Что происходит в «Тинькофф банке», отвечаем автору

Вчера Dmitry Andreev опубликовал пост, в котором обвинил нас в блокировке дистанционного банковского обслуживания счета без причин. Мы могли бы сделать предметный разбор, но для этого нам необходимо публичное согласие клиента на раскрытие информации. Клиент согласия не дал, поэтому мы хотим рассказать вам такую историю.

Относительно недавно в банке открывает счет некое ООО «А». И сразу же на счет стали поступать деньги от нескольких сомнительных контрагентов. В чем сомнительность:

  1. Контрагенту номер один банк отказал в открытии расчетного счета по совокупным причинам: массовый директор, негативные связи с бывшими клиентами этого банка, выгнанными по 115-ФЗ (восемь клиентов), наличие данного ЮЛ в списках 639-П. Банк также пытался удостовериться, что данное ЮЛ существует в СМИ, но подтверждения не нашел. Сайт также отсутствует.
  2. Контрагент номер два подал заявку на открытие счета, заявил авторемонт, Банк запросил документы на адрес и на автосервис. Потенциальный клиент «слился».
  3. Иные контрагенты, которые не подавали заявку в банк на открытие счета, но имеют много негативной информации в открытых источниках.

Вышеперечисленные контрагенты начинают активно перечислять денежные средства на счет ООО «А» с последующим веерными переводами на физических лиц (некоторые физические лица являются бывшими клиентами банка , которые также были выгнаны из банка по 115-ФЗ), и по странному совпадению некоторые ФЛ являются генеральными директорами вышеуказанных контрагентов.

С расчетного счета ООО «А» не оплачиваются налоги по детальности, нет зарплаты, нет хозяйственных платежей. По характеру платежей: всё, что пришло, всё ушло веерами на «физиков». Что очень похоже, что данное ООО «А» является посредником по оказанию каких-либо услуг или продажи товаров, как «расчетный центр» между покупателем и продавцом, что, по мнению банка, очень похоже на незаконную банковскую деятельность.

Банк просит клиента пояснить, что за схема бизнеса, подтвердить реальность сделок между продавцами и покупателями, подтвердить реальность деятельности самой ООО «А», но ООО «А» отказывается предоставлять налоговую отчетность и подтверждение хозяйственной деятельности.

Банк повторно просит клиента пояснить экономический смысл его деятельности. ООО «А» ничего не предоставляет и начинает негативить в паблике. Банк несколько раз пытался дозвониться клиенту, но бесполезно.

Клиент объявился в банке уже после публикации и попросил его разблокировать. В рамках лояльности банк разблокировал ДБО, поверив клиенту, что тот предоставит документы. Клиент документы не дал и закрыл счет.

Да, и вишенка на торте: ООО «А» за всю свою деятельность в банке не платил налоги, но когда банк заблокировал ему ДБО, клиент перевел весь остаток по счету в налоговый орган (почти миллион), при том, что за неделю до вывода денег в налоговую клиент нас убеждал, что у него налогов быть не может.

А знаете, зачем так делают сомнительные клиенты? Верно, боятся «попасть под 20%», лучше «пульнуть» деньги в налоговую, потом написать заявление в налоговую о возврате ошибочно или излишне перечисленных средств.

Но сомнительные клиенты не понимают, что при получении таких заявлений налоговые органы проводят тщательную камеральную проверку. Очень надеемся, что налоговые органы разберутся в «схеме бизнеса» таких рьяных «налогоплательщиков».

Дмитрий, мы прекрасно понимаем, чем вы занимаетесь, но честно пытались с вами сотрудничать. Однако вместо того чтобы сотрудничать с банком, вы решили начать громкие публичные обвинения.

Не нравится, идите в суд. Стесняетесь рассказать здесь общественности, мы готовы в судебном процессе показать все детали наших претензий к вам, пригласить ваших читателей и заинтересованных лиц.

Обращаем внимание, что все арбитражные судебные процессы являются открытыми, если одна из сторон не заявит ходатайство о проведении закрытого судебного заседания. Мы такое ходатайство подавать не будем (ст. 11 АПК РФ).

А теперь по вашим конкретным вопросам:

  1. Ультиматумов и угроз не было. Сомнительный оборот по вашему счету достиг критической точки, поэтому сработала блокировка ДБО. И мы вас предупредили, что расчётный счет не блокировали, вы могли продолжать платить налоги. Но вы не стали сотрудничать с банком.
  2. Да, мы провели операции и запросили у вас документы. Или у вас другие представления, как это работает?
  3. Почему разблокировали ДБО до предоставления документов? В рамках лояльности, дав вам шанс «обелить» ваш бизнес.
0
400 комментариев
Написать комментарий...
Fumar mata

Не думал, что буду лайкать посты сотрудников олежи

Ответить
Развернуть ветку
Денис Демидов

Похоже банк олежи заказали, такое информационное мочилово явно не добавит клиентов среди юр. лиц, которые любят тишину.

Ответить
Развернуть ветку
Bulat Ziganshin

я даже догадываюсь кто его заказал. если я прав - выводите побыстрее денежки пока он не развалился

Ответить
Развернуть ветку
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
Денис Демидов

Любой другой банк претендующий на туже аудиторию

Ответить
Развернуть ветку
Bulat Ziganshin

и этот банк завёл сервис moneymoo и т.д.? ))))))

Ответить
Развернуть ветку
Денис Демидов

Нет, этот банк просто хочет получить часть аудитории тинькова или что более вероятно, просто уменьшить эффективность его медийной рекламы, который сейчас очень агрессивно рекламируется, пожалуй агрессивнее всех.
Очень удобно получается, банк вкладывает миллиарды в рекламу на ТВ, а тут пара недорогих наездов уменьшающие эффект рекламы на 10-20%, а может и больше.
Очень странное совпадение, два наезда (один уже хорошо раскрутили в СМИ) и мощная рекламная активность тинькова.

Ответить
Развернуть ветку
Bulat Ziganshin

да, но как он это сделал? органиховал атаку - это начал с создания moneymoo? или разослал всем клиентам олежки просьбы прислдать негатив? как конкретно была оргшанизована эта атака??

Ответить
Развернуть ветку
Денис Демидов

moneymoo трудно создать для этого? Или попросить(оплатить) услугу?

Ответить
Развернуть ветку
Bulat Ziganshin

о, тогда это многоходовочка :)

Ответить
Развернуть ветку
Денис Демидов

Все должно быть тупо как топор?

Ответить
Развернуть ветку
Bulat Ziganshin

я бы сказал что этот пиар был выгоден самому олежке пока они не начали раскрывать банк. тайну. если бы хотели его обосрать - можно было это сделать лучше. ну и в любом случае идиотизм - обсирать конкурентов на рынке где игроков не два и не три

Ответить
Развернуть ветку
Денис Демидов

Вы в детстве видимо не играли в "царь горы", в этой игре, нужно скинуть того, кто на верху. В жизни часто бывает так, что победитель забирает все, поэтому всем интересно мочить лидера, чтобы сохранить шансы на личный успех. Тем более, цена атаки копейки, результат миллиарды, почему бы и нет???

Ответить
Развернуть ветку
397 комментариев
Раскрывать всегда