Почему на vc.ru пользователи часто неправильно считают налоги от зарплаты? Статьи редакции
Многие в комментариях уверены, что от зарплаты в качестве налогов и сборов в России отчисляется 13, 30 или 43 процента.
А теперь правильный расчёт, который вы можете подтвердить у любого бухгалтера или в одном из десятка калькуляторов в интернете. Для простоты расчёта возьмём обычное ООО на ОСНО, не получающее льготные ставки, и чистую зарплату «на руки» в 50 000 рублей.
Итак, все знают про 13% НДФЛ — в нашем случае, чтобы выплатить сотруднику 50 тысяч, нужно добавить сверху 7 471,26 рублей — всё вместе это и будет зарплатой.
Плюс работодатель обязан оплатить взнос в ПФР — 22% от зарплаты, ФФОМС — 5,1% и в ФСС — 2,9% + 0,2% (в случае с офисным работником — минимальная ставка).
Считаем: 7 471,26 + 12 643,68 + 2 931,03 + 1 666,67 + 114,94 = 24 827,58.
То есть работнику на карточку отправилось 50 000 рублей, а государству— 49,66% от этой суммы.
Я вот был бы обеими руками "за" то чтоб выплачивать людям всю ЗП "на руки" те не 100к, а 148к, а потом в конце каждого года люди бы сами ходили и отдавали в любимую налоговую и любимому государству 576к налогов и сборов, как это делают в некоторых странах, а если деньги "пропиты, проедены" к ним бы приходили приставы и отнимали дома и нажитое... тогда бы может наконец заинтересовались люди куда идут эти деньги и зачем... вместо того чтоб хаять предпринимателей
Т.е. чтобы мы чистыми дали на руки человеку 50 тыс, с налогами грязные должны быть 74 828.
24 828/74 828 * 100 = 33,2%
Т.е. налог 33,2%.
А 49,66% налога, это когда грязными 100 тыс, а чистыми на руки сотрудник получает - 50 340 тыс.
И да, полностью поддерживаю, чтобы сотрудник налоги платил сам.
В США - "Нет налогам без представтельства!"
В РФ - нету налогов, нет и представительства.
Вы что хотите поднять уровень IQ населения?
Поддерживаю на 100%. Однако, люди любят говорить о том, что они платят налоги - они ни фига их не платят. Ни копейки. Поэтому ни у кого нет сожаления о не целевом использовании средств от налогов. А вот если человеку выдать на руки 75000 рублей (фактически выдать, наличкой) и рассказать ему о том, чтобы завтра он был обязан отдать государству 25000 в окошко налоговой, что через дорогу, то боюсь представить себе картину желающих занять очередь в это окошко.
так работает налоговая система канады например
Подожди, но если он получил на руки 148к, и потом отдал 48к государству, то сколько в процентах от полученного он заплатил?
Жестко, справедливо, но система может не выдержать, дать трещину и раскачанная лодка может и перевернуться
На ИП их все перевести и делов-то )
Солидарен, с таким мнением. Но в Расие было бы бесчисленное множество людей, которые умудрялись всё переоформить на других людей через 100500 родственников и у них бы попросту нечего было бы отнимать.
А на счёт того, что люди возможно заинтересовались бы, куда идут их финансы и на что, но опять же, наши прекрасные депутаты и управляющие всё также по-прежнему продолжили всё разворовывать.
Ну, наверное поэтому и не дают на руки. Квартиры сиротам ровно по той же причине не дают. ЯКОБЫ!
Вопрос не в отчислении, в в том, что даже с нарушением этих условий заработки не высокие. Кто-то с этим спорить будет?
Это фактически призыв к революции
Ух, если добавить еще налоги, акцизы, жкх, инфляцию, то страшно станет.
Комментарий недоступен
+ торговый сбор для Мск и Питера, обязательный переход на онлайн кассы.
Можно еще добавить вес муравьев и частоту процессора, тогда ты умрешь от инфаркта.
Не бойтесь, налоговая нагрузка у нас средняя, считается от ВВП, Россия в конце ТОП20
https://www.factograph.info/a/28981246.html
Они как раз вместе с НДФЛ составляют 49%
А почему ты плату за ЖКХ ставишь в один ряд с налогами?
Если бы люди в России сами относили свои налоги в налоговую, то жизнь а России, возможно, стала бы другой.
