Бизнесмен занял деньги по договору займа — и не отдает: кейс с судом и приставами

Реально ли вернуть? Спойлер — нет, если заемщик оказывается недобросовестным. Например, таким, как уже обсуждавшийся на данном сайте бизнесмен Андрей Шевцов.

В комментариях к моей публикации «Бизнесмен, ищущий партнеров на vc.ru, имеет массу отзывов как мошенник» многие читатели высказали обоснованное мнение о том, что не стоит верить «бизнес-гуру» и отдавать им деньги, просто переводя деньги на указанную карту. Напомню, по данному поводу есть решение о неосновательном обогащении, вынесенное в отношении Шевцова Арбитражным судом Краснодарского края.

Но вот обоснованный вопрос, который шире даже конкретного примера. А если деньги бизнесмен или его компания получили от Вас официально — по договору или, например, по расписке? Реально ли будет их вернуть? И как проверить на подобные моменты потенциального контрагента?

У меня есть для вас реальный кейс, где есть и договор займа, и решение суда, и выданный приставам исполнительный лист. Устраиваетесь поудобней.

20 ноября 2017 года Арбитражный суд города Москвы представил решение (собственно, резолютивная часть его была объявлена еще 9 ноября) по делу №А40-189725/17-81-1784. Решение суда доступно и на сайте «Электронное правосудие», и на сайте «Судебные и нормативные акты РФ».

Итак, в чем суть дела: «Общество с ограниченной ответственностью «Торгово-производственная компания «Супер-Лента» обратилось в суд с иском к Обществу с ограниченной ответственностью «Азия-Импорт» о взыскании по договору займа от 29.07.2015 г. суммы займа в размере 400 000 рублей, процентов за пользование займом в размере 100 000 рублей, неустойки в размере 282 400 рублей, о взыскании по договору займа от 28.08.2015 г. суммы займа в размере 400 000 рублей, процентов за пользование займом в размере 100 000 рублей, неустойки в размере 270 400 рублей».

Проверим, кто был создателем, генеральным директором и владельцем 100% уставного капитала ООО «Азия-Импорт». Мне нравится удобный поиск на сайте «За честные бизнес», находим фирму там. И узнаем: генеральным директором и владельцем 100% уставного капитала являлся… все тот же Андрей Шевцов.

Шевцов не только не вернул долг вовремя: «Согласно п.1.2. договора заемщик в срок не позднее 27.10.2015 г. обязуется возвратить займодавцу займ в размере 400 000 руб. с процентами в размере 100 000 ру… По условиям договора от 28.08.2015г., заключенного между ответчиком и Лоскутовым А.В., займодавец в срок не позднее 28.08.2015г. предоставляет заемщику денежные средства в рублях в размере 400 000 рублей».

Но и проигнорировал суд: «Как следует из материалов дела, копия определения о принятии искового заявления к производству, направлена ответчику по всем известным суду адресам, однако отзыв на иск, как то предусмотрено ст. 131 АПК РФ, а также документы, содержащие объяснения по существу заявленных требований и возражения, в обоснование своей позиции, от ответчика не поступили. Ответчик, извещенный надлежащим образом о времени и месте судебного разбирательства, в том числе путем публичного размещения информации по делу на официальных сайтах Арбитражного суда города Москвы http://www.msk.arbitr.ru/ и Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации http://www.arbitr.ru/, в заседание не явился».

Вообще, для нашего героя это обычная история — он также исчезал в 2009-м, собрав через WebMoney у граждан деньги на форекс, и в 2016-2017 годах, собирая у «инвесторов на совместный бизнес с Китаем».

Эти примеры описаны со ссылками и скриншотами в моем исходном материале, ссылка в начале поста.

Дальше оформляется исполнительное производство Федеральной службы судебных приставов (ФССП), сайт «За честный бизнес» позволяет как минимум частично отследить и таковые.

И что же дальше? Тут можно уже, если не пользоваться платной подпиской на СПАРК-Интерфакс, глянуть на данные сайта rusprofile.ru, где публикуется и движение по исполнительному производству:

Как видим, исполнительное производство завершено 30 октября 2018 года. А чем завершено? На том же сайте можно посмотреть в другой вкладке:

Цитата: «Завершено 30.10.2018 на основании невозможности установить местонахождение должника, его имущества либо получить сведения о наличии принадлежащих ему денежных средств и иных ценностей, находящихся на счетах, во вкладах или на хранении в банках или иных кредитных организациях».

В переводе на русский язык — Шевцов от правосудия скрылся, фирму свою — на примере которой учил всех вести бизнес — быстренько закрыл (как видим по данным rusprofile.ru, она находится в состоянии ликвидации с 2 августа 2018-го, официально прикрыта 28 ноября), имущество свое тоже скрыл. Взыскать не с чего и нечего.

