Самозанятость или теневой фриланс? 4 мифа, 8 преимуществ и небольшое FAQ от копирайтеров-практиков
Всем привет, на связи Textodromo.Agency. Мы ведем два Telegram-канала с вакансиями для специалистов в сфере текстового контента, маркетинга и рекламы — «Текстодром» и «Рекламодром».
Наша основная аудитория — фрилансеры, и именно этой категории людей мы хотели бы рассказать, почему рекомендуем переходить (спойлер: попробовали — понравилось) на самозанятость.
Так называется специальный налоговый режим для фрилансеров и всех работающих на дому (и не только). С 1 июля 2020 года режим режима НПД (налог на профессиональный доход, еще одно определение самозанятости) действует практически на всей территории РФ.
Для начала разберем основные мифы, гуляющие по профильным группам.
Миф 1. Мой заработок — копейки! Налоговая не будет возиться со мной
У копирайтеров бытует мнение, что официально легализовать свой доход нужно только тем, чьи заработки превышают несколько десятков тысяч в месяц. Мол, до «мелких рыбешек» налоговой нет никакого дела. Или: я не афиширую источники своих доходов, поэтому никто до меня не доберется.
Однако не стоит исключать «добрых соседей», родственников и даже друзей, которым вы однажды рассказали, что работаете из дома. Даже ваша бабушка может ненарочно сдать вас подругам, хвастаясь: «А мой-то дома на компукторе деньги зарабатывает!»
На самом деле даже осторожный фрилансер оставляет следы в интернете. Когда ваш заработок в сети становится регулярным, вы обретаете круг постоянных клиентов, которые оставляют отзывы, советуют вас другим клиентам. В «Гугле» или «Яндексе» легко найти ваше имя, причем с перечнем услуг, которые вы оказываете. Особенно это актуально для тех, у кого постоянный ник для всех соцсетей.
Чем же грозит подобная известность?
Органы могут провести контрольную закупку ваших услуг. Тогда согласно ст. 75, 113 НК РФ вас могут заставить уплатить налоги с пенями в размере не меньше 1/300 ключевой ставки ЦБ за каждый день просрочки.
Да, конечно, у налоговой хватает проблем посерьезнее, чем охота на фрилансеров. С другой стороны, стоит ли в принципе рисковать работой и репутацией, наработанной годами? Не жалко ли будет в один миг лишиться денег? Ведь на штрафы уйдет часть средства, заработанных за годы «черного фриланса»... да и нервишки-то не железные. Стоит ли спокойный сон нескольких тысяч или десятков тысяч?
Миф 2. Будут учитываться все доходы
Этот миф связан со страхом, что налоговая «заберет себе любую копейку». На деле самозанятый лично указывает ту карту, на которую будут поступать платежи. А еще любой доход, зафиксированный системой, можно аннулировать. Это пригодится, если вам перевел деньги близкий человек в качестве подарка.
Миф 3. Нужно нанимать бухгалтера, сдавать отчеты, организовывать онлайн-кассу
Подобный миф встречается в пабликах фрилансеров не так часто, но все еще присутствует. Фрилансер на НПД избавлен от ведения учета и онлайн-кассы. Чеки можно формировать в приложении «Мой налог» или автоматически через подключенные к нему сторонние сервисы. Занимает это пару минут от силы.
Миф 4. Налог слишком большой
«Я не боюсь налогов, я боюсь платить их…» (Неизвестный копирайтер)
Почему некоторые фрилансеры не оформляли ИП? Потому что налоги придется платить вне зависимости от того, был заработок в прошлом месяце или нет.
Сумма налога высчитывается с дохода (4% либо 6%, зависит от типа контрагента). Кроме того, всем, кто впервые встал на учет, в «Личном кабинете» начисляется бонус, который расходуется на уплату налога.
Бонус будет уменьшаться — по мере поступления средств — на сумму начисленного налога. Все эти данные можно увидеть в «Личном кабинете».
Аналогичная информация представлена и в стационарной версии приложения «Мой налог».
Почему стоит перейти на самозанятость
Мы решили не ограничиваться личным опытом и собрали мнения самозанятых подписчиков наших каналов, и вот какие плюсы они назвали.
