К подозрительным финансовым операциям могут отнести случаи, например, когда клиент без указания причин отказался предоставить по операции пояснительные документы. Или, например, когда через счёт фирмы или предпринимателя проводятся только транзитные финансовые операции. Если клиент не оплачивает налоги с данного счёта, не начисляет зарплату или получает деньги на счёт и сразу же их снимает, это также может вызвать у банка вопросы. Если подобные ситуации повторяются из раза в раз или, хуже всего, комбинируются друг с другом, это даст банку основание отнести клиента к красной группе риска и установить за ним контроль.
"В законодательстве нет чёткого определения, что является подозрительной операцией." ну это классика, теперь если кому-то что-то не понравится это могу назвать подозрительной операцией и даже если ты все делал правильно это ничего не изменит
А в конце реклама вашего сервиса) Чем он должен помочь в определении рисков собственной компании, если критерии не раскрываются? Старые критерии, по которым работают все эти сервисы оценки контрагентов, очевидно, теперь станут не совсем точными.
ЦБ и банки сами следователи, сами прокуроры и сами судьи? Замечательное время для бизнеса в России. При этом президенте нас ждёт всех процветание.