А вы говорите — «договор! расписка!» Это работает лишь с честными людьми.

На сайте ФССП все эти данные есть, но, увы, без деталей — сумм, причин возбуждения дела и закрытия исполнительных производств и т.д.

Вот такой вполне себе реальный кейс.

Кстати, объясняющий и то, почему у нашего «бизнес-гуру» с тех пор нет своих фирм — он «только управляет чужими». Его имущество могут сразу арестовать.

С вами был очередной выпуск «Прожарки на VC». Кому понравилось — лайк, шер, репост, донат.

P.S. Кстати, сам Шевцов утверждает, что это все еще цветочки, а так он еще куда более серьезный пассажир. Вот он мне пишет:

Продолжим?

Update после публикации первой версии статьи.

СПАРК-Интерфакс дает данные еще об одном исполнительном листе в адрес «Азия-Импорт», еще от 2016 года на сумму 65,3 тысяч, — также закрытом (поэтому оно не видно в активной базе ФССП) из-за невозможности найти имущество компании.

Сам Шевцов также грешил подобными фокусами:

Обратите внимание на дату (26 ноября 2019 года) и причину возвращения («У должника отсутствует имущество»). В это самое время Шевцов уже вовсю активничал на vc.ru и учил, «как надо вести бизнес», предлагая дать ему денег.

0
133 комментария
Написать комментарий...
Сергей Трифонов

На то оно и ООО, что с него не стрясешь, если нет активов. Нужно либо банкротить ЮЛ, ставить своего управляющего и разбираться, что там происходило, привлекая к субсидиарной ответственности руководство. Либо забить.
Кажется, лучший способ в таких масштабах — расписка или договор займа с ФЛ кем-либо засвидетельствованная.

Ответить
Развернуть ветку
Владислав Мальцев
Автор

Дело в том, что ничего не мешает физлицу точно так же скрываться от приставов. Шевцов это успешно демонстрирует на своем личном примере - на него лично как физлицо/ИП на сайте ФСПП 18 неоплаченных исполнительных листов на общую сумму 2,8 млн. рублей.

Ответить
Развернуть ветку
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
Владислав Мальцев
Автор

Теоретически, он может выехать за рубеж через Белоруссию - контроля за границей между странами особо нет, а самолеты из Минска летают даже в более широкий перечень стран, чем из Москвы.

Следствие давно бы пора открывать, но все ж упирается в вопрос - как его найти? Он же явно живет по разным съемным квартирам, офиса у него нет, даже юридического адреса нет (ИП закрыл в 2013-м, ООО в 2018-м). Официально оформленного на него имущества нет, хотя в штрафах в этом году автомашина всплывала...

Ответить
Развернуть ветку
Artem Petrenkov

Сейчас так-то граница с Беларусью из-за ковида контролируется пограничниками со стороны России. Если только пытаться обойти погранпосты "полями-лесами".

Ответить
Развернуть ветку
Владислав Мальцев
Автор

Граница на самом деле была взята под контроль без привязки к коронавирусу - пандемия по нам ударила в марте, а границы взяли под контроль 31 июля. Проблемы были в противоречиях двух стран - Лукашенко как раз в это время начал усиленно изображать Россию врагом и агрессором. Почитайте об этом у меня тут в первой главке https://ukraina.ru/exclusive/20201228/1030004535.html

А так граница всегда легко обходилась путем проезда не на железной дороге или крупных автотрассах, где стоят погранцы, а по проселочным дорогам, где из Смоленска в Оршу вполне открыто и легально ездят маршрутки. Пограничников там нет ни с той, ни с другой стороны.

Ответить
Развернуть ветку
Artem Petrenkov

А их там не перекрыли разве?

Ответить
Развернуть ветку
Владислав Мальцев
Автор

Насколько знаю от знакомых белорусов - нет.

Да и перекрывали 31 июля именно движение по крупным автотрассам, затормозив движение грузовых фур - именно для давления на Минск https://www.bbc.com/russian/news-53611695 Поляки так еще любят с Украиной воевать, вводя усиленный досмотр машин на границе

Ответить
Развернуть ветку
Artem Petrenkov

Просто были сообщения, что планомерно лесные дороги перекрываются: https://realt.onliner.by/2020/04/16/granica-2

Возможно, конечно, что какие-то остались, да и местные скорее всего знают, как можно проехать, но и на таких дорогах вроде иногда дежурят погранцы, как писали в https://vk.com/granicabelarusrussia.

Ответить
Развернуть ветку
Владислав Мальцев
Автор

Там может быть частный случай, связанный конкретно с постоянным пересечением границы местными.

Ответить
Развернуть ветку
Artem Petrenkov

Всё может быть.

Ответить
Развернуть ветку
130 комментариев
Раскрывать всегда