Тинькофф и ограничение ДБО или как стать жертвой «добросовестных» проверок
Тут уже куча занимательных статей про то, как ведёт себя @Тинькофф с юрлицами. У меня случилась такая же ситуация, как у других предпринимателей в этих статьях. Звонок из банка: перечислите всех, с кем работаете, как, почему, сколько людей в штате у ваших контрагентов (?) и тд — долгий разговор, объясняла, как работает бизнес. Далее — предоставьте документы. В течение получаса все документы были предоставлены с сопроводительными записками. Причём, что интересно, такие документы, которые ну невозможно подделать: железнодорожные накладные, морские коносаменты (и везде как вы понимаете бьется номера контейнеров, юр лиц и тд.). На следующий день спрашиваю поддержку «ну что, какие новости, бизнес встал, нужно платить контрагентам». Ну и все, по итогам проверки вам ограничен дбо без права восстановления. Знаете, что самое обидное в этой ситуации, что напряг платёж в размере 1 млн рублей, и если бы сотрудники хоть чуть-чуть были заинтересованы, а не делали «план», то они бы выяснили, что в нашей сфере деятельности так стоит перевозка всего 1 контейнера из Китая. И безусловно на это банк ответит, что подозрения возникли по комплексу причин. Но какой бы комплекс ни был, когда ты работаешь полностью в рамках закона, платишь налоги, имеются все документы — возмущению нет предела. Если бы банк разобрался в документах, а не открещивался от своих клиентов, как от чумных, то ответил бы на все свои вопросы.
Мой совет: если вы связаны с ВЭД, например, как экспедиторская компания, не вздумайте открывать здесь счёт.
P.S. и конечно же банк не запрашивает никаких дополнительных документов и пояснений, так что понять, что вы сделали не так и защититься — забудьте, у вас не будет шанса.
P.S.P.S. Ниже @Тинькофф много раз пишет, что если вы честный предприниматель и все у вас в белую, то бояться вам нечего. И это конечно же тоже неправда, что подтверждает мой пример. Или правда в том смысле, что испугаться вы не успеете, вам просто закроют доступ к дбо и все.
И да, конечно же у меня куча других продуктов @Тинькофф банка, такие как карта физлица, брокерский счёт, который я непременно закрою, потому что такой поворот событий во взаимоотношениях может вести только к одному — полному их разрыву.
Приветствуем. Хотели бы проверить в чем дело, подскажите, пожалуйста, ИНН компании в ЛС.
Комментарий недоступен
Здравствуйте. Запросили документы в рамках закона 115-ФЗ. Процедура стандартная и есть во всех банках.
У вас единственных самая неадекватная схема работы по этому ФЗ.
Упаси хосподи, такое в местном (региональном) банке раз произошло - приехали в офис, все описали, на пальцах объяснили и работаем дальше.
Все эти ваши «мы хотим разобраться»… вертели вы на хуях предпринимателей.
Мы всегда работаем над улучшением качества поддержки наших клиентов. Если вы столкнулись с некачественным сервисом - напишите нам, пожалуйста, в личку ИНН. Примем все необходимые меры.
Комментарий недоступен
Не стыдно врать то?
@Тинькофф как ИП я доволен, веду ВЭД, всё в порядке, по крайней мере пока. Автокредитом тоже очень доволен.
Но вот качество поддержки - действительно отвратительное, ну вы и сами знаете что уже больше двух месяцев отвечаете на мою статью. https://vc.ru/claim/335465-dannye-klienta-sobstvennost-banka-tinkoff-ili-kak-bank-ne-vypolnyaet-normy-152-fz-o-personalnyh-dannyh?comment=3904388&from=copylink&type=quick
Кстати, "немного времени" - это сколько?
Комментарий недоступен
Для того чтобы разобраться более детально мы запросили информацию. Пока комментариев не сможем дать, так как нам еще не ответили.
Комментарий недоступен
Комментарий недоступен
Стандартный способ ограбить клиента на 20% за вывод денег. Благодаря вашей заботе я снова начал хранить наличку. Спасибо. Тинькоф, он такой один, такой же, как все) поддержка отвечает несколько часов, кредит одобряли 2 дня!
У нас нет комиссии за вывод денег.
Вы сегодня первый день на vc? Погуглите. Заодно и в тех темах ответьте, что это это за предложение вывести деньги из под 115фз за 20% от суммы.
Раньше была, но уже полтора года ее не берем.
А теперь что предлагаете?
А теперь никакой комиссии за перевод денег при закрытии счета нет.
Вот это уже интересно. Надеюсь, кто то поделится реальным опытом. А что будет с инвестиционным счетом, подскажете?
Торговать на инвестиционном счете не будет возможности. В этом случае можно подать бумажное поручение на продажу активов и выводу денег или перевести их к другому брокеру.
Спасибо!
Стандартная? Где в 115фз предусмотрена процедура установки лимитов в ноль?