Голоса директора на телефонной записи нет. Кто беседовал по телефону с банком, неизвестно.
- Переписка в онлайн-чате по КТС была с другого IP и IMEI. Как я понял, злоумышленники скопировали или задублировали личный кабинет. Как это технически реализуется, не знаю. То, что общение с банком по КТС шло с других IP-адресов, банк абсолютно не смутило.
- «Тинькофф банк» пишет, что компания с признаками «однодневки». Банк две недели назад открыл счёт этой компании и их ничего не смущало. ОКВЭД не совпадает — не успели внести изменения, бывает.
«Тинькофф банк» всячески пытается отвести внимание от основных фактов и игнорирует суть:
- «Тинькофф банк» нарушил все предписания ЦБ касаемо исполнения КТС.
- «Тинькофф банк» перевёл «зарплату» физикам по 3 млн рублей в месяц. В этом нет логики.
- «Тинькофф банк» лично не вызвала гендиректора, как делают все прочие банки в таких случаях.
- «Тинькофф банк» почти мгновенно исполнил удостоверение по КТС.
- «Тинькофф банк» не проверил отчисления 2НДФЛ по этим физлицам. Не проверили отчисления в пенсионный фонд, то есть не предприняли действий, чтобы понять, работали ли там эти люди.
- «Тинькофф банк» пишет, что «банк обязан исполнить КТС» — это не так. Банк обязан сопоставить КТС на предмет соответствия 115-ФЗ и проверить достоверность документа. В том числе требуется личное присутствие директора. Особенно внимательно стоит отнестись к КТС, если видно, что документ состряпан на коленке, с заработной платой в 3 млн рублей и без отчислений НДФЛ.
78
показов
3.3K
открытий
Звонки с голосом генерального директора, где он подтверждает КТС, у банка в наличии. Ранее полиция их не запрашивала, как и сведения об использованных IP и IMEI, поэтому неизвестно, откуда эти данные у вас. Все эти сведения будут приобщены к делу, но в настоящий момент это не более чем спекуляция. Можем добавить, что по итогам оперативной внутренней проверки, аргументы о взломе ДБО не состоятельны. По данным, собираемым с устройств, через которые шло общение с банком, следует, что клиент (а не третьи лица) консультировался с поддержкой банка и подавал претензию. Перехвата ДБО не зафиксировано.
Предписаний ЦБ по исполнению КТС нет, банк работает в рамках действующего законодательства. Исполнение КТС банком регулируется законом N 229-ФЗ, в котором указано, что банк должен незамедлительно исполнить содержащиеся в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств. В случае обоснованных сомнений в подлинности документа или сведений банк может задержать исполнение документа для проверки, но не более чем на семь дней. В случае неисполнения исполнительного документа штраф – 50% от неисполненной суммы, максимум 1 000 000 рублей.
Согласно письму Банка России, банки могут проверять исполнительные документы через обращение в органы, их выдавшее. В случае с клиентом КТС единственная возможность проверить документ – подтвердить факт выдачи у директора компании, что банком и было сделано.
КТС в деле данного клиента были оформлены безупречно, все процедуры банка соблюдены. Все дальнейшие проверки документов будут обязательно проведены совместно с полицией.
Но вы же сами говорите, что фирма имеет все признаки фирмы-однодневки, которые создаются для обналички с номинальным директором. Почему тогда вы без вопросов выплатили 5 лямов по простой бумажке без попыток поглубже покопаться во всех странностях: фирме всего 2 месяца, коды деятельности не соответствуют приходам, тут заявляются «работники», хотя в организации оформлен только гендир, и требуют невыплаченную зарплату в размере 5 лямов.
Вообще ни разу не подозрительно?
По-видимому, потому и использовали для обналички схему, по которой банк не имеет возможности препятствовать выводу. В этой истории непонятно только, зачем изначально товарищи, открывшие однодневку, вытащили всё это на поверхность.
Как блокировать счета по подозрению левой пятки ноги менеджеришки - легко! Расторгаем договор и вывод средств под комиссию в 20% - ещё легче. Принеси документы, не приноси, поднимай всю свою подноготную - хер разблокируешь.
Какие-то мутные херы пришли и принесли левую бумажку? Вот, получите 5 лямов. Можно даже не расписываться, мы вам верим.
Dura lex sed lex.
(В русской адаптации: закон дебильный, но надо исполнять)
Подозрительно, но юристы говорят, что это асбурд законодательства - у банков нет вариантов не выполнять такие листы, даже при внешних признаках мошенничества.
Данное удостоверение КТС по закону 229-ФЗ (пункт 4 ст. 12 «Виды исполнительных документов») признается исполнительным документом. Банки обязаны исполнять такие удостоверения в силу закона.
Банки не обязаны проверять подлинность КТС, рассказал Frank Media партнер TA Legal Consulting Иван Тертычный. «Удостоверение КТС является исполнительным документом и имеет такую же юридическую силу, как исполнительные листы, выдаваемые судами. У банка есть четко прописанная в законе обязанность по исполнительному документу списать деньги в пользу взыскателя», — заявил Тертычный.
При этом, единой базы КТС (как и исполнительных листов) не существует, поэтому, если бы банк решил проверить подлинность документа, ему пришлось бы позвонить в орган, выдавший документ. Но такой обязанности у банка по закону нет, дозвониться не всегда возможно, да и информацию по телефону могут не предоставить, отмечает Тертычный.
«Если исполнительный документ заведомо поддельный, то это мошенничество со стороны лица, предъявившего банку документ. С этим должны разбираться правоохранительные органы, а не банк», — заключает он.
Вообще ни капли))))
Я тоже хочу зп 3 ляма за 1,5 месяца) Как и все тут сидящие)))))
Вот это панч
Комментарий недоступен
А что это за зарплаты на 3 млн рублей?
Тоже, собсна, интересно) За что...на какую должность перейти для такой зп)))
Ребята, сожалею. Но не считаю уместным вести такую переписку через VC.
В одном посте уместно было бы апдейты вставлять.
Идея для стартапа : попкорн с доставкой на дом. Очень не хватает в этой теме
Инстамарт:
В "Кухне на районе" есть попкорн :)
Банк выясняет отношения с клиентом через соц. сети...Прямо чувствую себя присяжной. Ещё пара "апдейтов" и будем выносить решение)
Просто вода ни о чем. Если злоумышленники писали и разговаривали за вас в чате и по телефону , значит они знали, как минимум, все ваши данные. От кодового слова до последнего сбритого волоса на лице. Тинькоф в целях идентификации задаёт кучу вопросов, на которые даже я иногда не могу ответить.
Непонятно - если были взломщики и у них был доступ в ЛК - зачем через КТС проводить?
5 лямов на физика бесплатно не выведешь
Так вот видимо клиента и волнует, почему в этот раз не задали вопросы, и так быстро пошли навстречу злоумышленникам.
Комментарий недоступен
и куда делся пионер Иванов?
Почему другой IP и IMEI должны смущать кого то?
У нас, что, запрещено иметь 3 девайса с онлайн-банкингом с разными симками или WiFi?
Что же нас ждет дальше? Ответ на ответ на ответ?
Комментарий недоступен
Блин, но это цирк уродофф...видимо в банке такой Релакс, что не компетентные люди, дрейфуют не утруждая себя выполнением прямых обязанностей и обязательств.