Если вы боялись: с лета 2018 года налоговая не будет автоматически следить за всеми операциями по картам россиян Статьи редакции
Налоговый кодекс действительно немного меняется, но новые правила мониторинга не вводятся.
Что происходит
Как минимум 18 российских СМИ сообщили, что с июля 2018 года банки начнут автоматически сообщать налоговым службам о всех операциях по картам россиян. Предполагается, что таким образом начнётся тотальный мониторинг и налоговая будет требовать объяснений за любой перевод на карту. Издания ссылаются на поправки в статью 86 Налогового кодекса России.
Как на самом деле
С 2013 года банки обязаны передавать в налоговую службу информацию о всех новых открытых счетах. По официальному запросу налоговиков банки могут рассказать, сколько денег есть на счетах и какие по ним были операции. Автоматически эта информация в ФНС не передаётся, пояснила в «Тинькофф-журнале» экономист Екатерина Мирошкина.
Поправки в статью 86 действительно есть, но они касаются металлических счетов (они используются для покупки в банках золота, серебра, платины и других драгоценных металлов). С 1 июня банки должны сообщать в налоговую об открытии таких счетов и, по официальному запросу, данные об остатках и операциях по металлическим счетам.
Как и раньше, налоговая по запросу в банк может проверить остаток и операции по счетам, например, при наличии налоговой задолженности или во время проверки. В случае обнаружения сомнительной операции у физлица, его попросят пояснить происхождение перевода — например, не ведёт ли гражданин предпринимательскую деятельность без оформления юрлица. Возврат долга или денежный подарок налогами не облагаются.
Сейчас интересная штука с картами происходит, много знакомых попали. А именно: банк в одностороннем порядке блокирует дебетовую карту со всеми средствами на ней если вдруг решил, что то что ты перечислил кому-то деньги ему показалось незаконно. Требует доказать , собрать справки и тд, а до этого момента держит в блоке весь лицевой счёт. Т.е. человек открывает в банке карту для своих финансовых нужд, платить, переводить и т.п. а банк блочит. О какой клиентоориентированности можно тут говорить и о надёжности фин. инструментов я не знаю.
Пруф есть?
Я не знаю как вам дать пруф, т.к. это все офлайновяе выходки банков. В этом месяце сбер и альфа заблочили счета. Альфа заблочила за то, что друг деньги перевел со счета ИП на свою карту т.к. в отпуск поехал. А у другого сбер заблочил т.к. чел переслал денег за аренду квартиры другому на сбер.карту.
Что-то про Альфу и счет ИП какая-то мутная история. Либо друг переводил с ИП счета не на свою карту, либо имел какие-то долги. Регулярно вывожу с ИПшного счета в Альфе деньги на личную карту тоже в Альфе, не было никаких проблем за 2 года.
А если снимите через карту привязанную к счету ИП, то вас попросят представить кассовую книгу расходов, чеки , договора с контрагентами, и место нахождения вашего офиса. Вы сможете переводить деньги, только через бумажную платежку в банке. Снять - нет. В итоге предложат , после пару месяцев мозгокрутства, закрыть счет. Или накажут по 115 ФЗ. У меня тоже самое было в Альфе. Они правда - Гандоны!
Суммы разные. Альфа до 100к не чешется, а за пол ляма блокирнула через пару дней. Такие дела.
Хз, миллионы за раз не выводил, врать не буду, но были суммы от 1к до 100+ единым платежом.
Тут может быть много факторов, например, откуда деньги поступили на счет ип, как долго ип обслуживается в банке и т.д
Перевёл с р/с на личный счёт в ВТБ 550, заблокировали сразу, пришлось собирать документы, что с этих денег оплачены налоги. Деньги предназначались для первон. взноса по ипотеке.
А какие суммы были, более 600 000?
За три месяца снял более 3200 тр...мелкими суммами. Но это не показатель. Мой товарищ снял всего 140тр. Он тоже ИП. Обошлись с ним так же.
В альфе одна сумма на 100к. В Сбере несколько по 40к за аренду квартиры несколько месяцев подряд.
Каждый месяц перевожу на свой счет физлица со счета ИП по 100-150 т.р. уже больше 2 лет и никаких проблем не возникало.
сплюнь
Яндекс Деньги, по сути сбер. Начиналось с выполнения 115-ФЗ, закончилось нарушением внутренних правил самого ЯД. :) Дальше, думаю, посудимся маленько, раз не хотят.