Инвест-итоги портфеля за последние 9 месяцев. На реальном примере и реальных деньгах проверяю, как это сработает.

Судя по некоторым комментариям в различных соцсетях — не все понимают, для чего я пишу базовую базу и что вообще делаю.

Я пишу для простых ребят. Которые содержат семьи, платят ипотеки. И при этом должны думать о будущем.

Для тех, кто хочет создать капитал и вырваться из крысиных бегов. Но все принципы и концепции — ничто без практического подтверждения.

Поэтому в сентябре 2024 я решил сформировать новый открытый инвестиционный портфель специально для моих подписчиков. Чтобы на реальном примере и реальных деньгах вместе проверить, как это сработает.

Лишних денег у моей семьи сейчас нет, как и у большинства семей в РФ. Так что, идем небыстрым темпом — доступным практически каждой российской семье.

И на практике увидим, удастся ли мне сформировать капитал!

Итак, вот кратко история создания публичного портфеля: ежемесячные отчеты, как я распоряжался деньгами и почему. Отчитываться о каждой сделке и каждом движении в этом посте не буду, но текущие закупки будут продолжать выходить регулярно — по плану следующая завтра.

Чтобы мой новый публичный портфель был физически отделен от всех остальных денег, я решил сделать отдельный счет.

С Альфой и ВТБ у меня исторически всё не складывается, поэтому из вариантов были только Сбер и Т-Банк.

Т-Банк победил в схватке. Хоть тарифы у Т-Банка незначительно хуже, но станут такими же как в Сбере когда перевалим 3м на счетах. Платить за каждую сделку пока придется 0,3%, то есть три тысячи из каждого инвестированного миллиона. Абонентской платы нет. Более чем приемлемо.

Итак, начнем.

📌 Инвест-итоги сентября 2024

23 сентября я отправил первые 10 тысяч рублей на отдельный инвестсчёт, а всего за сентябрь (последнюю неделю месяца) заинвестировал 23 тысячи рублей, двумя порциями, 10к + 13к.

Стоимость портфеля в сентябре 2024 — 22 842 рубля. Итог сентября: минус 158 рублей или 0,7%.

Но текущая стоимость акций мне вообще по барабану (да, я знаю, что кого-то это очень триггерит, но это моя стратегия и я ей придерживаюсь). Цель — покупать компании, которые стабильно платят дивиденды и имеют потенциал роста.

Состав портфеля на конец сентября 2024:

— Лукойл — 30%, 6 900 р.

— Газпром — 24%, 5 545 р.

— Ленэнерго пр — 17%, 3 874 р.

— Роснефть — 15%, 3 538 р.

— Сбер пр— 11%, 2 677 р.

— Деньги — 1%, 306 р.

Самая важная цифра. Прогнозный дивидендный доход за следующие 12 месяцев: 2 675 р или 11,87% уже после уплаты налогов (до налогов получается аж 13,64%).

📌 Инвест-итоги октября 2024

За октябрь:

— инвестировано 42 000 (всего уже 65 000 за 2 месяца);

— стоимость портфеля 61 927 рублей (- 2 915 рублей за октябрь);

— добавлена новая компания — Норильский Никель.

Всего инвестировано 65 тысяч, а продать всё можно за 61 927 рублей. Наинвестировал на минус 3 073 рубля. Но нам это по боку, самая важная цифра — прогнозные дивиденды.

За следующие 12 месяцев наш портфель должен принести 8 170 рублей уже после уплаты налогов. Это 12,6% годовых на вложенное или 680 рублей в месяц. Хватит уже на два капучино в месяц! Продолжаем!

📌 Инвест-итоги ноября 2024

За ноябрь я инвестировал рекордную для этого портфеля (на тот момент) сумму — аж 55 тысяч рублей (за 4 захода, 20к + 20к + 5к + 10к).

Каждый раз я думал, что уже хорош покупать в этом месяце, но рынок падал и я не мог удержаться от очередного приступа шопоголизма.

Ноябрь 24:

— Добавлено 55к (всего уже 120к, получается по 40к в месяц в среднем);

— Рыночная стоимость — 118 028. За месяц + 1 101.

Прогнозный дивдоход — 15 491 рубль за 12 мес или 1 290 рублей в месяц.

Перескочили несгораемый косарик и приблизились к двум косарикам! И это уже 12,9% на вложенное.

📌 Инвест-итоги декабря 2024

Спокойный хороший декабрь выдался.

— В портфель добавлено 40 тысяч, тремя заходами (15+15+10).

— Добавлена новая компания — Новатэк. Подробный пост об этом.

— Получены первые дивиденды, выпла��а от Лукойла, 3 578 рублей (и еще сверху получено и уплачено 534 рубля налога). Это 2,23% на суммарно инвестированные 160к.

Из интересного в декабре — прикольный кипиш с ключевой ставкой. Все ждали 23% и, как это обычно и бывает с прогнозами, не попали — ставку оставили на месте. И это само по себе оказалось хорошей новостью, рынок раллировал. Любители дождаться нового дна так его и не дождались.

