Требования к инвестиционной платформе (P2B): чек-лист

Все много слышали, что принят закон об инвестиционных платформах (краудлендинге) и теперь ЦБ будет их контролировать. Но когда шквал обсуждений спал, встал вопрос: что же теперь делать инвестиционным платформам?

В закладки

Мы составили чек-лист с основными шагами для платформ, которые работают с моделью займов, то есть инвесторы – физические лица дают займы юридическим лицам.

Шаг 1. Проверьте, что не попадаете под ограничения и соответствуете требованиям.

Требования к оператору инвестиционной платформы (ст. 10 ФЗ «О привлечении инвестиций с использованием инвестиционных платформ»):

1. Оператор инвестиционной платформы не вправе совмещать свою деятельность с иной деятельностью финансовой организации, кроме указанных в п. 2.

2. Оператор платформы может совмещать свою деятельность со следующими видами:

o деятельность организатора торговли;

o клиринговая деятельность, за исключением деятельности клиринговой организации, которой присвоен статус центрального контрагента;

o брокерская деятельность;

o дилерская деятельность;

o деятельность по управлению ценными бумагами;

o депозитарная деятельность;

o деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг;

o иные виды деятельности финансовых организаций, если возможность такого совмещения предусмотрена федеральным законом.

Шаг 2. Проверьте размер капитала и приведите его в соответствие.

Размер капитала (собственных средств) оператора инвестиционной платформы должен составлять не менее 5 миллионов рублей.

Размер капитала рассчитывается в порядке, установленном нормативными актами Банка России для организаторов торговли (Указание Банка России от 04.12.2019 № 5342-У «О порядке ведения реестра операторов инвестиционных платформ»). Величина капитала рассчитывается как сумма следующих показателей бухгалтерского баланса, составленного на последнюю отчетную дату:

1. Уставный капитал.

2. Собственные акции, выкупленные у акционеров.

3. Резервный капитал.

4. Переоценка внеоборотных активов.

5. Добавочный капитал (без переоценки).

6. Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток).

Шаг 3. Проверьте состав участников своего юридического лица.

Лицо, имеющее право распоряжаться десятью и более процентами голосов, приходящихся на голосующие доли (акции), составляющие уставный капитал оператора платформы, не может являться:

- юридическим лицом, зарегистрированным в государствах или на территориях, не предусматривающих раскрытия и предоставления информации при проведении финансовых операций;

- юридическим лицом, у которого отозвана лицензия на осуществление деятельности кредитной организации или некредитной финансовой организации за совершение нарушения;

- организацией, в отношении которой имеются сведения о причастности к экстремистской деятельности или терроризму, а также распространению оружия массового уничтожения;

- физическим лицом:

1. которое имеет неснятую или непогашенную судимость за преступления в сфере экономики, преступления против государственной власти, интересов государственной службы и службы в органах местного самоуправления;

2. если сведения о лице включены в реестр дисквалифицированных лиц;

3. если не истек срок дисквалификации, которой подвергнуто лицо в качестве административного наказания.

Имеется в виду, что право лица распоряжаться голосами при голосовании может осуществляться им прямо или косвенно (через подконтрольных лиц); самостоятельно или совместно с иными лицами, связанными с ним договорами доверительного управления имуществом, простого товарищества, поручения; акционерным и иным соглашением, предметом которого является осуществление удостоверенных акциями (долями) прав.

Шаг 4. Уточните, соответствует ли единоличный исполнительный орган требованиям.

Полномочия единоличного исполнительного органа не могут быть переданы управляющей организации.

Физическое лицо, являющееся единоличным исполнительным органом, членом коллегиального исполнительного органа (правления, дирекции) или совета директоров (наблюдательного совета) должно соответствовать следующим требованиям:

- наличие высшего образования;

- отсутствие непогашенной или неснятой судимости за преступления в сфере экономики или преступления против государственной власти, интересов государственной службы и службы в органах местного самоуправления;

- отсутствие сведений в реестре дисквалифицированных лиц;

- отсутствие длящейся дисквалификации, примененной в качестве административного наказания;

- отсутствие сведений о причастности к экстремистской деятельности или терроризму, а также распространению оружия массового уничтожения.

Шаг 5. Разработайте документы и реестр договоров.

Общие требования

Инвестиционная платформа должна содержать реестр заключенных с использованием инвестиционной платформы договоров:

1) Договоры об оказании услуг по привлечению инвестиций.

2) Договоры об оказании услуг по содействию в инвестировании.

3) Договоры инвестирования.

Реестр должен содержать сведения по каждому из договоров:

1) Стороны договора.

2) Дата заключения договора.

Сведения о каждом заключенном договоре должны храниться оператором инвестиционной платформы до дня прекращения этого договора, а также в течение пяти лет со дня его прекращения.

Инвестиционная платформа в течение срока хранения должна обеспечивать следующие условия:

1) Сохранность и достоверность сведений.

2) Возможность получения текста договора для его сторон.

Шаг 6. Откройте номинальный счет.

Расчеты с инвестиционной платформой могут осуществляться только через номинальный счет.

Этот продукт есть не у всех банков – выбирайте те, с которыми уже работают аналогичные платформы.

Шаг 7. Внедрите систему идентификации.

Инвестиционная платформа обязана проводить идентификацию заемщиков и инвесторов по 115-ФЗ. В связи с этим платформа должна направить должностных лиц на соответствующее обучение и внедрить ряд внутренних документов.

Шаг 8. Внедрите систему квалификации инвесторов.

Неквалифицированный инвестор не может инвестировать более 600 000 руб. Квалификация проводится самой платформой.

Шаг 9. Включитесь в реестр ЦБ.

Для этого нужно разработать дополнительно внутренние документы по управлению конфликтами интересов и подать заявление в ЦБ (порядок предусмотрен соответствующим положением ЦБ).

Материал опубликован пользователем.
Нажмите кнопку «Написать», чтобы поделиться мнением или рассказать о своём проекте.

Написать
{ "author_name": "ООО "ЮК "Зарцын и партнеры"", "author_type": "self", "tags": [], "comments": 0, "likes": 0, "favorites": 5, "is_advertisement": false, "subsite_label": "legal", "id": 115299, "is_wide": false, "is_ugc": true, "date": "Thu, 26 Mar 2020 13:52:41 +0300", "is_special": false }
0
Комментариев нет
Популярные
По порядку

Прямой эфир