Тут уже куча занимательных статей про то, как ведёт себя @Тинькофф с юрлицами. У меня случилась такая же ситуация, как у других предпринимателей в этих статьях. Звонок из банка: перечислите всех, с кем работаете, как, почему, сколько людей в штате у ваших контрагентов (?) и тд — долгий разговор, объясняла, как работает бизнес. Далее — предоставьте документы. В течение получаса все документы были предоставлены с сопроводительными записками. Причём, что интересно, такие документы, которые ну невозможно подделать: железнодорожные накладные, морские коносаменты (и везде как вы понимаете бьется номера контейнеров, юр лиц и тд.). На следующий день спрашиваю поддержку «ну что, какие новости, бизнес встал, нужно платить контрагентам». Ну и все, по итогам проверки вам ограничен дбо без права восстановления. Знаете, что самое обидное в этой ситуации, что напряг платёж в размере 1 млн рублей, и если бы сотрудники хоть чуть-чуть были заинтересованы, а не делали «план», то они бы выяснили, что в нашей сфере деятельности так стоит перевозка всего 1 контейнера из Китая. И безусловно на это банк ответит, что подозрения возникли по комплексу причин. Но какой бы комплекс ни был, когда ты работаешь полностью в рамках закона, платишь налоги, имеются все документы — возмущению нет предела. Если бы банк разобрался в документах, а не открещивался от своих клиентов, как от чумных, то ответил бы на все свои вопросы.
Мой совет: если вы связаны с ВЭД, например, как экспедиторская компания, не вздумайте открывать здесь счёт.
P.S. и конечно же банк не запрашивает никаких дополнительных документов и пояснений, так что понять, что вы сделали не так и защититься — забудьте, у вас не будет шанса.
P.S.P.S. Ниже @Тинькофф много раз пишет, что если вы честный предприниматель и все у вас в белую, то бояться вам нечего. И это конечно же тоже неправда, что подтверждает мой пример. Или правда в том смысле, что испугаться вы не успеете, вам просто закроют доступ к дбо и все.
И да, конечно же у меня куча других продуктов @Тинькофф банка, такие как карта физлица, брокерский счёт, который я непременно закрою, потому что такой поворот событий во взаимоотношениях может вести только к одному — полному их разрыву.
Приветствуем. Хотели бы проверить в чем дело, подскажите, пожалуйста, ИНН компании в ЛС.
Комментарий недоступен
Здравствуйте. Запросили документы в рамках закона 115-ФЗ. Процедура стандартная и есть во всех банках.
Стандартный способ ограбить клиента на 20% за вывод денег. Благодаря вашей заботе я снова начал хранить наличку. Спасибо. Тинькоф, он такой один, такой же, как все) поддержка отвечает несколько часов, кредит одобряли 2 дня!
У нас нет комиссии за вывод денег.
Вы сегодня первый день на vc? Погуглите. Заодно и в тех темах ответьте, что это это за предложение вывести деньги из под 115фз за 20% от суммы.
Раньше была, но уже полтора года ее не берем.
А теперь что предлагаете?
А теперь никакой комиссии за перевод денег при закрытии счета нет.
Вот это уже интересно. Надеюсь, кто то поделится реальным опытом. А что будет с инвестиционным счетом, подскажете?
Торговать на инвестиционном счете не будет возможности. В этом случае можно подать бумажное поручение на продажу активов и выводу денег или перевести их к другому брокеру.
Спасибо!