«Никто не читает 30-страничные бизнес-планы»: шаблон презентации, который принес 39,5 млн рублей инвестиций

Привет, предприниматели.

Сегодня разбираем такую популярную тему, как презентация для поиска частных инвесторов в ваш бизнес.

В интернете куча разной информации, приводятся примеры из Российского венчура и какие-то западные/американские шаблоны презентаций для инвестора.

Хотелось бы пролить свет на вопрос и поделиться с вами методологией составления инвестиционных презентаций, которую мы используем в нашем Акселераторе по привлечению инвестиций “Народное IPO”.

Не претендую на абсолютную истину и единственный в мире верный подход, однако данный шаблон принес уже 39,5 млн ₽ привлеченных инвестиций нам и нашим партнерам.

Сразу оговорюсь, метод больше подойдет для реальных бизнесов, которые ищут себе “земных” частных инвесторов.

Проведя > 4 000 переговоров с различными частными инвесторами, мы постарались исследовать процесс заключения/не заключения сделок и выявить закономерности: опытным путем выяснилось, что для того, чтобы частный инвестор вложил деньги в ваш бизнес, вы должны сложить у него в голове картину по 5 конкретным пунктам:

Люди инвестируют в тот бизнес, который понимают.

Инвестор, вкладывая деньги в бизнес, рассчитывает получать определенную доходность. И она будет определяться ТОЛЬКО результатами работы вас и вашей команды, которую вы смогли собрать.

Инвестор, вкладывая деньги, находится в зависимой позиции и должен быть уверен в том, что вы не кинете, не обманете его, не убежите с деньгами, не станете мухлевать с отчетностью (если позвали его в долю).

Во-первых, вы должны на 1-2-3 объяснить инвестору как, сколько, когда и на чем он заработает. Во-вторых, а почему все-таки надо проинвестировать в вашу компанию, а не в другой бизнес/ купить коммерческую недвижимость/оставить деньги на депозите в банке.

Вам надо создать такую ситуацию, когда инвестор захочет инвестировать не “когда-нибудь потом, через полгодика”, а здесь и сейчас.

Из своего опыта, я выделяю 3 основных вида презентаций для инвесторов в зависимости от контекста и ситуации:

1. Презентация для публичного выступления, “инвестиционного питча” (история про массовые мероприятия — вы выходите на сцену, и вещаете о своем проекте 2-5 минут, далее отвечаете на вопросы из зала и ваша речь + презентация играют роль “лендинга” для потенциальных инвесторов — такие презентации содержат минимум текста, максимум картинок и графики и делаются по принципу “1 слайд — 1 мысль”, по объему не превышая 10 слайдов)
2. Презентация для “первичного дистанционного ознакомления” (инвестор увидел ваше объявление в интернете, оставил свои контакты/позвонил и запросил подробности для самостоятельного ознакомления и презентация должна “продавать” ваше дальнейшее общение или встречу с инвестором)
   
3. Презентация после общения или встречи с инвестором (вы подробно пообщались с инвестором по телефону или на личной встрече: выявили потребности, рассказали о своем предложении, ценности и после разговора отправляете ему набор документов, которые “закрепят” те впечатления, которые вы создавали в личном общении. Основная цель презентации — получить заполненную анкету потенциального инвестора. Обычно такие презентации состоят из 30-40 страниц А4)

Сегодня подробнее разберем второй тип презентации в виде чек-листа

За первые 1-3 секунды просмотра презентации инвестор уже примет решение — стоит ли тратить время на ее полное прочтение или нет. Что должно быть на 1 слайде, чтобы вашу презентацию не закрыли, а письмо — не отправили в СПАМ?

• Сфера и стадия вашего бизнеса — чем занимаетесь, действующая ли компания или пока стадия идеи/прототипа
• Уровень доходности, который вы предлагаете инвестору
  
• Тип доходности (займ и %, доля — дивиденды или рост стоимости)
  
• Минимальная сумма инвестиций
  
• Ваши факторы инвестиционной привлекательности (почему среди десятков тысяч других предложений инвестору нужно выбрать вас)
  
• Ключевые цифры и факты по компании
  

• Сфера и схема заработка денег (инвесторы вкладывают деньги в бизнесы, которые они понимают — опишите то, как вы зарабатываете деньги, чтобы было понятно даже 80-летней бабуле)
• Рынок и его объем (большое количество инвесторов задает вопросы о рынке, поскольку это влияет на будущие бизнес-результаты — приведите подтвержденные данные, которые говорят о его размере и росте. Вам надо доказать инвестору, что тот рост, который вы запланировали — реален в рамках рынка)
  
• Целевая аудитория (опишите ваших покупателей, приведите ABC-сегментацию клиентской базы, расскажите о их болях/потребностях, приведите своих ключевых конкурентов)
  
