В 2020 году вступил в силу Федеральный закон Федеральный закон от 02.08.2019 N 259-ФЗ «О привлечении инвестиций с использованием инвестиционных платформ и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».
Пунктом 4 ст. 7 этого закона установлена обязанность инвестиционной платформы проверять является ли инвестор-физическое лицо индивидуальным предпринимателем или квалифицированным инвестором (на основании заверений физического лица). В пункте 2 этой же статьи указано, что признание физических лиц квалифицированными инвесторами осуществляется в соответствии со статьей 51.2 Федерального закона от 22 апреля 1996 года N 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг».
Достаточно ли инвестиционной платформе получить от инвестора только его заявление, подтверждающее, что он является квалифицированным или необходимо также получить подтверждающие этот факт документы (критерии для признания инвестора квалифицированным указаны в статье 51.2 Федерального закона от 22 апреля 1996 года N 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг»)?
Если толковать нормы п.4 и п. 2 ст. 7 закона 259-ФЗ в совокупности, то, по мнению автора, следует сделать вывод о том, что инвестиционным платформам одного заявления инвестора о том, чт он квалифицирванный, недостаточно и необходимо истребовать подтверждающие это заявление документы.
Каковы же последствия ненадлежащей проверки того, является ли инвестор квалифицированным?
В случае если неквалифицированный инвестор проинвестирует на инвестиционных платформах свыше 600 000 рублей за календарный год, то платформа, при инвестированиии на которой произошло такое превышение, будет отвечать перед инвестором за дефолты на сумму такого превышения. Если у инвестиционной платформы будет хотя бы заявление инвестора о том, что он являлся калифицированным, то платформа может защищаться в суде от такого иска инвестора, ссылаясь на злоупотребление инвестора правом и его недобросовестное поведение (инвестор сам ввел платформу в заблуждение в отношении своей квалификации и сам же этим пользуется для взыскания с платформы суммы дефолтной задолженности, превышающей 600 000 рублей).
Мнение Банка России по вопросу о том, следует ли инвестиционным платформам запрашивать с кандидата в квалифицированные инвесторы помимо заявления еще и подтверждающие документы, пока не известно.
На мой взгляд, в такой ситуации инвестиционным платформам лучше перестраховаться и запрашивать с инвесторов, желающих получить статус квалифицированных, помимо заявления еще и документы, подтверждающие их соответствие критериям, указанным в статье 51.2 Федерального закона от 22 апреля 1996 года N 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг». Тем более, что есть сервис, который позволяет инвестору проверить соответствует ли он таким критериям, сформировать заявление в адрес инвестиционной платформы и подобрать подверждающие документы: ссылка. Сервис был сделан без единой строчки кода в визуальном конструкторе и может быть установлен на сайт любой инвестиционной платформы или подключен к мессенджерам.
Порядок признания инвестора "квалифицированным инвестором" каждая инвестиционная платформа устанавливает для себя. Согласно указанию ЦБ 3629-У для признания квалифицированным инвестором необходимо представить заявление И ДОКУМЕНТЫ, подтверждающие его соответствие требованиям, предъявляемым к квалифицированному инвестору.
При чем каждый оператор должен признавать инвестора квалифицированным для себя (т.е. сказать, что этот инвестор квалифицированный, потому что он предоставил выписку из реестра другого оператора, нельзя. На это есть несколько причин:
1. Такое основание не предусмотрено в 3629-У,
2. Признание инвестора квалифицированным зависит от решения другого оператора, которое принимается на основании регламента, который утвержден у такого оператора. В этом случае мы не сможем узнать (и Цб при проверке) является ли инвестор квалифицированным или нет, пока не заглянем в реестр другого оператора
Совершенно с Вами согласен. Но многие инвест. платформы уверены, что достаточно лишь заявления инвестора о том, что он квалифицированный и что больше ничего проверять не требуется.
Комментарий недоступен