Комментарий недоступен
Не уверен в этом. У нас распространена идея "моя хата с краю", "это не моё дело". Не работает система репутации, например недавно был пост, где был залайканный коммент в духе "мне всё равно на человека который продаёт товар, мне главное сам товар и его цена", что разумеется, может и не плохо для индивидуального потребителя, но в целом имеет недостатки для общества. Против выплаты налогов высказывались и сдающие квартиры: "это моя квартира, я сам заработал на неё , какие ещё налоги и государство? ". Половина населения получает серую зарплату и согласно на это.
таким образом, работодатель платит 75000 (округлил), а государство получает 25000, что составляет примерно 33% от этой суммы
100 - 30% = 70
70 + 30% = 91
Вот такая загадочная математика, понимашь. Поэтому, чтобы правильно все сошлось, нужно так:
100 - 30% = 70
70 + 42,85% = 99,995
Это расчёт с точки зрения работника, не с точки зрения работодателя. В России под зарплатой *почти* всегда понимают сумму «на руки» и когда говорят о налогах от этой зарплаты, поэтому считать их надо от этой суммы.
Если бы все считали зарплату в брутто, то, во-первых, этого поста бы вообще не появилось, а во-вторых —тогда была бы зарплата 75 000 и налоги бы считались от этой суммы.
И эти 33% - налог от "мифической зарплаты" при максимальных ставках.
Ну не умеет автор в проценты, что такого?
33 или 49, какая разница. Всего полтора раза.
Это же не причина не писать поучительные статьи про проценты.
В общем в России "налоги" (все поборы, не важно в чей карман, главное не в карман работника) не меньше чем во Франции и прочих Омериках.
Не совсем верно, тут смешаны два налога по сути. Тогда надо и для других стран к тому налогу что работник платит сам прибавить то что платит бизнес за него, тогда сравнение будет честным.
Маленький лайфхак, но незаконный) Лучше на руки брать эти 25К и каждый месяц ими закрывать ипотеку, взять на 35 лет ипотеку и платить этими чумарными. Потом когда будет пенсия, тупо продать эту хату и отправиться в кругосветку или чего там еще в голову взбредет) И тогда не будет парить что государство поднимет пенсионный возраст или вообще сам по себе ПФР закроется. Ну просто же пипец 50% налогов, а потом еще говорят да в штатах там 50, в европе 50%, а у нас то оказывается также)
Через 35 лет 25к превратятся в 25 тугриков.
Через 35 лет купленная квартира может стоить НИЧЕГО
Комментарий недоступен
Берем германию:
Зарплата 3.000,00 евро
Подоходный налог 217,17
Церковный налог 6,71
Медицинское страхование 246,00
Страхование по уходу 35,25
Пенсионное страхование 280,50
Страхование на случай безработицы 45,00
На руки получим 2.169,37
Государству отдадим 830,63
Итого 28%~ (в большую сторону округлил)
А ещё там куча льгот которые позволяют вернуть налог, например:
В налоговой декларации можно указать путь до работы. Каждый километр "равен" 30 центам. 250 рабочих дней минус 30 дней отпуска, 220. Если дорога в одну сторону равна 30 км, то можно уменьшить годовую облагаемую налогом сумму на 220 дней*50км*0,3€=3300€. Считается, что ты типа заработал на 3300€ в году меньше и соответственно вернут часть уплаченных налогов.
И таких льгот тьма, например для студентов или людей получающих меньше 1000 евро итп
во-первых, автор делит сумму всех отчислений на сумму "на руки". в вашем случае 830/2170=0.382
Подоходный налог 217,17во-вторых, откуда эта цифра?
Не забывайте ещё, что зарплата не снижает НДС.
а НДС бы учесть, он хоть и платится с этих 50к net, но wow эффект будет лучше.
Я бы просто ответил: дохуя.
Плоти нолог
Статья без вывода или заключения выглядит куцей.
Статья 🤣
Расчёт полезный. Спасибо! Но на мой взгляд заголовок не соответствует содержанию. Скорей подошло бы «Как правильно рассчитать размер налогов»
Для такой статьи нужно описать кучу нюансов — там и вычеты и льготы и так далее. Это же просто пример.
Не нужно ничего рассчитывать, всё и так давно известно.
Физизческое лицо платит 13% от своего дохода.
Юрлицо - работодатель платит 30.2% от фонда оплаты труда.
Что ещё нужно рассчитывать?
я не совсем понял, написано ведь "на руки", то есть в серую, в таком случае официальная белая зарплата не 50 т.р., а условно 10 т.р., так вот с этих 10 т.р. и будет 50%, видимо я не прав, почему? )
На руки — это нетто, после вычета налогов.
