В нынешнее время повсеместных финансово-экономических трудностей, зачастую приводящих к банкротствам, а также расцвета мошеннических схем, необходимо, как никогда ранее, проявлять должную осмотрительность при выборе компании, с которой вы собираетесь заключить договор.
Данная статья будет полезна как обычным потребителям, так и представителям бизнеса и позволит обзавестись самыми простыми, но эффективными навыками проверки своего будущего или нынешнего контрагента.
Данные меры позволят вам своевременно отказаться от сотрудничества с сомнительным лицом или выстроить отношения наиболее безопасным образом. В сети «Интернет» существует целый ряд следующих абсолютно бесплатных и востребованных сервисов:
Сервис 1
Единый государственный реестр юридических лиц/Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей
Что проверяем?
- является ли юридическое лицо действующим/зарегистрировано ли физическое лицо в качестве ИП
- юридический адрес организации- имеются ли у налогового органа сомнения в достоверности информации о юридическом лице (адрес, руководитель и пр.)- кто вправе действовать от имени юридического лица без доверенности (кто является руководителем организации)
- кто является участником/учредителем организации- размер уставного капитала
Где?
Сервис Федеральной налоговой службы – Проверь себя и контрагента – https://egrul.nalog.ru/index.html
Сервис 2
Что проверяем?
- являются ли участник(и), руководитель организации «массовыми» (более 5-10) участниками или руководителями. Как правило, «массовость» указывает на номинальный характер участия данных лиц в управлении организации и является основанием для дополнительной осторожности.
- зарегистрирована ли организация по адресу, носящему «массовый» характер.
Где?
Сервис Федеральной налоговой службы – Прозрачный бизнес – https://pb.nalog.ru/search.html
Сервис 3
Что проверяем?
- имеются ли у вашего контрагента долги, являющиеся предметом принудительного исполнения
- основания (документы) возбуждения исполнительных производств
- в каких территориальных отделах ФССП РФ находятся исполнительные производства
Где?
Сервис Федеральной службы судебных приставов – Банк данных исполнительных производств – http://fssprus.ru/iss/ip
Сервис 4
Что проверяем?
- имеются ли в настоящее время/имелись в прошлом судебные споры (в том числе о банкротстве) в системе арбитражных судов РФ с участием Вашего контрагента
- содержание судебных актов (в частности, решений) по данным спорам
Где?
Система «Мой арбитр» – Картотека арбитражных дел – https://kad.arbitr.ru/
Сервис 5
Что проверяем?
- наличие судебных дел с участием Вашего контрагента, но уже в районных судах г. Москвы (Аналогичные сервисы существуют применительно и к другим регионам РФ)
Особенностью указанных порталов является то, что споры в системе судов общей юрисдикции, как правило, рассматриваются с участием граждан, а потому в силу ФЗ «О персональных данных» часть сведений (адреса, суммы, реквизиты договоров) будут вымараны из текстов судебных актов.
Где?
Официальный портал районных судов общей юрисдикции г. Москвы – https://www.mos-gorsud.ru/
Сервис 6
Что проверяем?
- наличие судебных споров с участием Вашего контрагента, рассматриваемых мировыми судьями г. Москвы.
Бесспорным плюсом этого сервиса является то, что он охватывает информацию о делах, находящихся в производстве всех без исключения мировых судей г. Москвы (судебных участках), что позволяет существенно экономить время на поиск.
Где?
Портал единого информационного пространства мировых судей г. Москвы – http://mos-sud.ru/
Сервис 7
Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности.
Что проверяем?
- имеются ли опубликованные заявления кредиторов о намерении обратиться с заявлением о банкротстве вашего контрагента (публикация данных заявлений, по общему правилу, предшествует обращению в арбитражный суд)
- заключение/расторжение Вашим контрагентом договоров лизинга (финансовой аренды)
- наличие у контрагента правопредшественников (правопреемников) и др.
Где?
Федресурс – https://fedresurs.ru/
Сервис 8
Что проверяем?
Если в отношении Вашего контрагента введена какая-либо процедура, применяемая в рамках дела о банкротстве, то:
- знакомимся с сообщениями, которые публикует арбитражный управляющий, утвержденный судом. В частности, о датах и месте собраний кредиторов Вашего контрагента; результатах инвентаризации; результатах финансового анализа и пр.
Где?
Единый федеральный реестр сведений о банкротстве – https://bankrot.fedresurs.ru/Default.aspx
Сервис 9
Портал федеральной нотариальной палаты (https://notariat.ru/ru-ru/)
Что проверяем?
- является ли представленная Вашим контрагентом нотариальная доверенность достоверной (действительно ли доверенность удостоверялась нотариусом), а также не была ли она позднее отменена доверителем
Где?
Что проверяем?
- информацию о том, зарегистрирован ли в отношении движимого имущества залог в пользу третьего лица. Особенно актуален сервис для тех, кто намерен приобрести в собственность, например, автомобиль и хочет удостовериться в том, что он не обременен правами (зарегистрированными) других лиц
Где?
Что проверяем?
- информацию об открытом наследственном деле. Сервис актуален для наследников, которые хотят подать заявления о вступлении в наследство, но не знают, куда обращаться
Где?
Сервис 10
Сервисы ГИБДД МВД РФ (https://xn--b1aew.xn--p1ai/%D1%81%D0%B5%D1%80%D0%B2%D0%B8%D1%81%D1%8B-%D0%B3%D0%B8%D0%B1%D0%B4%D0%B4)
Что проверяем?
Транспортное средство на предмет того, находится ли оно:
- под арестом (ограничением)
- в розыске
- попадало ли в ДТП
- узнать историю регистрации ТС в ГИБДД (смена собственников)
Кроме того, Вы можете проверить водителя на предмет лишения его права управления транспортным средством, наложения штрафов за нарушение ПДД и пр.
Где?
https://xn--b1aew.xn--p1ai/%D1%81%D0%B5%D1%80%D0%B2%D0%B8%D1%81%D1%8B-%D0%B3%D0%B8%D0%B1%D0%B4%D0%B4