{"id":8743,"title":"Windows 11 \u043a\u0430\u043a \u0431\u0443\u0434\u0442\u043e \u0441\u043f\u0435\u0446\u0438\u0430\u043b\u044c\u043d\u043e \u043f\u0440\u0438\u0434\u0443\u043c\u0430\u043d\u0430 \u0434\u043b\u044f \u0440\u0430\u0437\u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u0447\u0438\u043a\u043e\u0432","url":"\/redirect?component=advertising&id=8743&url=https:\/\/vc.ru\/promo\/321661-windows-11-krupneyshee-obnovlenie-os-za-poslednie-gody-vot-sem-glavnyh-izmeneniy-dlya-razrabotchikov&placeBit=1&hash=d495e1d882b51d6292fe6890650d751b0e17946139a3969ed4a20428c6a17cc8","isPaidAndBannersEnabled":false}

Деньги мыть? Или они не пахнут?

Считается, что термин «отмывание денег» впервые появился в США и связан с тем, что американские преступные кланы стали открывать в массовом порядке прачечные самообслуживания для легализации денег. Выручка в таких местах сложно поддавалась контролю из-за большого потока клиентов и невысокого среднего чека, что позволяло добавлять к ним нелегальную наличность в больших объемах.

Сама суть термина сводится к тому, что деньги, полученные незаконным путём, с помощью фиктивных документов, формальных сделок, договоров и даже покупки выигрышных лотерейных билетов, становятся официальным доходом. Найти при этом истинный источник получения средств становится проблематично.

Обычно в таких схемах присутствуют три этапа:

- размещение (на этом этапе деньги вводятся в финансовый оборот);

- наслоение (данный этап подразумевает совершение множества финансовых операций для сокрытия основного источника);

- интеграция (главная цель всей махинации – получение официального дохода).

Данная проблема существует во всём мире, поэтому в 1989 году по решению стран «большой семёрки» была создана Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег. Организация разрабатывает международные стандарты борьбы с легализацией средств, полученных преступным путём. Сотрудничество с МВФ, Всемирным банком и ООН даёт широкие возможности применения нормативных актов по всему миру. Членами организации являются 37 стран и 2 международные организации. Россия участвует с 2003 года и представлена в ней Федеральной службой по финансовому мониторингу.

Росфинмониторинг ведет контроль за исполнением законов в сфере противодействия отмыванию доходов, собирает и анализирует информацию о сделках, выявляет признаки легализации, направляет данную информацию в правоохранительные органы, создаёт свои базы данных подозрительных лиц.

Самым масштабным результатом деятельности службы на данный момент является заявление на Евразийском антикоррупционном форуме об обнаружении незаконных финансовых операций в зарубежных оффшорах на миллиарды рублей. Отмечалось, что к этому причастны немало должностных лиц из числа депутатов, губернаторов и руководства органов исполнительной власти.

В России отмывание денег считается уголовным преступлением и наказывается в соответствии с 174 и 174.1 статьями УК РФ. По ним грозит до семи лет лишения свободы. В настоящее время судебная практика невелика, чаще всего их вменяют как дополнительную статью, потому что расследовать и доказывать умысел довольно сложно. Кроме того, для того, чтобы доказать именно легализацию денег, полученных незаконным путём, нужно доказать, что тот самый путь являлся преступлением. В большинстве случаев это огромные объемы информации, которые тяжело обработать даже опытным экономистам.

Главными доказательствами в настоящий момент чаще всего признаются показания свидетелей и результаты оперативно-розыскных мероприятий, например – прослушивание телефонных разговоров.

Главными подозреваемыми и обвиняемыми по ст. 174 УК РФ становятся руководители и работники банков, которые помогают проводить так называемую «обналичку» денежных средств. Самый большой интерес вызывают у правоохранительных органов инвестиции в бизнес наличными, происхождение которых невозможно объяснить или подтвердить документально.