Кстати, не первый раз уже сталкиваюсь - некоторые почему-то ставят знак равенства между выражениями зарплата "на руки" и "в конверте."
Потому что "на руки" не имеет никакого отношения к цвету зарплаты.
И никто не задался вопросом по статье: откуда взялась цифра 49,66%? Серьезно ребят? У вас все так плохо с логикой или вы не читаете? Мда... Считаем налоги: НДФЛ 13%+ 22% ПФР + 5,1% ФОМС + ФСС 2,9 +0,2 = 43,2% Ну... В итоге, посчитано правильно, так как 24 827,58 р. / 57471,26 р.*100%=43,2% Автор, вы бы хоть проверяли свои расчеты. Пора уходить с VC, какую-то трешнину выкладываете.
В том-то и дело, что 22% ПФР + 5,1% ФОМС + ФСС 2,9% + 0,2% считаются УЖЕ ОТ СУММЫ ВМЕСТЕ С 13%. А зарплата на руки — за вычетом 13%. Речь о двух ситуациях:
1) Я бизнес и я предлагаю зарплату 50 000 на руки, сколько я заплачу налогов и взносов за этого работника
2) Я работник и на карточку получаю 50 000, а сколько получает за меня государство
Давно пора, но где ещё можно так весело социализироваться и самореализовываться
Кому интересно вот расклад налогов/взносов в Монреале, Канада
Для минимальной зарплаты (12$ в час, 1920$ в месяц)
На руки получаем 1621.32$
Государству работник отдаёт : 298.68$
Работадатель платит государству ещё : 183,10$
То есть чтобы человеку отдать в руки 1621$ нужно отдать государству 482$ (30%)
Так как у нас прогрессивка, то для бОльших зарплат цыфры совсем другие.
Средняя зарплата 30$ в час, 4800$ в месяц.
На руки получаем 3426.27$
Государству работник отдаёт : 1373.73$
Работадатель платит государству ещё : 481.40$
То есть чтобы человеку отдать в руки 3426$ нужно отдать государству 1855$ (54%)
Согласен что при нормальной зарплате, платить приходиться конские налоги.
Но по крайней мере я вижу куда эти налоги расходуются.
Бесплатная медицина, почти бесплатное очень качественное образование (5 универов в топ 100).
Дешёвые садики (140$ в месяц)
Детские пособия до 500$ на ребёнка в месяц.
Декрет 60-80% от зарплаты в течении года.
Дороги более менее. Низкий уровень преступности.
Парки, детские площадки, велодорожки, басейны, футбольные, хокейные, баскетбольные площадки.
Вот в том и дело, что вы видите. Я недавно думала, смогу ли я оформить налоговый вычет на ремонт машины, которая пострадала из-за испорченных дорог. Проблема именно в том, что не понятно, на что идут деньги.
Больше
Хмм. Кому бы поверить... Автору статьи, в которой приведены факты, формулы и расчеты или автору коммента из 1-го слова? Скорее всего автор статьи хочет запутать нас проклятыми цифрами, лучше довериться Вам.
Вообще-то 13% от 50000 это 6500, а не семь скопейками тысяч.
Зарплата 57471,26. На руки работник получает 57471,26 - 13% = 50000
В вашем случае, зарплата на руки после налогов будет 43 500 рублей.
Тут про з/п на руки в 50 тысяч.
Вам докторскую по вышке нужно защитить срочно!
Если бы автор хотел узнать о налогах, а не поделиться публикацией о том, как всё плохо, то он бы знал про лимит страховой базы, льготы для Крыма, Владика и прочее.
Серьёзно?
13% (и взносы) считаем от зарплаты, а в статье от "суммы на руки". хотя в первом абзаце:
Многие в комментариях уверены, что от зарплаты в качестве налогов и сборов в России отчисляется 13, 30 или 43 процента.зачем эта подмена понятий?
если у работника налоговый вычет по НДФЛ (13%), то государство с него зп вместо 50% получает 30,2%?
50-13,2 не равно 13 :(
Нет, ну заголовок путает сильно. Как и правильный ответ. Все-таки, если говорить про 50%, то нужно считать от брутто.
Фраза про 50% звучит так, что "заработал человек X рублей, и 0,5X отдал государству". Тогда как реально человек заработал X рублей, и 0,332X отдал государству.
