В России ужесточили правила контроля за оборотом наличных: власти будут отслеживать все операции свыше 600 тысяч рублей Статьи редакции

Раньше информацию о них должны были передавать в Росфинмониторинг только, если операция не соответствовала хозяйственной деятельности компании.

С 10 января 2021 года в России вступили в силу положения закона «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», которые ужесточают контроль за операциями с наличными средствами и безналичными расчётами. Об этом пишет ТАСС.

Теперь Росфинмониторинг будет отслеживать любые операции на сумму свыше 600 тысяч рублей. Раньше сведения о снятии или зачислении наличных на счёт организации свыше этой суммы передавались регулятору только, если операция не соответствовала характеру её хозяйственной деятельности.

Глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков говорил, что эти операции не станут блокировать, но информацию о них будут передавать в Росфинмониторинг для анализа, после чего служба может передать информацию правоохранительным органам.

Наличные — это сфера, которая чаще всего используется для коррупционных операций и прочих недобросовестных операций. Поэтому, очевидно, контроль за наличными более пристальный, чем за безналичными операциями. Тем более можно проконтролировать операции с наличными при снятии, при какой-то сделке, а дальше след наличных может потеряться. Дальше они будут ходить вне банковской системы.

Анатолий Аксаков

Власти также будут отслеживать почтовые переводы и снятие наличных средств с баланса мобильного телефона на сумму свыше 100 тысяч рублей.

«Вероятно, так перекрывается канал дистанционной передачи средств в обход банковской системы, когда один человек пополнял баланс мобильного телефона другого человека, а тот выводил средства с баланса», — предположил старший юрист налоговой практики Bryan Cave Leighton Paisner Дмитрий Кириллов.

Под контроль также попадут сделки с недвижимостью на сумму свыше трёх миллионов рублей

0
294 комментария
Написать комментарий...
Ренат Ренатович

Логичнее сделать не за разовую операцию, а в сутки. Тогда для тех, кто снимает ночью по несколько млн за раз с банкоматов, реально станет не так удобнее, и банкам будет проще реагировать.

Ответить
Развернуть ветку
Fumar mata

Не так много юриков снимают много раз ночью с банкоматов. Закон только про юриков. 

Ответить
Развернуть ветку
Ренат Ренатович

Из того что видел - обычно ночью банкоматы под ноль и вычищают, когда нужно срочно снять крупную сумму и бросить контору. Как раз с р/с.

Ответить
Развернуть ветку
Fumar mata

Уверен, что процент снятий с карт физиков (в целях обнала) значительно выше, чем с карт юрлиц. Лимиты выше, комиссии ниже и тд

Ответить
Развернуть ветку
Дмитрий Харитонов

А что, ночью алгоритмы безопасности спят, и можно лимиты превышать?

Ответить
Развернуть ветку
Василий Степанов

У меня за стенкой здание бывшего Банка24, у которого в банкопад практически первого отозвали лицензию. Работал банк 24/7 и было из-за чего.

Ответить
Развернуть ветку
Ренат Ренатович

Ну банк24 жестко налили + с точки зрения государства (в лице налоговой) работали крайне неправильно, хотя клиентам было классно

Ответить
Развернуть ветку
Василий Степанов

Это единственный банк, который после отзыва лицензии вернул все деньги клиентам, в том числе и юрикам. Правда у них депозитов не было

Ответить
Развернуть ветку
291 комментарий
Раскрывать всегда