Бизнесмен занял деньги по договору займа — и не отдает: кейс с судом и приставами

Реально ли вернуть? Спойлер — нет, если заемщик оказывается недобросовестным. Например, таким, как уже обсуждавшийся на данном сайте бизнесмен Андрей Шевцов.

В комментариях к моей публикации «Бизнесмен, ищущий партнеров на vc.ru, имеет массу отзывов как мошенник» многие читатели высказали обоснованное мнение о том, что не стоит верить «бизнес-гуру» и отдавать им деньги, просто переводя деньги на указанную карту. Напомню, по данному поводу есть решение о неосновательном обогащении, вынесенное в отношении Шевцова Арбитражным судом Краснодарского края.

Но вот обоснованный вопрос, который шире даже конкретного примера. А если деньги бизнесмен или его компания получили от Вас официально — по договору или, например, по расписке? Реально ли будет их вернуть? И как проверить на подобные моменты потенциального контрагента?

У меня есть для вас реальный кейс, где есть и договор займа, и решение суда, и выданный приставам исполнительный лист. Устраиваетесь поудобней.

20 ноября 2017 года Арбитражный суд города Москвы представил решение (собственно, резолютивная часть его была объявлена еще 9 ноября) по делу №А40-189725/17-81-1784. Решение суда доступно и на сайте «Электронное правосудие», и на сайте «Судебные и нормативные акты РФ».

Итак, в чем суть дела: «Общество с ограниченной ответственностью «Торгово-производственная компания «Супер-Лента» обратилось в суд с иском к Обществу с ограниченной ответственностью «Азия-Импорт» о взыскании по договору займа от 29.07.2015 г. суммы займа в размере 400 000 рублей, процентов за пользование займом в размере 100 000 рублей, неустойки в размере 282 400 рублей, о взыскании по договору займа от 28.08.2015 г. суммы займа в размере 400 000 рублей, процентов за пользование займом в размере 100 000 рублей, неустойки в размере 270 400 рублей».

Проверим, кто был создателем, генеральным директором и владельцем 100% уставного капитала ООО «Азия-Импорт». Мне нравится удобный поиск на сайте «За честные бизнес», находим фирму там. И узнаем: генеральным директором и владельцем 100% уставного капитала являлся… все тот же Андрей Шевцов.

Шевцов не только не вернул долг вовремя: «Согласно п.1.2. договора заемщик в срок не позднее 27.10.2015 г. обязуется возвратить займодавцу займ в размере 400 000 руб. с процентами в размере 100 000 ру… По условиям договора от 28.08.2015г., заключенного между ответчиком и Лоскутовым А.В., займодавец в срок не позднее 28.08.2015г. предоставляет заемщику денежные средства в рублях в размере 400 000 рублей».

Но и проигнорировал суд: «Как следует из материалов дела, копия определения о принятии искового заявления к производству, направлена ответчику по всем известным суду адресам, однако отзыв на иск, как то предусмотрено ст. 131 АПК РФ, а также документы, содержащие объяснения по существу заявленных требований и возражения, в обоснование своей позиции, от ответчика не поступили. Ответчик, извещенный надлежащим образом о времени и месте судебного разбирательства, в том числе путем публичного размещения информации по делу на официальных сайтах Арбитражного суда города Москвы http://www.msk.arbitr.ru/ и Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации http://www.arbitr.ru/, в заседание не явился».

Вообще, для нашего героя это обычная история — он также исчезал в 2009-м, собрав через WebMoney у граждан деньги на форекс, и в 2016-2017 годах, собирая у «инвесторов на совместный бизнес с Китаем».

Эти примеры описаны со ссылками и скриншотами в моем исходном материале, ссылка в начале поста.

Дальше оформляется исполнительное производство Федеральной службы судебных приставов (ФССП), сайт «За честный бизнес» позволяет как минимум частично отследить и таковые.

И что же дальше? Тут можно уже, если не пользоваться платной подпиской на СПАРК-Интерфакс, глянуть на данные сайта rusprofile.ru, где публикуется и движение по исполнительному производству:

Как видим, исполнительное производство завершено 30 октября 2018 года. А чем завершено? На том же сайте можно посмотреть в другой вкладке:

Цитата: «Завершено 30.10.2018 на основании невозможности установить местонахождение должника, его имущества либо получить сведения о наличии принадлежащих ему денежных средств и иных ценностей, находящихся на счетах, во вкладах или на хранении в банках или иных кредитных организациях».