Не думаю, что в таких размышлениях важно, что формально налоги платит работодатель, а не лично человек.
Комментарий удален модератором
Комментарий удален модератором
Все верно, никто нигде не считает налоги от суммы "на руки", как пытается здесь показать автор поста, видимо, в нелепой попытке нарисовать числа побольше. Дешевая манипуляция.
Вообще-то все расчёты даны с точки зрения бизнеса. Обычный наёмный работник или бюджетник - не бизнесмены. У нас поставили всё с ног на голову. С жильём так сделали, все собственники, то есть буржуи. И давай налоги и тарифы с людей лупить.
Расчёты как раз с точки зрения работника, а не бизнеса. Бизнес не решает, куда идут взносы, поэтому для него это просто особенность расчётов ("Чтобы заплатить столько чистыми, я должен заплатить столько"), а вот для работника это фактически та сумма, которую работодатель должен заплатить в разные фонды, чтобы дать ему работу — это фактически часть ЗП, и работник должен об этом знать, договариваясь о ЗП (эти взносы влияют на размер его ЗП), голосуя и получая разного рода "социальные услуги" (из этих взносов оплачивается "социалка"). Человек должен знать, за что платит, и что за это получает, поэтому налоги на жильё — это вполне разумно.
Эти налоги входят в ФОТ, потому что работодатель выступает налоговым агентом работника. Ведь это же государству так классно сказать: "У нас самые низкие налоги, всего 13%".
Например, в США работник может ДОБРОВОЛЬНО возложить на работодателя функции выплаты налогов (ну не хочется ему расчетами заниматься, а у бизнеса дармовой бухгалтер), тогда это будет аналогично нашему случаю.
А по вашему, с имущества стоимостью более миллиона рублей не надо налоги взимать, что ли?
простой вопрос работнику: "Родной, тебе 50 в белую или 60 с черную" наглядно всё покажет, что, где и с какой стороны
Какая разница, когда оромная часть населения в конверте получает?
Большая разница. Ибо работодатель ( бизнесмен или государство) часто обкрадывают работников. Многие думают, что им идёт пенсия, им оплачивается медстраховка. Но часто идут отчисления с минималки. Ты получаешь 20 К, а за тебя платят налоги и отчисления как 10 к- оклада. Часто это хрен и проверишь. Увы.
Чтобы начать с себя и постараться жить по правилам? :)
А потом удивляются, почему у них такая маленькая пенсия?
Не смотря на то, что в данном конкретном упрощённом примере всё ок, вывод о 49-50%- это конечно "прекрасно". Мне даже немного стыдно за автора
Всё норм. Просто это нельзя называть налогами. Это единственное в чём можно упрекнуть автора материала.
49.66% - это отношение того, что получает государаство к тому что получает чистыми на руки работник. Иными словами, если все затраты работодателя на зарплаты+взносы представить как 3 доли, то 2 доли получает на руки работник и 1 долю - государство.
За что платить государству 49,66% кровнозаработаных денег?
Как правило, мало кто платит. Вообще-то тут лихо совместили зарплату работника и стоимость работника в рынке, в экономике.
То есть приглашая на село врача, местная здравсеть считает: оклад 20 тыщ + медстраховка+ пенсионные+плюс всяко разно.
Итого - расход на врача реально в районе 30. Это не его зарплата, это расходы на содержание врача в данном селе.
Было бы еще интересно получить расчет стоимости основных товаров типа квартиры, продуктовой корзины, машины и тп, в случае если отменить все налоги, взносы и отчисления и с цены этих товаров, и с зарплат. Другими словами, если бы не существовало государства или же все его расходы покрывались за счёт продажи нефти и ископаемых.
То есть, около 30% получается?
Сумма взносов работодателя составляет 30.2% от фонда оплаты труда.
Работникам на руки идёт 87% от фонда оплаты труда, а 13% от него идёт государству в виде НДФЛ.
Забыли добавить 18% (20% с н.г.) от 74827 = 13468.
В итоге бизнес платит 38295 или 76% от зарплаты на руки
Мне тоже ндс не нравится, но минусовать то зачем? )
Статья и вывод - бред. Хотел автор как лучше, а получилось запутал еще больше всех неграмотных. Читайте внимательно вопрос в заголовке статьи: Сколько ПРЯМЫХ налогов и сборов уходит государству. Ответ - 13%. Все остальное это не сборы, а взносы. А налоги это не тоже самое, что взносы. А вопрос в голосовании вообще шедевр - сколько процентов уходит государству с зарплаты в 50 косарей? Это как размер ноги в килограммах. Налог с любой зарплаты сейчас 13%. Взносы, да, разные могут быть... Как видите ничего сложного, математика средних классов, главное не путать мух с печеньем.