К примеру, ваш бизнес-партнер переводит вам крупную сумму денег на счет в виде оплаты долга, а вы начинаете расходовать эти средства на личные потребности. Партнер не может объяснить откуда он взял свои средства, вы не тратите их на дело компании. Такая схема однозначно вызовет подозрение правоохранительных органов. При этом, им сначала придётся доказывать факт изначального незаконного получения денег вашим партнером, а потом, что вы знали о таком происхождении средств и сознательно их приняли.

На практике легализацией считается практически любое использование денежных средств, полученных незаконным путём. Поэтому, прежде чем совершить какую-либо сделку, всегда стоит проконсультироваться со специалистом. Профессиональные юристы нашей компании помогут запросить у контрагента необходимые сведения, проанализировать деятельность партнеров, оценить возможные риски и дать однозначный ответ стоит ли игра свеч.

На страже ваших активов, Юрист24.

0
1 комментарий
Популярные
По порядку

мыть конечно. особенно хорошо для этого подходит концентрат морской соли. от контакта с помытыми им деньгами быстро восстанавливается здоровье и формируется иммунитет, в том числе к коронавирусу.

0
Читать все 1 комментарий
Продвижение интернет-магазина одежды из крокодиловой кожи в Яндекс.Директ. Как мы сделали 9 млн оборота в Октябре 2021

Кейс продвижения бутика премиальных изделий из крокодиловой кожи Bardini. Сегодня обсудим, как в текущих реалиях работать с e-commerce, одеждой и премиальными дорогими предложениями. Мы снизили стоимость конверсии в 6 раз и увеличили количество заказов почти в 10 раз. Приятного прочтения!

5 неожиданных сервисов Почты России, которые постоянно выручают меня в бизнесе

В прошлом году я открыл для себя совершенно удивительные фишки Почты России. С тех пор апка Почты у меня на главном экране в айфоне.

Завод по производству идей. Как работают акселераторы, зачем они нужны стартапам и куда идти с идеей прямо сейчас

По данным Startup Genome, 9 из 10 стартапов терпят неудачу. Возможных причин «смерти» много: недостаточно протестированная гипотеза, неподтвержденная юнит-экономика, неверная стратегия или просто неудача в подходе к продажам.

Сбермегамаркет игнорирует претензию клиента

Всем добрый день, господа. Произошла следующая ситуация: являюсь гордым владельцем трёх шерстяных олухов, каждый из которых жалобно пищит, не получая свою вкусняшку. Ранее заказывал в основном Brit с Яндекса, но в этот раз цены там были мягко говоря неадекватные, вследствие чего был вынужден обратить свой взор на сторонние предложение, благо…

Из науки в IT: как создать свой стартап и стать преподавателем

Как перейти в IT из другой сферы? Как разработать курс, которому нет аналогов? Как студенту получить максимум пользы от занятий? Рассказывает преподаватель OTUS Сергей Окатов, руководитель курсов «Kotlin Backend Developer» и «Kotlin Developer. Basic».

Wildberries обязал покупателей оплачивать возвраты товара, если те получены или уже переданы в доставку
«Альфа-банк» включает в ипотечную страховку условия, которые делают ее недействительной

Кому будет полезна эта статья: Статья заинтересует того, у кого ипотека. Но в особенности, проблема касается тех, чей возраст от 51 года, так что может быть полезна вам, если вы достигли этого возраста или помогаете старшим родственникам, как случилось со мной.

Авито возглавила три рейтинга App Annie
Авторизированный сервис Samsung снял наушники с гарантии из-за факта использования, самый отвратительный сервис из всех

Пояснение

Хочу кухню как у подруги: зачем в Циан сделали поиск квартир по фото

Рассказывает Юлия Зыкова, руководитель команды «Аудитория» в Циан.

Что Tele2 предлагает клиентам в «черную пятницу»

На главной распродаже года клиентов компании ждут сразу несколько интересных предложений: скидки на смартфоны, пакеты SMS и безлимитный трафик на YouTube, Яндекс.Карты, Яндекс.Навигатор.

null