Самый свежий обзор БПИФ на Московской бирже, часть вторая

Всем привет! Продолжаем рассматривать ETF и БПИФы, которые торгуются на Московской бирже. Напомню, что неквалифицированный частный инвестор может купить 35 таких фондов в настоящее время. В первой части обзора я рассказал о 20 фондах FinEx, Сбербанка и Фридом. Посмотрим на остальные.

В 2018 году компания с 19-летней историей запустила свои собственные ETF-фонды. ITI предоставляет высокий уровень защиты инвесторов за счет соответствия Европейскому регулированию и контролю со стороны независимых администраторов, кастодианов и аудиторов. Стоимость чистых активов ETF от компании ITI на данный момент составляет примерно 1 млрд рублей. Данные фонды можно приобрести за рубли, но у некоторых фондов стоимость активов рассчитывается в иностранных валютах (указаны в скобках). Доходность указана в рублях.

• ITI Funds Russia-focused USD(USD). Тикер: RUSB. Биржевой фонд, инвестирующий в корзину еврооблигаций российских эмитентов. Все купоны реинвестируются. Основан на составе индекса ITI Funds Russia-focused USD Eurobond Index, который запущен в апреле 2016 года платформой фондов ITI Funds совместно с компанией Solactive AG и отражает динамику наиболее качественных и ликвидных еврооблигаций российских эмитентов. В состав индекса входят еврооблигации, отвечающие установленным критериям по кредитному рейтингу, ликвидности, дюрации и ряду других характеристик. Комиссия за управление: 0,5% от стоимости чистых активов в год. СЧА: 9 915 513,70 долл. Доходность с начала года: 4.31%. Подробнее: https://itifunds-etf.com/products/itieurbd/.
• ITI Funds RTS Equity ETF(USD). Тикер: RUSE. Биржевой фонд, инвестирующий в корзину акций российских компаний. Дивиденды выплачиваются. Основан на составе ключевого бенчмарка российского рынка акций – индексе РТС. Комиссия за управление: 0,65% от стоимости чистых активов в год. СЧА: 6 043 795,73 долл. Доходность с начала года: 28.45%. Подробнее: https://itifunds-etf.com/products/rts/.

В сентябре 2019 года УК "Тинькофф Капитал" получила лицензию ЦБ для создания БПИФов. А уже в декабре компания запустила 3 БПИФа, в основе которых стратегия «Вечного портфеля». Фонды включают в одинаковых пропорциях акции, золото, долгосрочные облигации и инструменты денежного рынка. Стратегия учитывает все фазы экономического цикла, устойчива к переходным состояниям экономики и волатильности финансового рынка. Стоимость чистых активов БПИФов от Тинькофф на данный момент составляет примерно 860 млн рублей. За владение паями инвесторы платят success fee, или «плату за успех», в размере 10% от прибыли ежеквартально. Биржевые фонды торгуются в трех валютах: рублях, долларах и евро (валюты указаны в скобках). Доходность указана в тех валютах, в которых фонды торгуются. Все купоны и дивиденды реинвестируются.

• Тинькофф – Стратегия вечного портфеля RUB(RUB). Тикер: TRUR. Биржевой фонд состоит из российских акций, долгосрочных и краткосрочных гособлигаций, а также акций IShares Gold Trust — инвестиционного фонда, активы которого вложены в физическое золото. Основан на составе индекса TINKOFF ALL-WEATHER INDEX, который создала Московская биржа по заказу УК "Тинькофф Капитал". Комиссия за управление: 0,99% от стоимости чистых активов в год. СЧА: 204 105 831,79 руб. Доходность с момента запуска фонда (09.12.2019): 1.6%. Подробнее: https://www.tinkoff.ru/invest/etfs/TRUR/.
• Тинькофф – Стратегия вечного портфеля USD(USD). Тикер: TUSD. Биржевой фонд состоит из ETF Vanguard и BlackRock, инвестирующих в акции американских компаний, долгосрочные государственные облигации США, краткосрочные и долгосрочные облигации американских корпораций с высоким кредитным рейтингом и физическое золото. Основан на составе индекса TINKOFF ALL-WEATHER INDEX, который создала Московская биржа по заказу УК "Тинькофф Капитал". Комиссия за управление: 0,99% от стоимости чистых активов в год. СЧА: 3 911 528,2 долл. Доходность с момента запуска фонда (09.12.2019): 1.4%. Подробнее: https://www.tinkoff.ru/invest/etfs/TUSD/.
  