Декабрь 24 в цифрах:

— Добавлено 40к (всего уже 160к, получается по 40к в месяц в среднем);

— Получены дивиденды — 3 578 (2,2%).

— Рыночная стоимость — 179 152 (за месяц + 17 546 курсовой разницей + 3 578 дивидендами = 21 124 роста);

— Личный капитал — 160к, реинвестированные дивиденды — 3 578, сумма 163 578.

Прогнозный дивдоход — 17 681 за следующие 12 мес или 1 473 рубля в месяц. 11% на личный капитал или 10,8% к инвестированному.

Продолжаю двигаться тем же курсом.

📌 Инвест-итоги января 2025

Что-то росло, что-то падало. Все, как и должно быть.

— В противовес пока ничего не платящему Газпрому и плохо платящему Норникелю добавил Газпромнефть. Хочу чтобы реальная дивдоходность портфеля не падала ниже 10 годовых к моему личному капиталу уже после уплаты налогов.

— В портфель добавлено 35 тысяч рублей. Чуть подснизил темп и перешел на гималайский шаг. Много инвестирую в бизнес, на фондовый рынок остается не столько, сколько хотелось бы.

— Роснефть заплатила дивиденды. Вышло чистыми 1 366 (+ сверху еще 202 рубля налога). Это 0,7% к инвестированному за все время.

Прогнозный дивдоход за следующие 12 месяцев перевалил 20к.

Январь 25 в цифрах:

— Добавлено 35к (всего уже 195к, получается по 39к в месяц в среднем).

— Получены дивиденды — 1 366 (0,7%).

— Рыночная стоимость — 216 248 (за месяц + 730 курсовой разницей + 1 366 дивидендами = 2 096 роста).

— Личный капитал — 195к, реинвестированные дивиденды — 4 944 (+ 1 366), сумма 199 944.

— Получено за последние 12 месяцев (по факту всего за пять, портфелю всего пять месяцев) дивидендами 4 944. Это примерно 2,9% к инвестированному на момент получения дохода.

Прогнозный дивдоход — 21 984 рубля за следующие 12 месяцев или 1 832 в месяц (уже после вычета налогов). 11,27% на личный капитал или 10,99% к инвестированному.

Начинается небольшой эффект сложных процентов. Мечта — получать больше 100 годовых на реально инвестированный личный капитал. Посмотрим, удастся ли этого достичь.

Рычаги для роста — рост самих дивидендных выплат год от года + реинвест полученных дивидендов.

📌 Инвест-итоги февраля 2025

Февраль был хороший и спокойный. Рынок рос. Но ментально мне почему-то было непросто.

Что важного происходило?

— Этому портфелю исполнилось полгода! Всего за полгода в условиях жесткой нехватки денег мне удалось сформировать накопления почти в 280к рублей. Прикольненько!

— Норникель обнародовал официальное объявление от менеджмента о том, что в 2025 дивидендов ждать не следует.

— Газпромнефть опубликовала отчет и он хуже, чем ожидалось. Я планировал 16% дивидендами к моей цене покупки, в феврале же получилось, что ждать больше 11% после уплаты налогов не приходится.

— Никаких интересных новых компаний для своего портфеля пока не нашел. Буду добирать самое стабильное — Сбер пр, Ленэнерго пр и Роснефть с Лукойлом.

— В портфель добавлено 45 тысяч рублей. Много работал и много тревожился. Глушил эмоции шопингом на фондовом рынке. Не самый плохой вариант, имхо.

Февраль 25 в цифрах:

— Добавлено 45к (всего уже 240к, получается по 40к в месяц в среднем).

— Рыночная стоимость — 276 762 (за месяц + 15 514 роста за счет курсовой разницы).

— Личный капитал — 240к, реинвестированные дивиденды — 4 944 за все время, сумма 244 944.

— За следующие 12 месяцев дивидендами планируется 10,19% на личный капитал или 9,98% к инвестированному. Вот и дожили мы до 10 годовых дивидендами вместо планируемых еще осенью 12-14%.

— Получено за последние 12 месяцев (по факту всего за шесть, портфелю на февраль всего шесть месяцев) дивидендами 4 944. Это примерно 2,9% к инвестированному на момент получения дохода.

Прогнозный дивдоход — 24 454 рубля за следующие 12 месяцев или 2 037 в месяц (уже после вычета налогов). Перешагнули 2 несгораемых косарика!

📌 Инвест-итоги марта 2025

Как видно из картинки, рынок падал.

В марте у нас в чате случился плач Ярославны, мол в акции вообще нельзя инвестировать. Развод и лохотрон. Я не стал вмешиваться.

Как видно из второй картинки, падение на моем семи-месячном графике вообще незаметно. Но почему-то новички в нашем открытом чате до таких графиков не дошли.

Что важного было в марте?

— По Роснефти снизились расчетные дивиденды. Планировалось где-то 10,5% к текущей цене, прогноз стал около 8% уже после вычета налогов.

Неприятно, но не смертельно. Компания классная, растет. Буду держать и добирать потихоньку.

