Банки предложили усилить контроль за документами КТС после скандала с выводом 5,3 млн рублей со счетов в «Тинькофф» Статьи редакции
В частности, создать отдельную статью за подделку документов комиссий по трудовым спорам.
Национальный совет финансового рынка (НСФР; входят «Тинькофф банк», «Газпромбанк», «Открытие» и другие крупные банки) предложил ужесточить контроль за документами комиссий по трудовым спорам (КТС). Предложение было озвучено на круглом столе с представителем Минюста, сообщает РБК.
9 октября 2019 года блогер Михаил Жуховицкий рассказал о краже денег со счёта ООО «Пегас» в «Тинькофф банке». По словам Жуховицкого, его друг и учредитель компании «Пегас» якобы потерял 5,3 млн рублей из-за того, что банк перевёл деньги неизвестным лицам, которые показали менеджеру решение КТС о долгах компании по зарплате.
В «Тинькофф» в ответ на это заявили, что банк получил подтверждение владельца счёта перед операцией. Кроме того, по версии банка, владелец ранее интересовался выплатой денег по КТС. «Тинькофф» считает, что в истории Жуховицкого много несостыковок, а «Пегас» имеет признаки фирмы-однодневки с номинальным директором.
Директор по комплаенсу «Тинькофф банка» Галина Кузнецова на заседании отметила, что сейчас решения КТС имеют силу исполнительного документа, поэтому банк не может отказать в его исполнении, иначе будет наказан штрафом до 1 млн рублей.
Отдельной статьи за подделку документов КТС в российском законодательстве нет, рассказал РБК партнёр коллегии адвокатов Pen&Paper Алексей Добрынин. Сейчас это преступление квалифицируется как подделка документов. НСФР предлагает создать отдельную статью о подделке социально значимых документов.
В Минюсте сообщили, что ведомство уже подготовило поправки для борьбы с мошенничеством с КТС. Документ находится на согласовании с Минтрудом, Рострудом и Минфином.
"Директор по комплаенсу «Тинькофф банка» Галина Кузнецова на заседании отметила, что сейчас решения КТС имеют силу исполнительного документа, поэтому банк не может отказать в его исполнении, иначе будет наказан штрафом до 1 млн рублей"
Уважаемая Галина, в соответствии с п. 6 ст. 70 229-ФЗ, банк в случае сомнений в подлинности исполнительного документа в праве задержать его исполнение на 7 дней. Почему-то все платежи, клиента вы рассматриваете под микроскопом и при малейшем сомнение блокируете, а тут вывод 5 млн. руб на зарплату вам не показался сомнительным?
Банк же сказал, что получил подтверждение владельца счета. Как ещё подлинность КТС проверить то? В Спортлото писать? И есть ли смысл проверять, если сам владелец счета подтвердил?
Судя по реакции владельца - его мнения никто не спросил. Если есть железное доказательства того,. что он подтвердил - например, подписал кодом как платежку - тогда прошу извинить за критику. А если это просто слова - тогда интересно узнать детали
Судя по переписке в чате, владелец счета сам узнавал способы вывода денежных средств через решение КТС. По звонку по контактному номеру директор подтвердил переводы, назвал фио и суммы.
Кроме того, исполнительный документ по определению не требует подтверждения владельца счета.
Если Вам позвонят из банка и спросят, можно мы по исполнительной листу обнулим ваш счёт, Вы разрешите?
Я не знаю, насколько там железные доказательства. Но представьте - вы банк. С одной стороны на вас орёт взыскатель, который требует, совершенно законно, незамедлительно исполнить требования исполнительного документа. И если вы промедлите, а деньги за это время уйдут со счета, взыщет с вас убытки в виде этой суммы плюс проценты. С другой стороны владелец счёта, которого, как это часто бывает, хрен найдёшь, и который тоже потом может взыскать с вас убытки. А вы еще требуете железных доказательств, хотя ни один закон не требует изучать исполдокументы под лупой. И таких исполдокументов не один. Справитесь?
Если банк не может с этим справится - всегда есть выход закрыться. Я предоставляю Клиентам первоклассный сервис в условиях стресса. Не смогу так работать - уйду. Закон есть, банк если что возьмет на проверку любые документы.
Порвало, я смотрю, представитель первоклассного сервиса?))) Сказать нечего, так хоть минусану? Щас как, полегчало?
Первоклассный, значить, сервис. Забавно, только не понятно, к чему. Я вам не про сервис, я про регуляторные издержки. Взыскатель - не ваш клиент, но в силу закона может облегчить ваш карман на существенную сумму. Владелец счета - ваш клиент, и тоже может с вас здорово поиметь. Тут, конечно, можно красиво декламировать чот там про сервис. До первого суда. Потом энтузиазм спадает.
И это. Про гуманизм. Если у вас депрессия, всегда есть выход застрелиться, правда? Чо возиться то, помощи просить, к врачам ходить, таблетки пить.
Закон разрешает банку исполнять такие документы за 7 дней. Банк знает, что это небольшая строительная компания зарегистрированная недавно, также банк знает (это указывается в анкетах), что сотрудников кроме ген. директора нет и при всём при этом списание 5 млн. руб. на зарплату не кажется подозрительным???
А вы думаете, зачем банк подтверждение запросил, раз ему не кажется подозрительным?
Вы поставьте себя на место вхыскателя на минуту. Не поменялся взгляд на ситуацию?