Задача банка прикрыть свой зад от возможных проблем после работы с «мутными клиентами». В частности когда к ним придёт регулятор и спросит: «Что за цирковые движения вы организовали на счетах клиентов? Прачечная? Ща лицензию отберём, уъуъ!».
Сам помню когда по работе проводил расчёты с «мутными иностранными физиками» (фрилансеры из всяких Индий и Украины), служба валютного контроля банка постоянно останавливала оплаты, пока им не отправишь вагон документов (договор, акты выполненных работ, сверки, коготь совы, пруфы реально выполненных работ и волос девственницы).
По 115-ФЗ вообще то запрещено банкам пояснять клиентам подробно - что и как нарушено. Это одна из мер борьбы с "отмыванием денег". Банк может только сказать про блокировку операции - и запросить документы.
Комментарий недоступен
Мы бы ответили еще точнее, будь автор согласен на публикацию всех фактов, но пока, увы, он уклоняется от прямого и четкого "да" :)
Задача банка прикрыть свой зад от возможных проблем после работы с «мутными клиентами».
В частности когда к ним придёт регулятор и спросит: «Что за цирковые движения вы организовали на счетах клиентов? Прачечная? Ща лицензию отберём, уъуъ!».
Сам помню когда по работе проводил расчёты с «мутными иностранными физиками» (фрилансеры из всяких Индий и Украины), служба валютного контроля банка постоянно останавливала оплаты, пока им не отправишь вагон документов (договор, акты выполненных работ, сверки, коготь совы, пруфы реально выполненных работ и волос девственницы).
Sad, but true :(
Вы путаете компетенции следствия и суда :)
По 115-ФЗ вообще то запрещено банкам пояснять клиентам подробно - что и как нарушено. Это одна из мер борьбы с "отмыванием денег". Банк может только сказать про блокировку операции - и запросить документы.