1. Я смогу получать пенсию
Самые распространенные слова родителей, когда те узнают, что их сын или дочь — фрилансер: «А как же пенсия?» Теперь можно больше не шокировать их ответом «Я все равно до нее не доживу», а самому позаботиться о ее получении, так как самозанятые могут покупать пенсионный стаж. Один год стоит порядка 30 000 рублей. Это, кстати, меньше, чем отчисляет работодатель за год со средней заработной платы. Да, многие сейчас не верят в пенсию в принципе, но для кого-то это все-таки важно, и возможность — есть.
2. Мне не нужно открывать отдельный расчетный счет в банке
Вести учет доходов легче всего через приложение «Мой налог», а выписывать чеки — через него же или любые удобные сервисы (список есть в приложении). Например, в «СберОнлайн» есть сервис для самозанятых «Свое дело». Его можно интегрировать с приложением «Мой налог», и тогда чеки для физлиц будут выписываться в автоматическом режиме, а доход — моментально учитываться в приложении банка. Наконец, самозанятый может открыть цифровую карту без абонплаты для приема платежей.
3. Мне теперь доступны новые вакансии
Наполняя наши каналы вакансиями, мы заметили: все чаще в объявлениях можно увидеть слова «только самозанятый» или «работаем по договору». Кстати, многие юридические лица заранее закладывают в оплату 6 % налога на доход. Фрилансеры с самозанятостью получают преимущество при отклике на подобные вакансии, вырывая пальму первенства у неоформленных коллег.
4. Новые заказчики доверяют и вносят предоплату
К сожалению, среди фрилансеров встречаются недобросовестные исполнители, которые берут предоплату и исчезают с радаров. Поэтому многие заказчики опасаются перечислять деньги. Самозанятость легко исправит этот вопрос, ведь после получения предоплаты клиент получит чек, где будет указан ваш ИНН, Ф. И. О., а также QR-код, отсканировав который, заказчик получит все перечисленные сведения. Все же торговать своим именем — не то, что принимать платеж на почти анонимный электронный кошелек.
5. Средний чек на услуги вырос
Желающих работать с официальным предпринимателем намного больше, чем с неизвестным фрилансером. Бухгалтерии проще перевести средства на расчетный счет фрилансера, чем на физическую карту постороннего гражданина. Также самозанятость повышает вашу надежность в глазах крупных компаний, готовых платить достойную цену за услуги — в несколько раз выше, чем в среднем по рынку.
6. Я могу спокойно рекламировать себя
С самозанятостью не нужно делать профиль закрытым, убирать из ника слова «копирайтер», «веб-райтер». Можно спать спокойно, ведь теперь ваша деятельность абсолютно легальна!
7. Я могу продемонстрировать доход всем заинтересованным лицам
Наглядный график доходов автоматически формируется в приложении «Мой налог». Наконец-то вы сможете доказать, что не просто сидите за компьютером целыми днями, а реально зарабатываете. Да чего греха таить, и самому приятно нет-нет и заглянуть туда ради мотивации!
8. Я могу оформить ипотеку или взять кредит
Самозанятые легко могут подтвердить свой доход. В приложении «Мой налог» за считанные секунды формируется справка о доходе. Документ будет с печатью, в формате PDF. Его можно предоставить в банк при оформлении заявки на кредит или ипотеку.
С мифами и реалиями в первом приближении вроде бы разобрались. Теперь перейдем к практической стороне — оформлению.
Как стать самозанятым?
Если вкратце, то стать самозанятым можно, не выходя из дома — для этого проще всего скачать на смартфон приложение «Мой налог». Регистрация занимает не более 10 минут.
Если не вкратце, то вот ссылка на здоровенный гайд с пошаговой инструкцией (пункт 4.1). На картинке ниже содержание, если кто захочет углубиться в тему, то найдет там многие ответы.
Сколько нужно платить?
Налог начисляется с поступлений: 4 % для физических лиц и 6 % для юридических лиц. Уплата налога происходит в конце месяца. Сумма автоматически начисляется, исходя из полученного за месяц дохода.
«В течение текущего месяца сумма налогового платежа отображается в «Личном кабинете» в графе «Предварительный налог».
