Банки предложили усилить контроль за документами КТС после скандала с выводом 5,3 млн рублей со счетов в «Тинькофф» Статьи редакции

В частности, создать отдельную статью за подделку документов комиссий по трудовым спорам.

Национальный совет финансового рынка (НСФР; входят «Тинькофф банк», «Газпромбанк», «Открытие» и другие крупные банки) предложил ужесточить контроль за документами комиссий по трудовым спорам (КТС). Предложение было озвучено на круглом столе с представителем Минюста, сообщает РБК.

Мы предлагаем усилить уголовную ответственность за создание фиктивных решений комиссий по трудовым спорам, создаваемых в целях совершения мошеннических операций, чтобы подобные случаи не проходили бесследно. Чтобы подобные лица знали, какая ответственность может их ждать в случае, если целями совершения операции являются не те, что они декларируют.

Александр Наумов, замглавы НСФР

9 октября 2019 года блогер Михаил Жуховицкий рассказал о краже денег со счёта ООО «Пегас» в «Тинькофф банке». По словам Жуховицкого, его друг и учредитель компании «Пегас» якобы потерял 5,3 млн рублей из-за того, что банк перевёл деньги неизвестным лицам, которые показали менеджеру решение КТС о долгах компании по зарплате.

В «Тинькофф» в ответ на это заявили, что банк получил подтверждение владельца счёта перед операцией. Кроме того, по версии банка, владелец ранее интересовался выплатой денег по КТС. «Тинькофф» считает, что в истории Жуховицкого много несостыковок, а «Пегас» имеет признаки фирмы-однодневки с номинальным директором.

Директор по комплаенсу «Тинькофф банка» Галина Кузнецова на заседании отметила, что сейчас решения КТС имеют силу исполнительного документа, поэтому банк не может отказать в его исполнении, иначе будет наказан штрафом до 1 млн рублей.

На наш взгляд, этот институт КТС, именно как институт разгрузки судов для того, чтобы обиженные работники получали зарплату, он умер. Эта схема используется мошенниками только для обналичивания, только для вывода денег из банка.

Галина Кузнецова, директор по комплаенсу «Тинькофф банка»

Отдельной статьи за подделку документов КТС в российском законодательстве нет, рассказал РБК партнёр коллегии адвокатов Pen&Paper Алексей Добрынин. Сейчас это преступление квалифицируется как подделка документов. НСФР предлагает создать отдельную статью о подделке социально значимых документов.

В Минюсте сообщили, что ведомство уже подготовило поправки для борьбы с мошенничеством с КТС. Документ находится на согласовании с Минтрудом, Рострудом и Минфином.

0
56 комментариев
Написать комментарий...
Igor Egorov

"Директор по комплаенсу «Тинькофф банка» Галина Кузнецова на заседании отметила, что сейчас решения КТС имеют силу исполнительного документа, поэтому банк не может отказать в его исполнении, иначе будет наказан штрафом до 1 млн рублей"
 Уважаемая Галина, в соответствии с п. 6 ст. 70 229-ФЗ, банк в случае сомнений в подлинности исполнительного документа в праве задержать его исполнение на 7 дней. Почему-то все платежи, клиента вы рассматриваете под микроскопом и при малейшем сомнение блокируете, а тут вывод 5 млн. руб на зарплату вам не показался сомнительным?

Ответить
Развернуть ветку
Maxim Petrukhin

Банк же сказал, что получил подтверждение владельца счета. Как ещё подлинность КТС проверить то? В Спортлото писать? И есть ли смысл проверять, если сам владелец счета подтвердил? 

Ответить
Развернуть ветку
Mikhail Lazarev

Судя по реакции владельца - его мнения никто не спросил. Если есть железное доказательства того,. что он подтвердил - например, подписал кодом как платежку - тогда прошу извинить за критику. А если это просто слова - тогда интересно узнать детали

Ответить
Развернуть ветку
Maxim Petrukhin

Я не знаю, насколько там железные доказательства. Но представьте - вы банк. С одной стороны на вас орёт взыскатель, который требует, совершенно законно, незамедлительно  исполнить требования исполнительного документа. И если вы промедлите, а деньги за это время уйдут со счета, взыщет с вас убытки в виде этой суммы плюс проценты. С другой стороны владелец счёта, которого, как это часто бывает, хрен найдёшь, и который тоже потом может взыскать с вас убытки. А вы еще требуете железных доказательств, хотя ни один закон не требует изучать исполдокументы под лупой. И таких исполдокументов не один. Справитесь? 

Ответить
Развернуть ветку
Mikhail Lazarev

Если банк не может с этим справится - всегда есть выход закрыться. Я предоставляю Клиентам первоклассный сервис в условиях стресса. Не смогу так работать - уйду. Закон есть, банк если что возьмет на проверку любые документы. 

Ответить
Развернуть ветку
Maxim Petrukhin

Порвало, я смотрю, представитель первоклассного сервиса?))) Сказать нечего, так хоть минусану? Щас как, полегчало? 

Ответить
Развернуть ветку
53 комментария
Раскрывать всегда