• Тинькофф – Стратегия вечного портфеля EUR(EUR). Тикер: TEUR. Биржевой фонд состоит из ETF Vanguard и BlackRock, инвестирующих в акции европейских компаний, долгосрочные государственные облигации Германии, Франции, Италии, Испании и Нидерландов, краткосрочные облигации европейских корпораций с высоким кредитным рейтингом и физическое золото. Основан на составе индекса TINKOFF ALL-WEATHER INDEX, который создала Московская биржа по заказу УК "Тинькофф Капитал". Комиссия за управление: 0,99% от стоимости чистых активов в год. СЧА: 5 984 831,52 евро. Доходность с момента запуска фонда (09.12.2019): 1.05%. Подробнее: https://www.tinkoff.ru/invest/etfs/TEUR/.
  

УК "ВТБ Капитал" также решила не отставать от конкурентов и запустила 5 БПИФов. Компания образовалась в 2006 году. Имеет исключительно высокий уровень надежности и качества услуг (А++) по версии Эксперт РА. Компания уделяет первоочередное пристальное внимание вопросам управления риском и занимает высокие места в рейтингах доходности. Обслуживание клиентов осуществляется в 600 офисах по всей России. Стоимость чистых активов БПИФов от ВТБ на данный момент составляет более 1,5 млрд рублей. Данные фонды можно приобрести за рубли, но у некоторых фондов стоимость активов рассчитывается в иностранных валютах (указаны в скобках). Доходность указана в рублях. Все купоны и дивиденды реинвестируются.

• ВТБ – Российские корпоративные облигации смарт бета(RUB). Тикер: VTBB. Биржевой фонд состоит из российских корпоративных облигаций. Основан на составе Индекса корпоративных облигаций Московской Биржи, основном индикаторе рынка российского корпоративного долга. Комиссия за управление: не более 0,8% от стоимости чистых активов в год. СЧА: 1 115 065 849,64 руб. Доходность с момента запуска фонда (22.02.2019): 12.42%. Подробнее: https://www.vtbcapital-am.ru/products/bpif/vtbrcbsb/information/.
• ВТБ Российские корп. еврооблигации смарт бета(USD). Тикер: VTBU. Биржевой фонд состоит из российских корпоративных еврооблигаций. Основан на составе Индекса МосБиржи Корпоративных Российских Еврооблигаций, кастомизированном индикаторе широкого рынка корпоративных еврооблигаций, выпущенных российскими эмитентами или в интересах российских эмитентов. Комиссия за управление: не более 0,7% от стоимости чистых активов в год. СЧА: 155 627 191,70 руб. Фонд запустился 12.12.2019. Подробнее: https://www.vtbcapital-am.ru/products/bpif/vtbfcresb/investment_strategy/.
• ВТБ - Фонд Акций американских компаний(RUB/USD). Тикер: VTBA. Биржевой фонд состоит из диверсифицированного портфеля акций крупнейших американских компаний. Индикатором доходности фонда является ETF ISHARES CORE S&P 500. Основан на составе индекса S&P 500, основном индикаторе американского рынка. Комиссия за управление: не более 0,9% от стоимости чистых активов в год. СЧА: 107 837 232,05 руб. Доходность с момента запуска фонда (21.06.2019): 8.84%. Подробнее: https://www.vtbcapital-am.ru/products/bpif/vtbfam/investment_strategy/.
  
• ВТБ – Фонд "Американский корпоративный долг"(RUB/USD). Тикер: VTBH. Биржевой фонд состоит из высокодоходных облигаций американских компаний из разных секторов с инвестиционными и неинвестиционными рейтингами. Индикатором доходности фонда является ETF ISHARES HIGH YIELD CORP BOND. Комиссия за управление: не более 0,5% от стоимости чистых активов в год. СЧА: 114 947 042,01 руб. Доходность с момента запуска фонда (31.07.2019): 0%. Подробнее: https://www.vtbcapital-am.ru/products/bpif/vtbfacd/investment_strategy/.
  
• ВТБ – Фонд Акций развивающихся стран(RUB/USD). Тикер: VTBE. Биржевой фонд состоит из диверсифицированного портфеля акций компаний развивающихся стран, в том числе Китая, Индии, Бразилии, Ю. Кореи, и др. Индикатором доходности фонда является ETF ISHARES CORE MSCI EM. Комиссия за управление: не более 0,8% от стоимости чистых активов в год. СЧА: 58 304 831,88 руб. Доходность с момента запуска фонда (30.07.2019): 5.42%. Подробнее: https://www.vtbcapital-am.ru/products/bpif/vtbfars/investment_strategy/.
  

Инвестиционная компания «Альфа-Капитал» работает 27 лет на рынке управления активами. Суммарный объем активов составляет более 400 млрд рублей. А 1,2 млн клиентов являются обладателями открытых и интервальных паевых инвестиционных фондов. Компания обладает наивысшим рейтингом надежности и качества услуг по версии Эксперт РА и Национального рейтингового агентства. УК «Альфа-Капитал» несколько раз становилась обладателем престижных наград в области инвестиций. В 2018-2019 гг. компания запустила 3 БПИФа. Стоимость чистых активов БПИФов от Альфы на данный момент составляет более 2,7 млрд рублей. Данные фонды можно приобрести за рубли, доллары и евро; стоимость активов рассчитывается в иностранных валютах (указаны в скобках). Доходность указана в разных валютах. Все купоны и дивиденды реинвестируются.