• УТП и ценностное предложение (расскажите, почему ваши клиенты у вас покупают, покажите инвестору ваши конкурентные преимущества просто и ясно)
  

• Ключевые цифры компании и их динамика (многим инвесторам важен так называемый traction — положительная динамика выручки, чистой прибыли и других ключевых цифр бизнеса в прошлом. Все хотят “подкидывать дровишки” в тот костер, который уже горит и разгорается сам по себе)
• Прогнозы и цели бизнеса (в 2 словах расскажите о ваших планах в цифрах — к каким показателям стремитесь и в какие сроки)
  

Трезво мыслящий инвестор понимает, что 100 % гарантий не существует — любой бизнес может закрыться и обанкротиться. И у человека, вкладывающего деньги в частную компанию, есть 3 основных риска:

1. Потерять тело капитала “с концами” (компания прогорела или произошло что-то еще)
2. Не получить заявленную доходность (обещали от 25 % с ежемесячными выплатами %, по факту платят раз в квартал с задержками)
   
3. Отсутствие ликвидности (бизнес как-то работает, и может даже что-то приносить — но получить назад свои деньги проблематично)
   

Если у вас есть что предоставить в залог инвесторам или вы готовы давать им личное поручительство — круто, скажите об этом в презентации. И, помимо этих двух вещей, расскажите о косвенных гарантиях вашего бизнеса — почему он, условно говоря, не закроется завтра и инвесторы не потеряют свои деньги:

• может быть, у вас есть постоянно платящие клиенты
• высокая маржинальность бизнеса
  
• низкий уровень постоянных расходов
  
• зависимость расходов от доходов
  

Все это — свидетельства “прочности” вашей компании, и о них можно и нужно говорить потенциальным инвесторам.

Частая ошибка в большинстве инвестиционных презентаций — отсутствие информации о том, кто будет “делать дело”. А между тем команда бизнеса чрезвычайно важна — будущие успехи/провалы определяются именно результатами труда конкретных людей.

• Инвестора не интересует оргструктура (кто из вас отвечает за маркетинг, кто за продажи, а кто, условно говоря, за производство)
• Важен предыдущий опыт (где, в каких компаниях, на каких позициях работали люди из команды, что за проекты и с какими цифрами были ранее у предпринимателя)
  
• Значимые достижения и компетенции (для того, чтобы выполнить декларируемый инвесторам финансовый план, в команде должен быть определенный набор компетенций — приведите конкретные доказательства, что он есть и расскажите о прошлых достижениях)
  

Вы будете смеяться, но часто соискатели инвестиций в презентации вообще не указывают свой запрос к инвесторам. А это нужно делать, инвесторы любят конкретику:

• Сколько денег нужно и на что они пойдут (адекватный инвестор всегда смотрит на соотношение текущих результатов бизнеса, запрашиваемой общей суммы и целей привлечения — для него это маркер адекватности предпринимателя. Куча людей без выручки, ищущие сотни миллионов инвестиций, никогда их не получат)
• Почему именно на это? (почему инвестиции планируется потратить именно на …., и как связаны эти траты и рост цифр в бизнес-плане)
  
• Какой размер минимального входа для инвестора (супер важный момент, если вы готовы принимать деньги “траншами”, то укажите минимальный вход в проект. Если вы этого не сделаете, то “пропустите” мимо себя огромное количество потенциально заинтересованных инвесторов)
  

Сколько/как/когда заработает инвестор + ваши факторы инвестиционной привлекательности.

Во-первых, нужно указать конкретный способ заработка инвестора — если это займ, то какая % ставка, как часто выплачиваются %, когда возвращается сумма займа и на какой срок он оформляется.

Если доля, то на чем заработает инвестор — на дивидендах или перепродаже доли? Когда это произойдет? Какая оценка у бизнеса, как она посчитана?

Во-вторых, надо указать ваши факторы инвестиционной привлекательности — почему инвестору выгодно будет вложить деньги в вас, а не в тысячи других вариантов.

• На последнем слайде вы должны попросить потенциального инвестора сделать уместный следующий шаг, которым он подтвердит свой интерес к предложению (звонок, письмо с целью получения дополнительных сведений — финансового плана, консультации, ответов на вопросы и т.д.)
• Не забудьте вставить контакты (почта, телефон, мессенджеры) для связи
  
• Ну и конечно, обозначьте личность и статус человека, с которым инвестор будет общаться (для справки, большую часть инвесторов интересует общение НАПРЯМУЮ с собственником, человеком, который будет ему деньги ВОЗВРАЩАТЬ)
  

Спасибо за то, что выделили время и прочитали статью. Искренне надеюсь, что она была полезна.

#презентация_для_инвестора #как_найти_инвестора #привлечение_инвестиций #бизнес_план #инвестиции_в_бизнес