Богатые безработные под прицелом: как ФНС «отрабатывала» людей и что это значит для бизнеса
История с 64 тысячами «неработающих» москвичей, которые внезапно нашли в себе источники дохода и отдали в бюджет больше 9 млрд … • 22 февраля в 8:28
Официальная картина: что сказала ФНС
Управление ФНС по Москве подвело итоги работы за 2025 год и аккуратно сформулировало, что почти 64 тысячи трудоспособных жителей столицы, не имевших налоговой истории, «формализовали источники получения денежных средств». Суммарно это принесло в бюджет свыше 9 млрд рублей НДФЛ и страховых взносов.
Официальный релиз:
УФНС по Москве — итоги 2025 года:
Основные тезисы, которые важны бизнесу и активным физлицам:
- Фокус именно на лицах без налоговой истории — формально не работают, не подают декларации, но при этом совершают крупные сделки и активно пользуются банковской системой.
- Работа идет во взаимодействии с другими ведомствами и банками, а не только силами инспектора за столом.
- ФНС оценивает результаты как «социально значимые» и прямо говорит, что продолжит эту линию.
Пересказы с цитатами ФНС:
- РБК: https://www.rbc.ru/economics/20/02/2026/69980e8a9a7947e506757914
- Газета.ru: https://www.gazeta.ru/business/news/2026/02/20/27905977.shtml
- МК: https://www.mk.ru/economics/2026/02/20/nalogovaya-nashla-dokhody-u-64-tysyach-nerabotayushhikh-grazhdan-v-byudzhet-postupilo-9-mlrd-rubley.html
Как ФНС находила «богатых безработных»
Механика строится на данных, а не на доносах и случайных проверках.
1. Формирование выборки «подозрительных» граждан
В приоритете:
- трудоспособный возраст;
- отсутствие официальной занятости, самозанятости или ИП;
- нулевая или минимальная налоговая история;
- при этом — крупные сделки с недвижимостью, автомобилями, активное движение по счетам, операции в валюте и за рубеж.
2. Банки и Росфинмониторинг
- По ст. 86 НК РФ банки обязаны по запросу ФНС раскрывать информацию о счетах и движении денег.
Росфинмониторинг собирает и передает данные о подозрительных операциях: крупные переводы, регулярные поступления от разных лиц, транзитные схемы, валютные операции.
- Эти данные подмешиваются в риск‑профиль физлица и становятся триггером для интереса ФНС, даже если сумма по одной операции не выглядит «страшной».
3. Автоматический скоринг и АСК‑системы
- Налоговая переходит к автоматическому контролю доходов физлиц: движения по счетам, сделки с имуществом, данные из других ведомств попадают в аналитические системы и автоматически подсвечивают аномалии.
- Красные флаги: регулярные платежи «за услуги» на личную карту, отсутствие официального статуса при значительных оборотах, покупки дорогих активов при нулевом НДФЛ.
4. Стыковка с другими базами
- Росреестр — сделки с недвижимостью;
- ГИБДД — регистрация автомобилей;
- данные о трудовой занятости и социальных выплатах;
- миграционный учет и информация о зарубежных активах.
На выходе ФНС получает список людей, чья жизнь явно не сходится с их налоговой биографией.
Как накрывали на практике
Это не поход с обысками по квартирам, а бюрократическая машина, которая работает по этапам.
1. Приглашение на разговор
- После отбора по рискам человека вызывают в инспекцию или на комиссию по легализации занятости и заработной платы.
- На встрече показывают: «официально вы не работаете и налогов не платите, но при этом покупаете квартиру/машину, у вас значительные обороты по счетам, зарубежные операции и т.д.».
2. Предложение «легализоваться»
Типичные опции, которые предлагают таким гражданам:
- Подать декларацию 3‑НДФЛ и задекларировать разовые доходы: продажу недвижимости, долей, ценных бумаг, процентов по займам, сдачу имущества в аренду.
- Оформить самозанятость или ИП, если доход носит устойчивый характер (консалтинг, фриланс, сдача жилья, мелкий бизнес).
- При наличии фактических трудовых отношений — выйти «в белую» к работодателю, который тоже может попасть под вопросы.
3. Комиссии по легализации занятости
- Такие комиссии давно используются регионами: туда приглашают и работодателей, и «серых» работников.
- На встрече обсуждают расхождение между официальной зарплатой и реальным уровнем жизни, предлагают варианты легализации, а при отказе уже включают более жесткие меры (проверки, доначисления).
4. Финальный результат
- По Москве в 2025 году итогом стало то, что почти 64 тыс. граждан формализовали свои доходы, а бюджет получил более 9 млрд рублей налогов и страховых взносов.
- ФНС публично заявляет, что считает эту работу успешной и будет продолжать отрабатывать лиц без налоговой истории, используя весь арсенал данных и взаимодействия с другими ведомствами.
Риски для бизнеса и собственников
Эта кампания бьет не только по «частникам», но и по предпринимателям.
1. Серые сотрудники = риск для компании
- Комиссии по легализации зарплаты и занятости смотрят не только на физлицо, но и на работодателя.
- Если у вас сотрудники официально на МРОТ, но по факту ездят на дорогих авто и покупают недвижимость, это прямое приглашение к проверке схем оплаты труда.
2. Личные карты вместо расчетных счетов
- Регулярные платежи клиентов на личную карту собственника/директора — классический маркер для признания деятельности предпринимательской с доначислением налогов.
- Когда у ФНС есть доступ к сайтам, рекламе, соцсетям и отзывам, доказать системный бизнес, а не «случайные подарки», становится проще.
3. Зарубежные счета и операции
- По линии автоматического обмена налоговая получает данные об иностранных счетах и доходах по ним.
- Для человека без официальных доходов, но с активными зарубежными транзакциями это повышенный риск вопросов и доначислений.
4. Дробление и дроп‑карты
- Размазывание оборотов по картам родственников и знакомых («дропов») — схема, которая уже давно в методичках финмониторинга.
- В лучшем случае это приводит к доначислениям и блокировкам по 115‑ФЗ, в худшем — к уголовным рискам при доказанном умысле.
Что делать уже сейчас - читай лонгрид