В переводе на русский язык — Шевцов от правосудия скрылся, фирму свою — на примере которой учил всех вести бизнес — быстренько закрыл (как видим по данным rusprofile.ru, она находится в состоянии ликвидации с 2 августа 2018-го, официально прикрыта 28 ноября), имущество свое тоже скрыл. Взыскать не с чего и нечего.

А вы говорите — «договор! расписка!» Это работает лишь с честными людьми.

На сайте ФССП все эти данные есть, но, увы, без деталей — сумм, причин возбуждения дела и закрытия исполнительных производств и т.д.

Вот такой вполне себе реальный кейс.

Кстати, объясняющий и то, почему у нашего «бизнес-гуру» с тех пор нет своих фирм — он «только управляет чужими». Его имущество могут сразу арестовать.

С вами был очередной выпуск «Прожарки на VC». Кому понравилось — лайк, шер, репост, донат.

P.S. Кстати, сам Шевцов утверждает, что это все еще цветочки, а так он еще куда более серьезный пассажир. Вот он мне пишет:

Продолжим?

Update после публикации первой версии статьи.

СПАРК-Интерфакс дает данные еще об одном исполнительном листе в адрес «Азия-Импорт», еще от 2016 года на сумму 65,3 тысяч, — также закрытом (поэтому оно не видно в активной базе ФССП) из-за невозможности найти имущество компании.

Сам Шевцов также грешил подобными фокусами:

Обратите внимание на дату (26 ноября 2019 года) и причину возвращения («У должника отсутствует имущество»). В это самое время Шевцов уже вовсю активничал на vc.ru и учил, «как надо вести бизнес», предлагая дать ему денег.

0
133 комментария
Написать комментарий...
Михаил Похеров

Автор, подскажи, с физ.лица реально стрясти 700к? Если есть исполнительный лист 

Какие могут быть действия от приставов, если они не смогут найти у него такого сумму? Что делать в таком случае? 

Ответить
Развернуть ветку
Владислав Мальцев
Автор

Загляните ради интереса на Авито, там продается огромное количество исполнительных листов за очень небольшие проценты от суммы. То есть сам по себе исполнительный лист это не палочка-выручалочка.

Если только займодавец, приставы или коллекторы не будут постоянно трясти должника, напоминать, в общем держать в тонусе. Но не на всякого это действует.

Действия приставов могут быть разные - они могут просто вернуть лист.

Ответить
Развернуть ветку
Борис Б

Добавлю, что при этом взыскатель вполне может трясти самого пристава и регулярно интересоваться ходом исполнительного производства.
Приставы могут вернуть исполнительный лист, да. Но для этого нужна четкая, установленная законом причина, подтвержденная соответствующим актом. Чаще всего, это акт о невозможности взыскания, который приставы забывают прикладывать, что является нарушением и поводом для жалобы с возвратом исполнительного листа приставам.
И даже если все формальные меры соблюдены, исполнительный лист можно повторно предъявить приставам через полгода. Срок действия исполнительного листа (3 года) при этом продлевается на период нахождения у приставов.

И да, если известен банк должника, иногда эффективнее предъявлять исполнительный лист именно туда. ФЗ Об исполнительном производстве это позволяет.

Ответить
Развернуть ветку
Владислав Мальцев
Автор

Может-то может. Только ответ тоже может получить формальный.

Да и приставы меняются у нас быстро, как и участковые - вчера один, сегодня другой, завтра третий.

Тем более народ там тоже разный - я сталкивался с персонажами такого полубандитского типа, рассматривавшими эту сферу чисто в понятиях из этой среды "как наехать и как нажиться", а есть те, кто чисто формально работает и заполняет бумаги, как раньше участковые "проверяли сейфы", подписывая бумажку в своем опорном пункте и никуда не выходя.

Ответить
Развернуть ветку
Михаил Похеров

А если человеку ~30 лет и есть оф работа? Какие действия пристава? Навсегда будет счет в банке под взысканием? Или могут закрыть исполнительное производство после некоторого времени? 

Т.е. человек не сможет всё время не пользоваться банковскими счетами, на его счете будет всё это время висеть взыскание? 

Ответить
Развернуть ветку
Владислав Мальцев
Автор

Зависит от суммы. Могут и арестовать - налоговая в своих случаях это легко делает

Ответить
Развернуть ветку
130 комментариев
Раскрывать всегда