Большой денежный брат: усиливается контроль за платежами в России

Федеральный закон, ужесточающий контроль за безналичными и наличными расчетами, опубликован 13 июля. Часть нововведений уже вступила в силу, основной блок — через полгода.

• изменены суммы платежей по сделкам, которые подлежат обязательному контролю;
• под обязательный контроль попали дополнительные виды сделок.

• почтовые переводы на 100 000 рублей и выше;
• сделки с недвижимостью на 3 000 000 рублей и выше;
• выигрыши в лотерею и азартные игры на 600 000 рублей и выше;
• возврат аванса за услуги связи на 100 000 рублей и выше;

• банки;
• операторы инвестиционных платформ;
• профессиональные участники рынка ценных бумаг;
• страховые организации;
• лизинговые компании;
• почта;
• компании, торгующие драгоценными металлами и камнями
• организаторы азартных игр и операторы лотерей;
• микрофинансовые организации;
• паевые инвестиционные фонды;
• операторы связи;
• финансовые агенты, работающие по договорам под уступку прав требования.
  

• внести изменения в правила внутреннего контроля: изменить суммы и указать новые виды сделок, подлежащие контролю;
• скорректировать алгоритмы в программном обеспечении, которое отслеживает подпадающие под контроль сделки (это особенно касается банков);
• проводить идентификацию клиентов, их представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев;
• фиксировать все сведения о клиентах и определять уровень риска совершения клиентами операций;
• информировать Росфинмониторинг о выявлении признаков сомнительности клиентов или их операций;
• сохранять все анкеты клиентов и регулярно обновлять сведения по ним.

• предоставить документы, показывающие источник получения средств. Например, договоры дарения денег, справки о заработной плате, выписки со счетов в банках, откуда сняты средства;
• тщательнее готовить документы по подконтрольным сделкам: в договорах на недвижимость должно быть понятное ценообразование (если сумма сделки более чем на 20 процентов отличается от кадастровой или от рыночной стоимости недвижимости, к договору потребуется заключение эксперта);
• признание платежа сомнительным и блокировка счета: ужесточение контроля приведет к росту числа блокировок. Для разблокировки счета как раз и потребуется держать пакет документов, подтверждающих источник средств и законность сделки.

#harbourcapital #платежи #контроль