«Коммерсантъ»: данные 120 тысяч банковских клиентов из черного списка ЦБ попали в интернет Статьи редакции
База включает паспортные данные, ИНН и другие сведения о физлицах, предпринимателях и компаниях.
Неизвестные опубликовали на специализированных форумах базу данных клиентов российских банков, которым отказали в обслуживании по закону об отмывании денег и финансировании терроризма (115-ФЗ). Об этом пишет «Коммерсантъ».
По данным издания, база содержит данные 120 тысяч клиентов. В основном это физические лица и индивидуальные предприниматели, но есть и юридические лица. Представитель одного из банков неофициально подтвердил газете, что в списке данные реальных клиентов из чёрного списка. По информации издания, базу опубликовали несколько месяцев назад, но ЦБ и Росфинмониторинг узнали об утечке только 11 апреля.
Какие данные попали в базу:
- О физлицах: полное имя, дата рождения, серия и номер паспорта.
- Об ИП: полное имя и ИНН.
- О компаниях: полное название, ИНН и ОГРН.
Записи датируются периодом с 26 июня 2017 года. С этой даты ЦБ начал рассылать банкам чёрный список клиентов, напоминает «Коммерсантъ». Механизм рассылки выглядит так: банки передают ЦБ информацию о клиентах, которым отказали в обслуживании из-за подозрений в нарушении 115-ФЗ. Регулятор передаёт эти данные в Росфинмониторинг, который обрабатывает их и возвращает ЦБ для рассылки по банкам.
Представитель Росфинмониторинга исключил возможность утечки с их стороны. В пресс-службе ЦБ сообщили, что регулятор передаёт информацию в зашифрованном виде по защищённым каналам связи с использованием сертифицированных средств криптографической защиты информации. По мнению регулятора, ответственность за сохранность информации несёт банк, получивший данные.
Опрошенные «Коммерсантом» юристы считают, что утечка опасна не только из-за раскрытия данных, но и самим фактом присутствия в базе. По ошибке в чёрный список могут попасть и добросовестные клиенты, и утечка может привести, например, к проблемам при устройстве на работу, указывает юрист FMG Group Амина Аппаева.
Гендиректор компании-разработчика систем защиты информации Zecurion Алексей Раевский считает, что утечка могла произойти из-за ошибки, допущенной ещё при проектировании системы обмена чёрным списком. По его мнению, база должна находиться только у ЦБ, а банки должны направлять регулятору запросы для проверки клиентов.
С каких пор чёрный список цб стал чёрным списком у СБ при приеме ?
С тех пор, когда за перечисление на счет лица, находящегося в списке, начали попадать в этот же список.
Под финмониторинг подпадают клиенты, а не сотрудники.
Под финмониторинг попадают любые физ и юрлица.
Сотрудник может не быть клиентом вообще. Каким образом он попадёт под финмониторинг?
Если сотрудник в списке финмониторинга, перечисление ему зарплаты автоматом добавляет компанию в этот же список. Исписав тонну бумаги можно разобраться и снять, но дело это не быстрое, зато р/с заморозят на раз.