ЦБ создаст базу компьютеров и смартфонов для отслеживания сомнительных операций Статьи редакции

Регулятор будет собирать данные об устройствах, с которых корпоративные клиенты переводят деньги и подтверждают платежи.

  • В апреле 2018 года ЦБ обязал банки анализировать устройства, с помощью которых клиенты переводят деньги — для этого каждому устройству присваивается идентификатор. Например, если у разных клиентов номера совпадают, банк относит их к особо рискованным. Но единой базы для таких устройств не было.
  • Летом 2019 года банки тестировали единую базу «Анализ технических устройств», рассказал источник РБК в одном из крупнейших банков. По его словам, параметры системы для слежения за устройствами клиентов-юрлиц пока не определены, а банки тестировали систему «без энтузиазма».
  • Теперь ЦБ планирует перезапустить проект и стать оператором платформы, указывает издание. Регулятор будет получать данные от банков, обрабатывать их и делиться частью сведений со всеми кредитными организациями. Например, присваивать клиентам уровни риска: низкий, умеренный или высокий.
  • В ЦБ уточнили, что сейчас технология тестируется. Регулятор реализует проект вместе с ассоциацией «Финтех» (АФТ) и банками. Технология позволит выявлять сомнительных клиентов через устройства, которые они используют для входа в интернет-банк и проведения платежей, объяснил представитель ЦБ.
  • Задача проекта — протестировать технологию сбора и анализа информации, которая должна противодействовать отмыванию доходов и финансированию терроризма, рассказала управляющий директор АФТ Татьяна Жаркова. По её словам, во время тестов на финансовых операциях юрлиц технология показала высокий потенциал. Опрошенные РБК эксперты считают, что система усложнит работы «обнальщиков».
0
28 комментариев
Написать комментарий...
Артем Акулов
которая должна противодействовать отмыванию доходов и финансированию терроризма

А можно какую нибудь другую байку вместо "финансирование терроризма". Смешно уже.

Ответить
Развернуть ветку
Nataniel Bampoo

"отмыванию доходов"

Ответить
Развернуть ветку
Михаил М

Люди жертвовали собой в небоскребах близнецах, чтобы этот лозунг работал, а тебе "смешно". Имей совесть.

Ответить
Развернуть ветку
Михаил М

Не понять русским американского подвига.

Ответить
Развернуть ветку
Citizen Di

Шаринг мемасов ?

Ответить
Развернуть ветку
Alexey Praskovin

Им лень придумывать другую байку.

Ответить
Развернуть ветку
Олег Журавлев

Например, если у разных клиентов номера совпадают, банк относит их к особо рискованным. Но единой базы для таких устройств не было.

оба вот это новость ) а если у меня 2 телефона и три банка с тремя личными кабинетами, то я особо рисковый ))

Ответить
Развернуть ветку
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
Eugene Gultyaev

Вы не за тем выехали. Наш клиент - ЖуравлЕв. Опера такие опера.

Ответить
Развернуть ветку
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
Sergei Timofeyev

Причём регистрацию можно пройти исключительно придя лично в МФЦ с пакетом документов, а также выпиской об уплате всех налогов и сборов. Услуга по регистрации платная, но стоимость не может превышать объёма ВВП страны.

Ответить
Развернуть ветку
Виктор Иващенков

Но ни слова о том, какой страны

Ответить
Развернуть ветку
Алексей Никитенко

.. с пакетом на голове ..

Ответить
Развернуть ветку
Sergei Timofeyev

tcp или udp? 

Ответить
Развернуть ветку
Pavel Zamyatin

Да чего там выявлять, вот эти подсети в бан и все будет ок. Все, кто проводил сомнительные операции, так или иначе использовали данные адреса:
10.0.0.0 – 10.255.255.255
172.16.0.0 – 172.31.255.255
192.168.0.0 – 192.168.255.255.

Ответить
Развернуть ветку
Sergei Timofeyev

Все беды от 127.0.0.0/8 и 0.0.0.0/0

Ответить
Развернуть ветку
Александр Привалов
системы для слежения за устройствами клиентов-юрлиц

А потом будут натов пинкертонов нанимать, чтобы они за представителями клиентов  после выхода из банков следили?

делиться частью сведений со всеми кредитными организациями

А частью - с рекламодателями! АХАХАХА....

Ответить
Развернуть ветку
Alexey Praskovin

А вообще, как я понимаю - это очередной инструмент для придания законности блокировкам р/с?

Ответить
Развернуть ветку
Вася Иванов

Помню мне сотрудники сбера достаточно давно говорили, что их приложение сканирует перечень контактов в телефоне на предмет наличия там всяких компрометирующих связей по линии мошенничеств, не знаю правда или нет.

То есть теперь обнальщикам придётся иметь несколько устройств для каждой компании. Да, крайне тяжело и затратно будет😂

Ответить
Развернуть ветку
Sergei Timofeyev

Правда. 

Ответить
Развернуть ветку
Поволжский Мститель

"базу компьютеров " пора им рассказать про подмену отпечатков браузера.

Ответить
Развернуть ветку
An4ous

Зря рассказал, теперь знают

Ответить
Развернуть ветку
Александр Пилюгин

знать мало, нужно еще, как минимум, понимать о чём речь идёт ;)

Ответить
Развернуть ветку
Михаил Памнард

Раскажите им кто-нибудь про виртуализацию устройств

Ответить
Развернуть ветку
Дмитрий Захарьев

Теперь не спрятаться, не скрыться! 😀

Ответить
Развернуть ветку
Руслан Сатыбаев

Кто-то ещё пользуется для проведения подозрительных операций чем то кроме Whonix - одноразовая сим - одноразовый телефон? (ну и производные)

Ответить
Развернуть ветку
Макс Лысюк

Началось бл..

Ответить
Развернуть ветку
Елена Краско

Блин, из-за нескольких тысяч страдают миллионы. Взяли практику из армии, где дрочат всех за одного, но там все потом этого одного научат так а не делать, а здесь че? Просто страдаем дальше...

Ответить
Развернуть ветку
25 комментариев
Раскрывать всегда