— Я добавил в портфель новую компанию — Транснефть привилегированные. Это обслуга нефтяников, такая себе производная от нефтяного бизнеса страны.

Решил поднапрячься и поставил себе цель — инвестировать 500 тысяч до конца года. Все идет по плану и даже с небольшим опережением. В марте инвестировано 54 тысячи рублей.

Март 25 в цифрах:

— Портфелю семь месяцев.

— Добавлено 54к (всего уже 294к, получается по 42к в месяц в среднем).

— Рыночная стоимость — 312 499 (за месяц минус 18 263 за счет снижения цены акций и плюс 54 000 за счет довнесений). Перешагнули 300к!

— Личный капитал — 294к, реинвестированные дивиденды — 4 944 за все время, сумма 298 944.

Прогнозный дивдоход — 28 191 рубль за следующие 12 месяцев (+ 3 737 к результату февраля) или 2 349 в месяц (уже после вычета налогов). Близки к 30к дивидендами за год. Для кого-то это 13-я зарплата, а для меня — пассивный доход, для получения которому палец о палец ударить не придется. Приятно.

За следующие 12 месяцев дивидендами планируется 9,59% на личный капитал или 9,43% к инвестированному. Впервые меньше 10 годовых прогноз. Двигаемся. Я уже на Ютубе рассказывал, почему верю в 100+ годовых со временем. Дойдем, просто не так быстро, как влажно фантазировали.

📌 Инвест-итоги апреля 2025

Что-то росло, что-то падало. Как это обычно и бывает.

Политика и торговые войны управляли ценами на акции и нашей жадностью. Я, как долгосрочный инвестор, старался все эти новости пропускать мимо своего фокуса внимания.

И был прав. С точки зрения текущих цен на акции мы не сильно далеки от позиции месячной давности.

Что важного было в апреле?

За апрель внес на счет аж 70 тысяч рублей, это рекордный месяц. Реально, сейчас посчитал и сам офигел! И это при том, что весь апрель по ощущениям не было денег вообще.

Челлендж расширяет границы возможного — это крутая подпорка, чтобы не слиться на полпути!

В чем суть. В закрытом чате мы решили таким образом поддерживать друг друга. Я вписался первый и поставил цель: до конца года добавить в портфель 500 тысяч. Это сложно, потому что текущий экологичный уровень для меня — около 30 тысяч в месяц, а не 50.

Ну и в итоге в первый месяц челленджа я инвестировал 54 тысячи, а во второй 70! Результатом очень доволен, продолжаем!

124к за 2 месяца вместо плановых 100к, обгоняю и без того сложный план аж на 24%!

— Избавился от Норильского Никеля. Дивидендов пока нет, цели собственников неясны.

— Больше на самом деле с точки зрения портфеля ничего запоминающегося и не было. Политика политикой, а я просто регулярно докупал хорошие надежные акции по тем ценам, какие давал рынок.

Апрель 25 в цифрах:

— Портфелю восемь месяцев.

— Добавлено 70к (всего уже 364к, получается по 45,5к в месяц в среднем).

— Рыночная стоимость — 376 000 (за месяц минус 6 499 за счет снижения цены акций и плюс 70 000 за счет довнесений).

— Личный капитал — 364к, реинвестированные дивиденды — 4 944 за все время, сумма 368 944.

Прогнозный дивдоход — 37 340 рублей за следующие 12 месяцев (+ 9 149 к результату февраля) или 3 111 в месяц (уже после вычета налогов).

Близки к прогнозным 40к дивидендами за год. Для кого-то это месячная зарплата, а для меня — пассивный доход, для получения которому палец о палец ударить не придется. Приятно.

За следующие 12 месяцев дивидендами планируется 10,25% на личный капитал или 10,12% к инвестированному. Вернули прогноз больше 10 годовых прогноз. Двигаемся в правильную сторону.

Дивиденды от Новатэка уже ушли из прогноза, но еще не пришли на счет. Появятся в мае (уже появились)).

Получено за последние 12 месяцев (по факту всего за восемь, портфелю всего восемь месяцев) дивидендами 4 944. Это примерно 2,9% к инвестированному на момент получения дохода.

📌 Инвест-итоги мая 2025

В мае решил добавить новую компанию в портфель. Что за компания — публиковал отдельным постом

Как итог. Спустя всего 9 месяцев с начала формирования капитала рыночная стоимость — 422 836 рублей (без учета июня).

Прогнозный дивдоход — 42 226 рублей рублей за следующие 12 месяцев (уже после вычета налогов). Ближайшая цель — 48к в год / 4к в месяц.

Напоминаю, всю стату по портфелю можно смотреть в Сноуболле по ссылке https://snowball-income.com/public/portfolios/IWNDBcEoZd

___

Не продаю сигналы, не верю в быстрое богатство. Веду личный телеграм-канал про инвестиции, делюсь публичным портфелем и своим опытом.

Завел "Альтернативный портфель — буду тестировать разные варианты инвестиций, не акции и облигации. Заходить небольшими деньгами и делиться с вами опытом в своем телеграм-канале. Проверяю все на своих деньгах — подписывайтесь!