• Технологии 100(USD). Тикер: AKNX. Биржевой фонд состоит из акций 100 крупнейших компаний, торгуемых на одной из крупнейших бирж США. Основан на составе индекса Nasdaq-100, основном индикаторе технологического сектора США. Комиссия за управление: 0,69% от стоимости чистых активов в год. СЧА: 1 620 233 407 руб. Доходность с начала года: 37.31% USD. Подробнее: https://www.alfacapital.ru/individual/pifs/bpif-tech100/.
• Альфа - Капитал Эс энд Пи500 (S&P 500)(USD). Тикер: AKSP. БПИФ инвестирует в паи иностранного инвестиционного фонда, ориентированного на динамику индекса акций 500 крупнейших компаний, торгуемых на рынке Соединенных Штатов Америки. Основан на составе индекса S&P 500. Комиссия за управление: 0,69% от стоимости чистых активов в год. СЧА: 1 080 302 892 руб. Доходность с момента запуска фонда(09.04.2019): 11.82% USD. Подробнее: https://www.alfacapital.ru/individual/pifs/bpif-ak-sap500/.
  
• Европа 600(EUR). Тикер: AKEU. БПИФ инвестирует в паи иностранного инвестиционного фонда, ориентированного на динамику индекса акций 600 европейских компаний большой, средней и малой капитализации. Основан на составе индекса STOXX Europe 600. Комиссия за управление: 0,69% от стоимости чистых активов в год. СЧА: 44 256 744 руб. Доходность с начала года: 10.37% EUR. Подробнее: https://www.alfacapital.ru/individual/pifs/bpif-europa-600/.
  

АО "Газпромбанк - управление активами" основано в 2004 году и входит в десятку крупнейших управляющих компаний России. Компания является частью бизнеса доверительного управления Группы Газпромбанка, по итогам III квартала 2019 года объем средств под управлением компании составляет свыше 400 млрд рублей. Клиентами управляющей компании являются негосударственные пенсионные фонды, страховые компании, саморегулируемые организации, фонды целевого капитала и частные инвесторы. Обладает максимальным рейтингом надежности RAEX. В 2019 году компания запустила 2 БПИФа. Стоимость чистых активов БПИФов от Газпромбанка на данный момент составляет более 1 млрд рублей. Данные фонды можно приобрести за рубли. Доходность указана в рублях. Все купоны и дивиденды реинвестируются.

• Газпромбанк - Корпоративные облигации 2 года(RUB). Тикер: GPBS. БПИФ инвестирует в корпоративные облигации преимущественно 1-го эшелона, которые могут быть включены в состав средств пенсионных накоплений и пенсионных резервов в полном соответствии с законодательством. Основным критерием для включения инструментов в состав портфеля является приемлемая ликвидность на вторичном рынке и высокое кредитное качество. Основан на составе Индикатора «Газпромбанк — Корпоративные облигации (дюрация 2 года)», ключевой особенностью которого является учет фактической рыночной ликвидности входящих в него финансовых инструментов. Комиссия за управление: 0,15% от стоимости чистых активов в год. СЧА: 525 218 631,93 руб. Доходность с начала года: 5.36%. Подробнее: https://www.gpb-am.ru/bpif/gazprombank-korporativnye-obligatcii-2-goda.
• Газпромбанк - Корпоративные облигации 4 года(RUB). Тикер: GPBM. БПИФ инвестирует в корпоративные облигации преимущественно 1-го эшелона, которые могут быть включены в состав средств пенсионных накоплений и пенсионных резервов в полном соответствии с законодательством. Основным критерием для включения инструментов в состав портфеля является приемлемая ликвидность на вторичном рынке и высокое кредитное качество. Основан на составе Индикатора «Газпромбанк — Корпоративные облигации (дюрация 4 года)», ключевой особенностью которого является учет фактической рыночной ликвидности входящих в него финансовых инструментов. Комиссия за управление: 0,15% от стоимости чистых активов в год. СЧА: 534 403 702,39 руб. Доходность с начала года: 7.22%. Подробнее: https://www.gpb-am.ru/bpif/gazprombank-korporativnye-obligatcii-4-goda.
  

В 2 частях обзора рассмотрены 35 ETF и БПИФов, которые торгуются на Московской бирже. У российских фондов комиссия заметно выше иностранных. Но я уверен, что отрасль продолжит развиваться и привлекать новые средства, тем самым уменьшая комиссии. Для долгосрочных инвесторов ETF и БПИФы - отличная возможность сформировать диверсифицированный пассивный портфель. Хороших инвестиций и счастливого Нового года!