Если вы боялись: с лета 2018 года налоговая не будет автоматически следить за всеми операциями по картам россиян Статьи редакции
Налоговый кодекс действительно немного меняется, но новые правила мониторинга не вводятся.
Что происходит
Как минимум 18 российских СМИ сообщили, что с июля 2018 года банки начнут автоматически сообщать налоговым службам о всех операциях по картам россиян. Предполагается, что таким образом начнётся тотальный мониторинг и налоговая будет требовать объяснений за любой перевод на карту. Издания ссылаются на поправки в статью 86 Налогового кодекса России.
Как на самом деле
С 2013 года банки обязаны передавать в налоговую службу информацию о всех новых открытых счетах. По официальному запросу налоговиков банки могут рассказать, сколько денег есть на счетах и какие по ним были операции. Автоматически эта информация в ФНС не передаётся, пояснила в «Тинькофф-журнале» экономист Екатерина Мирошкина.
Поправки в статью 86 действительно есть, но они касаются металлических счетов (они используются для покупки в банках золота, серебра, платины и других драгоценных металлов). С 1 июня банки должны сообщать в налоговую об открытии таких счетов и, по официальному запросу, данные об остатках и операциях по металлическим счетам.
Как и раньше, налоговая по запросу в банк может проверить остаток и операции по счетам, например, при наличии налоговой задолженности или во время проверки. В случае обнаружения сомнительной операции у физлица, его попросят пояснить происхождение перевода — например, не ведёт ли гражданин предпринимательскую деятельность без оформления юрлица. Возврат долга или денежный подарок налогами не облагаются.
Комментарий удален модератором
Тогда вопрос (может не по адресу, но все же). Налоговая интересуется происхождением суммы попавшей на лицевой счёт карты через банкомат кешем. Ответ "подозреваемого"- одолжил у друга на время. Основания для задержания нет, ведь законом не запрещено одалживать у других лиц беспроцентные займы. Соответственно, основания блокировки нет. Теперь вопрос! Что предъявит налоговый орган (я уже молчу про банк) в ответ?
Комментарий удален модератором
Да ладно вам :) На форуме банки.ру раз в неделю кто то отлетает по подобной причине. Просто блокировка счета и дальше "иди отсюда мальчик".
Ну заберешь ты деньги во второй банк. Потом второй банк за подобное закроет. И так по кругу.
Можно конечно посудиться и обязать банк N оказывать услуги, но толку то. Банку проще платить небольшие суммы настырному клиенту каждый раз за блокировку счета и суд, чем попасть к ЦБ на ковер.
Пока такой ерундой страдает сбер.
+ ВТБ, + Альфа(юрлица)
Список на самом деле большой.
См. Банки с государственным участием. Сбер не соблюдает 115-ФЗ более чем полностью.