P/S/ Толкьо вот не надо опять удалять коментарий просто так.
Какая нах разница как это называть, налог, взносы, пошлина, Платон. Факт в том что если компания хочет выплатить работнику 50 тыс. компании должна будет отдать госсударству 25 тыс.
Комментарий удален модератором
Ну наконец то, а то хер кому докажешь) вот теперь все верно
Не могу не добавить, что на ОСНО если фирма прибыльна и не мутит с налогами, работодатель со всей этой суммы еще и НДС заплатит. А с 2019 года при зп на руки в 50 000 это получится еще 14 965,51. Итого расходы работодателя на работника без копеек 90 000: 50 000 сотруднику и 40 000 государству.
погодите, сотрудников покупаете-продаете, что НДС их зп облагаете?
Если ОСНО , то где НДС ?
Оптимисты ё
Комментарий недоступен
Вы еще НДС не учли и если чтобы получить 50 нужно прибавть 7... У вас сумма будет больше и сумма налога будет брльше в итоге 50 уже не будет
Молодцы, давно пора было публично это описать. А то уже надоело переубеждать тех, кто считает, что там не больше 43%
Тут всё зависит от какой точки считать. Человек получает 100 тысяч. ФОТ на сотрудника при этом 130,200. На руки он получит 87 тысяч. Однако сотрудник сам платит 13% и 30,2% работодатель. Тут только одна ошибка: проценты нельзя складывать, так как они берутся от разных сумм.
Там действительно не больше 43%, а примерно 33.18%.
Вопрос немного криво написан. Фраза "процент от зарплаты" предполагает, что налоги удерживаются из зарплаты, а на самом деле тут речь про налоги плюсом к зарплате "на руки".
Другой момент, что если считать все налоги, то надо считать еще НДС. Вместе с ним при таком подсчете получается почти 80%.
Занятная математика с теорией относительности)))
Извечно философский вопрос: — кто кому платит на самом деле?
А если НДС добавить 20%?...
Б
В штатах из 75к$ на налоги уходит 20(Техас)-26(НЙ)к$. Но туда не включена ни мед страховка, ни накопительная пенсия(401К). Но учтите что медицина стоит для среднего американца 10к$ в год(и туда включено далеко не все). Что для Нью Йорка уже даёт больше 48% что близко к российскому уровню.
Аффтар, тебя не смущает, что ты все время пишешь "ОТ этой суммы", но считаешь вовсе не от нее, а от суммы по договору?
Вопрос поставлен через одно место, прям как у КПРФ про пенсионный возраст >_<
меня смущает, что у статьи 145 плюсов...
Так а если со стороны работодателя писать самим расчеты подробные для работников. 5000 - соц.страх, 1000-в налоговую 12000 - работнику. И пускай работник живет с этой информацией) надо будет попробовать.
Как прикольно читать комменты про хорошее образование и параллельно смотреть как на одну и ту же задачку у всех разные ответы, да еще и спорят все так яростно😁😁
Вообще бред. Прямой налог 13%. Всё остальное совершенно не является налогом.
ПФР, ФСС, ОМС это ВЗНОСЫ.
Нас чуть более 27%, неплохо на самом деле, я думал правильных ответов будет не более 20%
Ну бездарнейшая же статья, и заголовок и примеры в расчетах. Читайте внимательно вопрос в заголовке статьи: Сколько ПРЯМЫХ налогов и сборов уходит государству. Ответ - 13%. Все остальное это не сборы, а взносы. А налоги это не тоже самое, что взносы. А вопрос в голосовании вообще шедевр - сколько процентов уходит государству с зарплаты в 50 косарей? Это как размер ноги в килограммах. Налог с любой зарплаты сейчас 13%. Взносы, да, разные могут быть... Как видите ничего сложного, математика средних классов, главное не путать мух с печеньем.
Верно. Например, взнос на ОМС идёт на оплату медстраховки работника. У всех есть полисы? Без него в поликлиниках не принимают. За счет него и прием, и осмотр бесплатны. Правда, полисом я лет 10 не пользовался, хотя и плачу за него. Но так работает любое страхование.
Комментарий удален модератором
Взносы платятся из фонда зарплаты работника. Работодатель выступает как налоговый агент.