Как сохранить и приумножить деньги компании

Как свести к минимуму финансовые риски компании? Как сохранить и удачно инвестировать прибыль? Если вы собственник бизнеса, то хотя бы раз задавали себе подобные вопросы. Ответы на них можно узнать всего за несколько минут — из этого материала. Сейчас будет про то, как все эти проблемы можно решать через биржу.

Скорее всего, вы уже покупали валюту. Часто это делают с целью обезопасить свои сбережения от падения рубля, а иногда и в надежде заработать на колебаниях курсов. То же самое в нашей стране могут делать и юридические лица, у которых есть свободные средства.

Если хотите попробовать, мы в ITI Capital поможем вам совершать операции с валютой на Московской бирже. Работать с валютой можно в двух режимах: поставочном и беспоставочном. Первый нужен вам, когда вы сразу хотите вывести деньги на банковский счет. Второй - подходит для спекулятивных операций на рынке.

Покупать и продавать валюту на бирже выгодно, поскольку сделка происходит по реальной биржевой цене, именно исходя из нее Центробанк устанавливает официальные валютные курсы. Комиссии брокера и биржи при этом гораздо меньше, чем в любом банке, — всего от 0,004% до 0,013% от суммы сделки.

Такие операции происходят почти мгновенно — купить или продать валюту через торговый терминал можно в пару кликов.

Еще один инструмент, который позволяет компаниям получить гарантию полной защиты своих денег даже при неблагоприятном развитии событий на рынке, — Структурный продукт. Это готовый портфель бумаг, который составили аналитики, помогающий ограничить риски. Вам нужно выбрать срок действия, базисный актив, участие в росте или падении цен, пороговые цены и коэффициент участия.

Разные типы структурных продуктов предполагают разную степень защиты капитала. То есть вы можете купить как готовый продукт, так и самостоятельно настраивать комбинацию важных для вас параметров.

Доходность по структурным продуктам меняется в зависимости от двух факторов: коэффициента участия и изменения стоимости базового актива (акции или индекса).

Представьте, что вы выбрали коэффициент участия на уровне 70% и произошло изменение стоимости базового актива на 10%. Вы получите 7% прибыли.

Да, заработать получится меньше, чем при работе непосредственно с базовым активом, зато капитал будет застрахован от неблагоприятного движения цены. Уровень такой защиты может составлять все 100%.

Существует целый ряд таких альтернатив.

Сделки РЕПО

РЕПО — это так называемая сделка с обратным выкупом.

Выглядит это так. Вы заключаете сделку на какой-то актив, например покупаете ценные бумаги. Вместе с тем вы берете на себя обязательства обратного выкупа актива в заранее установленный срок по заранее оговоренной цене.

Инвестиционный депозит

Удобный вариант разместить деньги до востребования — это инвестиционный депозит на бирже. На какой срок это делать — вы решаете сами. Этот срок может составлять от недели до года. Кроме того, вы можете вывести деньги досрочно и не потерять проценты. Ставки по инвестиционному депозиту на бирже будут выше ставок банковских депозитов.

Валютный своп

Это комбинация двух сделок с разными датами исполнения. Например, сначала вы покупаете, а затем продаете валюту.

У нас в ITI Capital вы можете заключать такие сделки по валютной паре EUR/USD. Как и в случае РЕПО, гарантом исполнения второй части сделки выступает Центральный контрагент. В итоге бизнес может получить валюту на срок до года с фиксированным курсом обратной конвертации.

Использовать своп-сделки можно и на Национальной товарной бирже (НТБ) — там объектом инвестирования выступает не валюта, а зерно. Срок таких сделок варьируется от трех до 90 дней. При необходимости его можно продлить.

Бывает, что компания сильно зависит от валютных рисков. Такое может быть, если бизнес ориентирован на зарубежные рынки, имеет выручку в рублях, а обязательства перед контрагентами или кредиты — в валюте. В таком случае резкие колебания курсов могут нанести серьезный ущерб.

Снизить риски можно с помощью их хеджирования на бирже. Для этого заключают фьючерсные и форвардные контракты. Компания может зафиксировать для себя курс покупки и продажи базового актива в будущем, а благодаря опционам — зафиксировать свое право купить или продать этот актив в будущем. Если в итоге через определенное время цена на рынке будет выгоднее, чем прописанная в опционном контракте, его можно будет не исполнять.

Таким образом, компания может не только избежать рисков, но и заработать на изменении стоимости активов. При этом полное обеспечение сделок не нужно. Кроме того, деньги, которые участвуют в сделке, не замораживают, а значит, их можно продолжать использовать.

Это лишь наиболее доступные варианты инвестиций для российских компаний. Но биржи и брокеры, например мы, ITI Capital, предлагают и другие услуги для бизнеса.

Среди них, например, факторинг (он помогает избежать кассовых разрывов), привлечение капитала с помощью IPO/SPO и маржинальное кредитование.

Об этом мы обязательно расскажем в будущих материалах. А пока пишите нам в комментариях. Мы всегда рядом, чтобы ответить на все вопросы.

#инвестиции #ITI_how_to #биржа