💼 Итоги 55 месяцев инвестиций. Портфель 8,936 млн рублей. Прибыль за январь 98 тысяч

1 февраля, значит пора разгребать сугробы и подводить итоги января. Ежемесячно я пишу отчёт о том, что произошло с моими инвестициями. Напоминаю: старт был в июле 2021. 55 месяцев позади. Погнали!

Было на 1 января 8 737 847 ₽

🏔 Гулял по Алтаю и под берёзой нашёл 100 000 рублей. Всю эту сумму я решил проинвестировать. Также реинвестировал все купонодивиденды. Покупал только хорошее, ничего плохого не покупал. Облигации, дивидендные акции и недвигозпифы — всё по плану.

Облигации: ОФЗ 26230

Акции: X5, Т-Технологии, ФосАгро

Фонды: Парус-НОРД, Парус-Триумф, Акцент IV

Подробнее про покупки, чего сколько: тут (часть 1) и тут (часть 2).

📈 Результат слегка положительный, спасибо дивидендам, росту цен на нефть и ожиданию переговоров. Несмотря на повышение НДС и высокую инфляцию, позитива оказалось чуть больше. Доходность портфеля около 10,2% по XIRR, месяц назад была 9,9%.

Портфель недвижки идёт к 12% от биржевого портфеля, нужно поднимать до 20%. Ну и напоминаю про мою таблицу ЗПИФов, которая помогает видеть железобетонную картину на бирже.

Также я утвердил новые целевые доли акций, поэтому провожу ребалансировку через покупки того, что отстаёт. Активно наращиваю длинные ОФЗ.

Январь детально так:

💰Суммарно: 8 737 847 + 100 000 (пополнение) + 98 483 (рост) = 8 936 330 ₽

Пополнения по ряду причин пока снижены до 100 000 в месяц. Соответственно, цели на 2026 год это учитывают: min/max 1,2/1,4 млн в 2026 году. План минимум выполнен на 8,3%. Портфель приближается к 9 млн.

Итого (за всё время):

💰 Суммарно: 7 447 000 → 8 936 330 ₽ (+1 489 330 или +20%)

Доходность XIRR: 10,2%

Средняя сумма пополнения: 135 400 ₽ в месяц

Доходность января получилась 1,12% или 13,52% в переводе на годовые. Не ужасно, но и не отлично. В феврале может быть и похуже. Но может быть и получше. Как бы несколько лет уже геополитика рулит рынком.

Целевая доля в биржевом портфеле акций/облигаций — 40/40, остальные 20% в бумажной недвижке. Подробнее про состав и стратегию можно почитать тут. Также использую депозиты. Покупаю хорошее, плохое не покупаю.

В инвестициях нет ничего сложного, главное иметь активный источник дохода, благодаря которому будет расти пассивный доход.

Цель всё та же — покупка недвижимости в Сочи. Продолжаю формировать дивидендно-купонный поток, который будет покрывать ипотеку. Поэтому у меня дивидендные акции, долговые и рентные инструменты.

В январе очень круто откатал на Манжероке. Обзор уже готов, надо будет запостить. Это основная причина снижения пополнений;)

В феврале будут Домбай и Архыз. На Домбае ещё не был, на Архызе уже был в прошлом году. Это вторая причина снижения пополнений.

Далее два предварительных, надеюсь, всё получится. В марте хочется доехать до Шерегеша, а в апреле или мае до Кировска.

Потихоньку совершенствую свои умения кататься на горных лыжах. Получается, но пока не так хорошо, как на сноуборде. Главное — нравится!

Акции занимают 41,81% биржевого портфеля. Облигации 41,14%, недвижка 11,82%.

Вот такие акции в портфеле.

Вот ЗПИФы.

Топ-15 облигаций.

Планы на февраль: снова богатеть. Пополнить БС на 100к. Покупать хорошее и не покупать плохое. Сгонять на Домбай и Архыз. Пить пивко, пока зима.

Понравился пост? Поддержите 👍 лайком и комментарием — это лучшая поддержка и мотивация!

🔥 Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции в дивидендные акции и облигации, финансы и недвижимость. Рассказываю о своём пути к покупке квартиры в Сочи и многом другом интересном.