До 12 числа месяца, следующего за отчетным, система определит сумму для оплаты, и квитанция появится в приложении «Мой налог» или на сайте в «Личном кабинете» самозанятого. До 25 числа есть время внести платеж. Сделать это можно одним из способов:
- в приложении или на сайте с помощью банковской карты;
- в «Личном кабинете» банка, введя соответствующие реквизиты;
- на портале «Госуслуги»;
- в любом отделении банка через оператора или платежный терминал;
- через поручение электронному оператору или банку, если вы формируете чеки через их мобильное приложение.
По предоставленным реквизитам НПД может оплатить любое третье лицо, например супруг, родители самозанятого гражданина.
Сведения об исполнении налоговых обязательств отразятся в приложении в течение 10 рабочих дней при оплате картой и в течение 20 календарных дней при оплате по квитанции в банке».
Как выписывать чеки
Самозанятый обязан выписывать чеки о поступлении на каждый платеж.
Для удобства выписывания чеков проще подключить сторонний сервис, например «Свое дело» от Сбер. Он подключается бесплатно. Подключить сервис можно в настройках, во вкладке «Партнеры» (впрочем, если у вас другой банк, вы можете выбрать подобное приложение от него).
Тогда при каждом поступлении на указанную копирайтером в «Личном кабинете» карту сервис автоматически и моментально выписывает чеки. Ссылка на чек тут же приходит в формате SMS на телефон. Документ можно сразу же отправить клиенту через любой мессенджер или электронную почту.
Выписка чека в интерфейсе сайта https://lknpd.nalog.ru/
После формирования документа его можно скачать и отправить клиенту через мессенджер или по электронной почте.
Как оплачивать начисленное?
Уплачивать налог можно через приложение или через подключенный сторонний сервис. В «Личном кабинете» появляется сумма налога к оплате и кнопка «Оплатить». Кроме того, можно настроить автосписание.
Главное
Фрилансер, работающий с малым и средним бизнесом, может легализовать свои доходы за относительно небольшой налоговый вычет. Мы на собственном опыте убедились, что самозанятость — очень удобный формат взаимодействия с государством.
Основные преимущества НПД на текущий момент:
- простая система начисления налога и его уплаты;
- льготный период благодаря бонусу;
- подтвержденный доход и многое другое.
Если смотреть на самозанятость более глобально, то, на наш взгляд, этот налоговый режим позволит со временем сформировать целый класс уверенных в себе профессионалов, предоставляющих услуги, за которые они отвечают своей репутацией.
Заказчики будут доверять таким фрилансерам, все меньше обращаясь к noname-исполнителям с низким уровнем ответственности (а то и мошенникам). В результате общая культура взаимодействия в связке «заказчик — клиент» только улучшится.
Это просто копирайтинговая статья или заказ ФНС?
Читать трэш про пенсионную пирамиду и увеличение чека (ага, да, на то и фриланс существует) просто больно.
Больно будет получить страйк от налоговой.
Да не занимается налоговая такой мелочью. Ей вообще по барабану на весь микро бизнес, а это к слову компании с оборотом до 120 млн в год. И уж точно не будут они проверять копирайтера с доходом в 40-50 тысяч рублей в месяц через контрольную закупку, не смешите.
Другое дело, если ваши заказчики юрлица. Но тогда что мешает открыть ИП на усн 6% и работать через РС?
Ахахаха )))
У нас в городе огромное количество прецедентов когда делали контрольные закупки у всяких надомных мастеров и тетечек которые дома торты пекут. И не налоговая даже, а вполне себе полиционеры. Это раз.
Два. Наша мэрия потратила два месяца на мониторинг инстаграма и несколько тысяч человек поставила на карандаш.
Сейчас агентство экономического развития (муниципалы) активно привлекают всех этих граждан переходить на самозанятость и недвусмысленно намекают на то, что через годик-другой всех незарегистрированных начнут прессовать. И БУДУТ.
Сейчас точечно показательно уже прессуют (выше описал).
Торговля и фриланс это разные понятия. Статья была о фрилансе. Во втором случае проще открыть ИП, в первом самозанятость будет скорее всего выгоднее.
