ЦБ создаст базу компьютеров и смартфонов для отслеживания сомнительных операций Материал редакции

Регулятор будет собирать данные об устройствах, с которых корпоративные клиенты переводят деньги и подтверждают платежи.

  • В апреле 2018 года ЦБ обязал банки анализировать устройства, с помощью которых клиенты переводят деньги — для этого каждому устройству присваивается идентификатор. Например, если у разных клиентов номера совпадают, банк относит их к особо рискованным. Но единой базы для таких устройств не было.
  • Летом 2019 года банки тестировали единую базу «Анализ технических устройств», рассказал источник РБК в одном из крупнейших банков. По его словам, параметры системы для слежения за устройствами клиентов-юрлиц пока не определены, а банки тестировали систему «без энтузиазма».
  • Теперь ЦБ планирует перезапустить проект и стать оператором платформы, указывает издание. Регулятор будет получать данные от банков, обрабатывать их и делиться частью сведений со всеми кредитными организациями. Например, присваивать клиентам уровни риска: низкий, умеренный или высокий.
  • В ЦБ уточнили, что сейчас технология тестируется. Регулятор реализует проект вместе с ассоциацией «Финтех» (АФТ) и банками. Технология позволит выявлять сомнительных клиентов через устройства, которые они используют для входа в интернет-банк и проведения платежей, объяснил представитель ЦБ.
  • Задача проекта — протестировать технологию сбора и анализа информации, которая должна противодействовать отмыванию доходов и финансированию терроризма, рассказала управляющий директор АФТ Татьяна Жаркова. По её словам, во время тестов на финансовых операциях юрлиц технология показала высокий потенциал. Опрошенные РБК эксперты считают, что система усложнит работы «обнальщиков».
{ "author_name": "Татьяна Боброва", "author_type": "editor", "tags": ["\u0446\u0431","\u043d\u043e\u0432\u043e\u0441\u0442\u044c","\u043d\u043e\u0432\u043e\u0441\u0442\u0438","\u0431\u0430\u043d\u043a\u0438"], "comments": 28, "likes": 13, "favorites": 27, "is_advertisement": false, "subsite_label": "finance", "id": 95334, "is_wide": true, "is_ugc": false, "date": "Mon, 02 Dec 2019 11:41:18 +0300", "is_special": false }
0
{ "id": 95334, "author_id": 283507, "diff_limit": 1000, "urls": {"diff":"\/comments\/95334\/get","add":"\/comments\/95334\/add","edit":"\/comments\/edit","remove":"\/admin\/comments\/remove","pin":"\/admin\/comments\/pin","get4edit":"\/comments\/get4edit","complain":"\/comments\/complain","load_more":"\/comments\/loading\/95334"}, "attach_limit": 2, "max_comment_text_length": 5000, "subsite_id": 199119, "last_count_and_date": null }
28 комментариев
Популярные
По порядку
Написать комментарий...
24

которая должна противодействовать отмыванию доходов и финансированию терроризма

А можно какую нибудь другую байку вместо "финансирование терроризма". Смешно уже.

Ответить
6

"отмыванию доходов"

Ответить
1

Люди жертвовали собой в небоскребах близнецах, чтобы этот лозунг работал, а тебе "смешно". Имей совесть.

Ответить
–1

Не понять русским американского подвига.

Ответить
0

Шаринг мемасов ?

Ответить
0

Им лень придумывать другую байку.

Ответить
9

Например, если у разных клиентов номера совпадают, банк относит их к особо рискованным. Но единой базы для таких устройств не было.

оба вот это новость ) а если у меня 2 телефона и три банка с тремя личными кабинетами, то я особо рисковый ))

Ответить
8

Внимание! Максимальная степень угрозы! Требуется срочное формирование опергруппы для выявления противоправных действий. 
Немедленно установить наблюдение за квартирой Олега Журавлёва. 

Ответить
1

Вы не за тем выехали. Наш клиент - ЖуравлЕв. Опера такие опера.

Ответить
3

- Сворачивайте прослушку. Это не та квартира.
- Но тут чёт про подрыв говорят..
- Сворачивайтесь говорю! Нас интересует только чувак с двумя телефонами.

Ответить
4

Причём регистрацию можно пройти исключительно придя лично в МФЦ с пакетом документов, а также выпиской об уплате всех налогов и сборов. Услуга по регистрации платная, но стоимость не может превышать объёма ВВП страны.

Ответить
2

Но ни слова о том, какой страны

Ответить
0

.. с пакетом на голове ..

Ответить
4

tcp или udp? 

