Госдума приняла законопроект о контроле за снятием наличных с карт иностранных банков во втором чтении Статьи редакции

Коротко о том, как он будет работать.

Госдума приняла во втором, основном чтении правительственный законопроект об обязательном контроле операций по снятию наличных денег с карт, выпущенных иностранными банками. Прямая трансляция заседания велась на сайте Госдумы.

Законопроект предлагает поправки к закону «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». В случае его окончательного принятия закон вступит в силу через 180 дней после публикации на официальном сайте правовой информации.

Что изменится

Законопроект обязывает российские банки отчитываться перед Росфинмониторингом об операциях по снятию наличных в их банкоматах и отделениях с карт, выпущенных иностранными банками.

Ко второму чтению правительство уточнило понятие территории выпуска карты: к ним относится как страна, в которой расположен банк-эмитент, так и отдельная административно-территориальная единица, обладающая самостоятельной правоспособностью. Под последнее определение могут попадать, например, Северная Ирландия, Шотландия и другие страны в составе Великобритании.

Карты каких банков попадут под контроль

Неизвестно. Список стран, банковские карты которых попадут под контроль, авторы предлагают сделать закрытым. Их будет определять Росфинмониторинг по согласованию с ЦБ. Российские банки будут узнавать список через личный кабинет в системе ведомства.

И хотя в законопроекте об этом не сказано, заместитель председателя комитета Госдумы по финансовому рынку Игорь Дивинский ранее говорил, что новые правила не распространяются на владельцев карт, выпущенных российскими «дочками» иностранных банков. К таковым относятся, например, «Райффайзенбанк», «Ситибанк», «Юникредитбанк» и прочие.

По словам Дивинского, в список «с высокой вероятностью» попадут страны, где высока активность террористических организаций, например, Афганистан и Ирак.

Что должны будут делать российские банки

Если кто-то снял деньги в банкомате или отделении банка с иностранной карты, российский банк должен в течение трёх дней передать в Росфинмониторинг:

  • дату и место снятия наличных;
  • сумму;
  • номер карты и название банка, выпустившего её;
  • информацию о владельце карты.

Гендиректор аналитической компании Frank RG Юрий Грибанов уверен, что у российских банков есть технические возможности для передачи таких данных. «Хотя это и станет дополнительной нагрузкой, тем не менее, она не сопряжена с большими расходами», — сказал он vc.ru.

Для чего ужесточать контроль за картами иностранных банков

Правительство считает, что это позволит анализировать финансовые потоки для поиска схем финансирования терроризма и экстремизма. Благодаря полученным данным власти смогут оперативно принимать решения о том, за какими странами стоит следить пристальнее, а какие можно снять с усиленного мониторинга.

Банк России поддержал законопроект, говорится в заключении, подписанном заместителем председателя ЦБ.

Что это значит для тех, кто пользуется банковскими картами, выпущенными за рубежом

По статистике ЦБ, за первые девять месяцев 2018 года в России было совершено 10,4 млн операций по снятию наличных с карт иностранных банков на 102,2 млрд рублей. С карт российских банков за этот же период клиенты сняли почти 20,3 трлн рублей (2,4 млрд операций).

Тем, кто не снимает крупные суммы наличных, инициатива ничем не грозит, считает Грибанов. Аналитик полагает, что Росфинмониторинг интересуют только крупные суммы, эквивалентные 600 тысячам рублей и больше.

Какие операции банки уже контролируют

Список операций, по которым банки должны отчитываться в Росфинмониторинг, перечислен в статье 6 закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (копия по базе «Контур.Норматива»). Среди них:

  • операции на сумму от 600 тысяч рублей;
  • сделки с недвижимостью стоимостью от 3 млн рублей;
  • получение некоммерческой организацией от иностранного государства, организации и гражданина более 100 тысяч рублей;
  • открытие вкладов в пользу третьих лиц с внесением наличных денег;
  • перевод денег за границу на счёт, открытый на анонимного владельца, а также получение перевода из-за границы с анонимного счёта;
  • выплаты по выигрышам в лотереях, тотализаторе и других играх, основанных на риске;
  • операции, в которых любую из сторон подозревают в причастности к экстремизму или терроризму.
0
183 комментария
Написать комментарий...
Nikolay Komarov

Неплохая идея. Знаю многих, кто работает или делает маленький гешефт с западными работодателями или заказчиками, но не платит ни копейки налогов, снимая деньги через карточку, полученную из-за границы по почте. Пусть тоже что-нибудь платят, а то нечестная конкуренция получается.

Ответить
Развернуть ветку
Empty Empty

Человек получает из вне деньги и тратит их в России. Открою небольшой секрет: покупая булку с маком в магазине Вы платите налог. Так что хоть какой-нибудь налог он платит.

Ответить
Развернуть ветку
Nikolay Komarov

Тоже мне, секрет... НДС - это одно, а то, что остальные работяги отваливают в ФСС и ПФР, НДФЛ в налоговую — ещё порядка 30%, а он нет — это нормально? От карточки ОМС и от пенсии такой хитрец ведь не отказывается.

Ответить
Развернуть ветку
Сергей Поляков

Так нет механизма отказа. Половина страны бы с радостью отказалась от пенсии, оплаты больничных, омс и не платили бы за это.

Ответить
Развернуть ветку
Выпил ли mojo?

Отличный план, через тридцать лет эти отказники будут стучать касками на Красной площади, ведь финансовой грамотности не завезли.

Ответить
Развернуть ветку
Сергей Поляков

Никто не мешает это делать вместе, завозить грамотность и создавать механизм отказа. А сейчас мы имеем высокие налоги и на доходы и на расходы, а по итогу всё равно пиздец получается.

Ответить
Развернуть ветку
Nikolay Komarov

Во всех развитых странах никакого отказа не предусмотрено. В той же Германии всё обязательно - от посещения школы до оплаты медицинской страховки, пенсии и даже общественного ТВ.
Ах, там всё совсем по-другому? Ну так давайте тоже усиливать контроль над расходованием этих платежей, а не мечтать о каком-то выходе.

Ответить
Развернуть ветку
Сергей Поляков

А что, в Германии все идеально живут, что надо обязательно с них пример брать. или в штатах? Задача же сделать хорошо, а не как вот у тех чуваков, которые типа более развиты

Ответить
Развернуть ветку
Nikolay Komarov

Так это всего лишь ваша фантазия, что это будет хорошо.
Ну так что это за страна такая, где всё классно, и нет никаких обязательных отчислений? Нет такой. Потому что это не решение.

Ответить
Развернуть ветку
Doktor Streyndzhlav

А почему бы и не сделать? А? В чем проблема-то?

Ответить
Развернуть ветку
Nikolay Komarov

Уже выше два раза написано

Ответить
Развернуть ветку
Doktor Streyndzhlav

У тебя какое-то патологическое недоверие к гражданам. Я вот не просру. Плюс - система страхования. Плюс - повышение грамотности населения.
И опа - сын чиновника уже не входит в список Форбс.

Ответить
Развернуть ветку
NiemandDa

Да пофиг на отказничество и т.д. Пусть сделают зарплатные листки, как в той же Германии. Я вот каждый месяц такую по почте получаю. Так там стоит сумма брутто и сумма нетто, причем еще и разбивка сделана, сколько и каких налогов я заплатил.
Сразу народ спрашивать начнет, мол, "какого хуя я 20 месяцев в очереди в поликлинику стою, когда такие бабки в ФОМС уходят"

Ответить
Развернуть ветку
180 комментариев
Раскрывать всегда