Если бы вы посчитали все расходы на ведение ИП, а не только ту же налоговую ставку 6%, то не было бы подобных глупых комментариев. Хотя налоговикам только лучше, если люди будут меньше считать и делать все наобум, больше доначислить можно за косяки всякие.
Вы думаете крупным заказчикам так прямо хочется работать с самозанятыми?
1. Если вы как самозанятый работаете с ИП или ООО, то вы платите те же 6%.
2. Налогоплательщики, выбравшие в качестве объекта налогообложения доходы, уменьшают сумму налога (авансовых платежей по налогу), исчисленную за налоговый (отчётный) период, на сумму страховых взносов на обязательное пенсионное страхование, обязательное социальное страхование.
Теперь можно аргументированно, в чем мой комментарий оказался глупым?
Как на счёт онлайн-касс, затрат на тот же контур, т е. ведение отчётности, электронная подпись и пр. вечно всплывающие необходимые расходы?
Мы сейчас сравниваем налогообложение, а не дополнительные продукты. По налогообложению я не вижу разницы никакой между ИП и самозанятым, если ты работаешь с юрлицами.
Не мне вам нужно рассказывать, что ЭЦП, и как следствие ЭДО сильно упрощает работу и считать 3-5 тысяч за выпуск ЭЦП просто смешно. Вы документами до сих пор через почту обмениваетесь с клиентами документами и закрывашками?
Так же и по ведению отчетности, банки предлагают это за копейки. Про онлайн кассы я вообще не понял в каком контексте вы написали, если речь идет про фриланс опять же.
Самозанятому как раз не нужно никакими документами обмениваться, ни по почте, ни с электронной подписью. Выслал чек по электронке и все. Обслуживание РКО в банках для физ лиц и ИП - это совершенно разные тарифы. Что касается онлайн-касс, их ввели для всех ИП, и it-фриланс в категории исключений я не видела. Я ведь говорила, посчитайте всё, а не только налогообложение. Именно все расходы на ведение ИП. И получается, что при одинаковой ставке налога затраты совершенно разные. Ну есть кому-то смысл открывать ИП, на здоровье. Остальным только задолженности копить или лишние расходы нести.
Мария, мне кажется вы запутались.
Я написал сообщение про работу с юрлицами. Можете объяснить, как они будут работать без документов(договора, акты), да и еще через онлайн кассу?
Вам же написали. "Выслал чек по электронке и все." Хотя, справедливости ради, олдскульные бухгалтера со стороны ЮЛ и аналогичные инспектора со стороны ФНС вообще не представляют, как это ЮЛ совершило сделку, а из первички - какой-то "чек по электронке и все."
я работаю с юрлицом по НПД. договор и распечатанные чеки за тексты отправила сначала в электронном виде, потом почтой письмом. Мне бухгалтер прислала подписанные, я ей снова отправила.
Мария, ваши сведения давно устарели. РКО для ИП давно почти у всех банков бесплатное или стоит копейки, от онлайн-касс почти всех как раз освободили еще год назад. Ит фрилансу кассы не нужны были изначально. Затраты на Ип на текущий момент вообще близки к нулю (самозанятому ип даже ЭЦП не нужна так как нет даже декларации)
Информация устаревшая у вас. Все ИП обязаны подключить онлайн-кассы или любое другое ККТ с 1 июля 2021 года. Льгота закончена.
Вы ошибаетесь. Не ИП, а упрощенщики. Самозанятым ИП касса не нужна
Перечитайте пожалуйста мой комментарий. Прошу вас. Все знают, что смз не нужны ККТ.....
Я где то написал что смз нужны ккт? Не выдумывайте.. вы ошибаетесь в том, что все ип должны иметь ккт после 1го. Это не так.
Осталась куча исключений. Одно из них - самозанятые ип
Я смотрю у вас регулярная особенность "нахождение в танке" или сравнивать несравнимые вещи.
На базе того, что мы видим (это уже больше 1000 вакансий в месяц), крупные заказчики все больше и больше хотят видеть самозанятых вместо фрилансеров.