Ответить
2

системы для слежения за устройствами клиентов-юрлиц

А потом будут натов пинкертонов нанимать, чтобы они за представителями клиентов  после выхода из банков следили?
делиться частью сведений со всеми кредитными организациями

А частью - с рекламодателями! АХАХАХА....

Ответить
2

А вообще, как я понимаю - это очередной инструмент для придания законности блокировкам р/с?

Ответить
1

Помню мне сотрудники сбера достаточно давно говорили, что их приложение сканирует перечень контактов в телефоне на предмет наличия там всяких компрометирующих связей по линии мошенничеств, не знаю правда или нет.

То есть теперь обнальщикам придётся иметь несколько устройств для каждой компании. Да, крайне тяжело и затратно будет😂

Ответить
3

Правда. 

Ответить
1

Да чего там выявлять, вот эти подсети в бан и все будет ок. Все, кто проводил сомнительные операции, так или иначе использовали данные адреса:
10.0.0.0 – 10.255.255.255
172.16.0.0 – 172.31.255.255
192.168.0.0 – 192.168.255.255.

Ответить
3

Все беды от 127.0.0.0/8 и 0.0.0.0/0

Ответить
0

"базу компьютеров " пора им рассказать про подмену отпечатков браузера.

Ответить
1

Зря рассказал, теперь знают

Ответить
0

знать мало, нужно еще, как минимум, понимать о чём речь идёт ;)

Ответить
0

Раскажите им кто-нибудь про виртуализацию устройств

Ответить
0

Теперь не спрятаться, не скрыться! 😀

Ответить
0

Кто-то ещё пользуется для проведения подозрительных операций чем то кроме Whonix - одноразовая сим - одноразовый телефон? (ну и производные)

Ответить
0

Началось бл..

Ответить
0

Блин, из-за нескольких тысяч страдают миллионы. Взяли практику из армии, где дрочат всех за одного, но там все потом этого одного научат так а не делать, а здесь че? Просто страдаем дальше...

Ответить
{ "page_type": "article" }

Прямой эфир

[ { "id": 1, "label": "100%×150_Branding_desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox_method": "createAdaptive", "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "ezfl" } } }, { "id": 2, "label": "1200х400", "provider": "adfox", "adaptive": [ "phone" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "ezfn" } } }, { "id": 3, "label": "240х200 _ТГБ_desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fizc" } } }, { "id": 4, "label": "Article Branding", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "cfovx", "p2": "glug" } } }, { "id": 5, "label": "300x500_desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "ezfk" } } }, { "id": 6, "label": "1180х250_Interpool_баннер над комментариями_Desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "h", "ps": "bugf", "p2": "ffyh" } } }, { "id": 7, "label": "Article Footer 100%_desktop_mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet", "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fjxb" } } }, { "id": 8, "label": "Fullscreen Desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fjoh" } } }, { "id": 9, "label": "Fullscreen Mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "phone" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fjog" } } }, { "id": 10, "disable": true, "label": "Native Partner Desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "clmf", "p2": "fmyb" } } }, { "id": 11, "disable": true, "label": "Native Partner Mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "clmf", "p2": "fmyc" } } }, { "id": 12, "label": "Кнопка в шапке", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "bscsh", "p2": "fdhx" } } }, { "id": 13, "label": "DM InPage Video PartnerCode", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet", "phone" ], "adfox_method": "createAdaptive", "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "h", "ps": "bugf", "p2": "flvn" } } }, { "id": 14, "label": "Yandex context video banner", "provider": "yandex", "yandex": { "block_id": "VI-223676-0", "render_to": "inpage_VI-223676-0-1104503429", "adfox_url": "//ads.adfox.ru/228129/getCode?pp=h&ps=bugf&p2=fpjw&puid1=&puid2=&puid3=&puid4=&puid8=&puid9=&puid10=&puid21=&puid22=&puid31=&puid32=&puid33=&fmt=1&dl={REFERER}&pr=" } }, { "id": 15, "label": "Баннер в ленте на главной", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet", "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "byudx", "p2": "ftjf" } } }, { "id": 16, "label": "Кнопка в шапке мобайл", "provider": "adfox", "adaptive": [ "tablet", "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "byzqf", "p2": "ftwx" } } }, { "id": 17, "label": "Stratum Desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fzvb" } } }, { "id": 18, "label": "Stratum Mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "tablet", "phone" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fzvc" } } }, { "id": 19, "disable": true, "label": "Тизер на главной", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet", "phone" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "cbltd", "p2": "gazs" } } }, { "id": 20, "label": "Кнопка в сайдбаре", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "cgxmr", "p2": "gnwc" } } } ] { "page_type": "default" }