Вы случайно не PHP Middle?
Право
Mikhail Zakoshanskiy
235

Большой денежный брат: усиливается контроль за платежами в России

Федеральный закон, ужесточающий контроль за безналичными и наличными расчетами, опубликован 13 июля. Часть нововведений уже вступила в силу, основной блок — через полгода.

Что нового

  • изменены суммы платежей по сделкам, которые подлежат обязательному контролю;
  • под обязательный контроль попали дополнительные виды сделок.

Сделки на контроле

  • почтовые переводы на 100 000 рублей и выше;
  • сделки с недвижимостью на 3 000 000 рублей и выше;
  • выигрыши в лотерею и азартные игры на 600 000 рублей и выше;
  • возврат аванса за услуги связи на 100 000 рублей и выше;

Кто будет собирать информацию

  • банки;
  • операторы инвестиционных платформ;
  • профессиональные участники рынка ценных бумаг;
  • страховые организации;
  • лизинговые компании;
  • почта;
  • компании, торгующие драгоценными металлами и камнями
  • организаторы азартных игр и операторы лотерей;
  • микрофинансовые организации;
  • паевые инвестиционные фонды;
  • операторы связи;
  • финансовые агенты, работающие по договорам под уступку прав требования.

Что должны сделать компании, собирающие информацию

  • внести изменения в правила внутреннего контроля: изменить суммы и указать новые виды сделок, подлежащие контролю;
  • скорректировать алгоритмы в программном обеспечении, которое отслеживает подпадающие под контроль сделки (это особенно касается банков);
  • проводить идентификацию клиентов, их представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев;
  • фиксировать все сведения о клиентах и определять уровень риска совершения клиентами операций;
  • информировать Росфинмониторинг о выявлении признаков сомнительности клиентов или их операций;
  • сохранять все анкеты клиентов и регулярно обновлять сведения по ним.

К чему должны быть готовы участники сделок, подпадающих под контроль

  • предоставить документы, показывающие источник получения средств. Например, договоры дарения денег, справки о заработной плате, выписки со счетов в банках, откуда сняты средства;
  • тщательнее готовить документы по подконтрольным сделкам: в договорах на недвижимость должно быть понятное ценообразование (если сумма сделки более чем на 20 процентов отличается от кадастровой или от рыночной стоимости недвижимости, к договору потребуется заключение эксперта);
  • признание платежа сомнительным и блокировка счета: ужесточение контроля приведет к росту числа блокировок. Для разблокировки счета как раз и потребуется держать пакет документов, подтверждающих источник средств и законность сделки.
{ "author_name": "Mikhail Zakoshanskiy", "author_type": "self", "tags": ["\u043f\u043b\u0430\u0442\u0435\u0436\u0438","\u043a\u043e\u043d\u0442\u0440\u043e\u043b\u044c","harbourcapital"], "comments": 3, "likes": 1, "favorites": 12, "is_advertisement": false, "subsite_label": "legal", "id": 142697, "is_wide": false, "is_ugc": true, "date": "Thu, 16 Jul 2020 16:10:18 +0300", "is_special": false }
Трибуна
PDF Remote — Простой инструмент для презентаций
Привет, сегодня хочу рассказать про наш новый продукт для презентаций.
Объявление на vc.ru
0
3 комментария
Популярные
По порядку
1

Добрый день! Можете добавить в статью ссылку на источник?

Ответить
1

Вадим, добрый день! Готово ;)

Ответить

Комментарии