Возможно, попозже сделаем статью со статистикой всего этого
Нужны реальные цифры и пруфы. Раз взялись за эту тему, то не пространное «возможно, попозже», от которого пахнет брехнёй, а настоящие цифры. Будьте любезны, будем следить.
мой клиент ( строительная компания) сам предложил работать по самозанятости. Более того, сумма была увеличена на 6%.
Чем выгоднее?
Самозанятость это про оказание услуг своими силами и продажу товаров изготовленных своими силами.
Купи продай там не катит
поддерживаю. у нас в городе регулярно проверяют Инстаграм, отслеживая ноготочки и тортики.
Еще можно самозанятым ИП быть. Остаются все плюсы самозанятости и исчезают минусы Усн 6%
Можете пояснить как это?
Ну. Оформляешься ип на самозанятости. Или если уже ип на усн - отказываешься от усн, переходишь на самозанятость.. получается самозанятый ип. Непонятно в чем вопрос
В чем конкретно? Охоту на вед...фрилансеров объявят? Так на улице тоже ловят закладчиков, или просто подкидывают. Статья подводит под обоснование какие-то иллюзорные вещи о том, что якобы это поможет самому фрилансеру. Только вот ни один довод кроме "не воруй" не работает и высосан непонятно из чьих влажных мест. А по факту, государство говорит - плати дань лох и сиди спокойно, даже если ты рисуешь 5 логотипов в месяц за 1000 рублей, при этом не давая ничего кроме чувства самоуспокоенности и некоторым товарищам ощущение того, что все по-честному. Потому что остальные - те, кто получают больше - получают не в рублях и уж точно не на какие-то странные МИРы.
А кому ты будешь рисовать логотипы если весь бизнес прижимают и выводят в белую?
Налички неучтенной все меньше и меньше. Бизнес хочет платить исполнителям официально, списывать это в расходы.
Не хочешь принимать официально? Ну иди гуляй.
Довольно много бизнесов есть за пределами РФ
А уж прикрыть или спросить за международные переводы это по вашему сложность какая то?
Тем более рано или поздно начнут мониторить в принципе доходы расходы граждан и спрашивать за несостыковки.
какой смысл "прикрывать"? Просто для того, чтобы построить концлагерь?
В том, чтобы ты объяснил происхождение денег. И если это доход то плати налог.
И...?
Ну вот самозанятость это самый дешевый способ платить налог и не опасаться претензий со стороны государства.
Простите, а когда госдума, Путин и прочие извращенцы будут объяснять происхождение своих денег?
Да они то декларации сдают все.
Вы сейчас пошутили? Вы в какой стране живёте? Вы бы хоть разок госзакупки погуглили. Не надо быть экстремистом-навальным, чтобы зайти на гос сайт, посмотреть состав госзакупки, погуглить рыночные цены и убедиться, что присутствуют картельные элементы. Спасибо за минус! Я, знаете, ни разу в жизни за 40 лет этим уродам не отказывал в налоге, а вот они бы хоть раз отчитались перед населением по своим доходам и расходам, да и допустили бы хоть в законы РФ 20-ю поправку ООН, которую уже блокировали в думе раз 10. Ведь 20-я поправка гласит – чиновник не может отчитаться по доходам/расходам? На скамью подсудимых автоматом.
Выиграл тендер по 223фз на 49млн в этом месяце.
посмотреть состав госзакупки, погуглить рыночные цены и убедиться, что присутствуют картельные элементыС госзакупками знаком достаточно.
Да постоянно вижу, что НМЦ закупки ниже рыночной и из за этого никто участвовать не хочет.
Спасибо за минус!А так в основном средневзвешенная по рынку цена. В каждой закупке и обоснование этой цены имеется.
Что?
Не надо ни за что спрашивать. Живи в Украине, имей Я.Деньги, все просто. А спрашивать с фрилансеров за перевод копеек это прямо государство во всей красе с его вывозами капитала. Но мы ведь не про это, а про фрилансеров, да?
А причем здесь рф и налог самозанятых?
Мы же про международные переводы. Какая разница откуда они, если они копеечные?
за получение денег от иностранных граждан нужно объясняться с этого года. и там еще хлеще проблемки вырисовываются.
