В конце сентября в Эстонии Министерство финансов внесло на рассмотрение законопроект, в котором описываются новые требования к поставщикам услуг виртуальных активов. Предпринимателям, которые планировали начать криптобизнес и получить лицензию на криптодеятельность в Эстонии, стоит ознакомиться с сегодняшним материалом.
Получение криптолицензии в Эстонской Республике: предлагаемые условия
Государство известно довольно привлекательными условиями для получения единой лицензии на обмен криптовалют и электронных кошельков.
Эстонские криптовалютные компании могут получить лицензию, которая позволяет вести бизнес как:
- поставщик услуг обмена криптовалют;
- поставщик услуг криптовалютного кошелька.
Лицензирование позволяет компании предоставлять услуги обмена для тех, кто заинтересован в торговле криптоактивами, и осуществлять предпринимательскую деятельность в качестве депозитария.
Однако стоит учитывать, что в связи с ужесточением политики по борьбе с отмыванием денег и финансированием преступной деятельности в сентябре правительство юрисдикции представило законопроект, который касается обновления регулирования поставщиков услуг виртуальных активов. Он содержит положения, которые предусматривают ужесточение требований к компаниям, которые намерены получить лицензию на криптообмен в Эстонии и предлагать услуги, связанные с криптоактивами на территории страны.
Тем, кто планирует получить криптолицензию в Эстонии, важно учитывать ключевые изменения, предлагаемые в законопроекте:
- Требования к минимальному капиталу заявителя увеличены с 12 тыс. евро до 350 тыс. евро;
- Размер государственной пошлины увеличен с 3300 евро до 10 тыс. евро;
- Члены правления должны обладать соответствующим образованием и опытом (больше двух лет);
- Ключевые сотрудники и правление должны быть расположены на территории страны;
- Компания должна назначить специалиста по соблюдению требований AML, который не может работать с несколькими фирмами одновременно;
- Если вы намерены зарегистрировать криптобиржу в Эстонии, стоит учитывать, что лицензированные компании обязаны будут проходить ежегодный аудит.
Также изменения касаются перечня необходимой документации. В соответствии с законопроектом, кандидат на оформление эстонской криптолицензии должен предоставить:
- Бизнес-план;
- Информацию о внутренних правилах AML/KYC;
- Сведения об учредителях и ключевых сотрудниках;
- Справки о несудимости руководства и ключевых лиц;
- Подтверждение наличия зарегистрированного местного офиса;
- Сведения об IT-системах и используемом оборудовании;
- Описание мер, направленных на обеспечение безопасности операций;
- Информацию об акционерном капитале;
- Финансовый план и описание планируемого объема транзакций;
- Подтверждение легальности средств.
Заключение
Законопроект еще не вступил в силу, но прошел первое слушание. Это означает, что есть высокая вероятность того, что изменения законодательства будут реализованы в 2022 году. Если у вас есть вопросы по данной теме, вы можете посетить наш сайт и ознакомиться с другими материалами.