Вот вас, Влад, бомбит, и про способы написания постов из влажных мест рассказали, хоть аудитория узнала, спасибо. В чем причина-то? Вам лично заказчик с требованием быть самозанятым дорогу перешел?
Вон вам девушка ниже довод привела: заказчики ищут самозанятых. Чем не помощь для тех, кто находится в поиске работы?
Статистики нет - соответственно кто и чгео ищет - нет смысла говорить. По остальным уже обсудили - кому надо в ИП ушли. Дальше бесполезно обсуждать.
Статистика как раз есть, хотя бы в пределах нашего небольшого проекта. Через месяц-два сделаем темку с цифрами.
А насчет бесполезно - вы правы. Бесполезно обсуждать что-то с человеком, который изначально видит только минусы, но ни одного плюса. За наш собственный опыт работы в этом режиме минусов пока не нашлось.
Ах да, деньги нужно государству отдавать, вы правы. Так мы тут живем вообще-то
Это скорее спор философского характера. У нас так устроено, что государство хочет с нас денег, а взамен ничего давать не хочет. Это беседа не про то, нужно или не нужно платить налоги. Вы за лесом деревьев не видите. Это беседа о том, а что хорошего сделало государство для людей, чтобы они сказали «чёрт, ребята, мы просто обязаны платить налоги!».
И не потому, что оштрафуют/посадят/прижмут/нагрянут, а потому, что должна быть положительная обратная связь.
А доверия к государству у нас минимальное, поэтому и налоги никто не хочет платить.
И правда, зачем, если на глобальном уровне у нас лишь отбирают деньги, а не дают возможность их заработать. Повторяю — глобально.
Поэтому фрилансеры просто выживают. Кто успел, тот и заработал и молодец.
Мотивация, основанная на страхе перед государством мотивирует лишь на одно — на создание подпольных активов (это я про фриланс).
Понимаете, в чём соль?
ИП много сложнее, чем НПД. Я на НПД с апреля, никаких минусов не вижу. Только плюсы.
И ведение ип на нпд ничем не сложнее
Иван, не спорю. Мне удобнее НПД, как есть сейчас. Самое главное, что я спокойна, меня никто не сдаст. Потому как соседи замучили вопросами, а что я делаю дома и откуда деньги.
Наталья вы смешиваете мух с котлетами. Ип и нпд - это зеленое с деревянным. Есть ип на усн или ип на нпд, а есть фл на нпд
я ничего не смешиваю, а пишу о себе. Мне выгоднее НПД, я физ.лицо. Деятельность - одна. Доход- небольшой. Мне не пришлось выходить из дома, чтобы открывать сфою форму деятельности, и также, если нужно, я за секунды закрою деятельность. Налог исключительно с заработка. Заработала 1000 рублей- заплатила 30 рублей. Заработала 20 тыс- заплатила 900. И то я еще ничего не платила, т.к. действует бонус, который еще и увеличивали.
Наталья, не обижайтесь. Я не про выгодность, а про понятия. Вы путаете форму (ип, физлицо) и налоговый режим (нпд,усн). Нет смысла противопоставлять ип и пнд - это не сравнимые вещи. Мне так же выгодно пнд. И я в то же время ип. Я изучал этот вопрос - ип на пнд имеет все плюсы ип (которых нет у фл), и не имеет минусов УСНа (не надо платить взносы, не надо сдавать декларации). Затрат как и у фл никаких. Но с нуля открывать ип как и в вашем случае - я бы скорее всего не стал
Иван, я не обижаюсь. Я самозанятая. Меня устраивает все. Извините, немного не понимаю, что вы пытаетесь мне доказать). я уже выше все объяснила. самозанятость по моим силам и возможностям. ИП- нет.
Вам про Фому, вы про Ерему. Вы путаетесь в понятиях и путаете других. Не по средствам вам не "ИП", а "УСН" или "упрощенка". А самозанятый ИП по затратам почти ничем не отличается от самозанятого ФЛ
Да пусть так, Иван.
Ну да. Заплати 40-60 рублей будь добр пожалуйста
Обобрали несчастного, ага.
с 1000 рублей вы заплатите всего 30 рублей, и то, через год. Так как там бонус, который увеличили еще.