Как проверить инвестора перед сделкой: памятка для стартапов

Сейчас модно говорить о Due diligence стартапа, но во время привлечения инвестиций важно не забывать о проверке и второй стороны сделки — инвестора. Это может показаться лишней формальностью или дополнительной нагрузкой на и без того напряженный процесс привлечения инвестиций. Но на самом деле именно этот пункт может защитить вас и ваш бизнес от многих трудностей в будущем: от проблем с выполнением финансовых обязательств до неожиданно начавшихся судебных расследований.

• Задолженности, судебные разбирательства и исполнительные производства, банкротство инвестора

• Наличие у инвестора запретов для инвестирования и для входа в компанию (например, запрет регистрационных действий в ЕГРЮЛ или дисквалификация)

• Участие инвестора в конкурирующих компаниях (в качестве директора или учредителя) или иных компаниях с конфликтом интересов

• «Чистота» инвестиций
• Наличие согласий/одобрений (от супруга, органа юридического лица или третьего лица)

Физические лица:

1. Проверка по списку недействительных российских паспортов
   

2. Проверка действительности ИНН физического лица

3. Проверка по Федеральному платежному порталу

4. Проверка по банку данных исполнительных производств

5. Реестр розыска по исполнительным производствам

6. Поиск судебных дел и актов в системе ГАС «Правосудие» / системе Судебные и нормативные акты СудАкт.

7. Поиск граждан-должников (Единый федеральный реестр сведений о банкротстве)
8. Дисквалификация и ограничения участия в юридических лицах, невозможность участия в организациях
   
9. Участие в юридических лицах (массовый директор)
   
10. Дополнительные ресурсы, содержащие сведения об участии физического лица в компаниях (Зачестныйбизнес, Руспрофиль, Контур и. т.д)
    

11. Ресурсы, содержащие сведения о нахождении физических лиц в розыске:

    — Розыск преступников МВД РФ

    — Розыск ФСИН

    — Росфинмониторинг.

12. Перечень террористов и экстремистов (международная и национальная часть)
13. Проверка в базах США:

    — LittleSis — это бесплатная база данных «кто-знает-кого» на вершинах бизнеса и власти

    — PEP and Sanctions:

    — FREE sanction LISTS search (санкционные списки)

Юридические лица:

1. Сведения из ЕГРЮЛ/ЕГРИП (руководители, учредители, наличие корпоративного договора и др.)
2. Надзорные мероприятия в отношении юр. лица (в т. ч. прокурорские проверки)
   
3. Судебные дела
   
4. Реестр недобросовестных поставщиков
   
5. Проверка контрагента на портале «Прозрачный бизнес. Проверь себя и контрагента» (ограничения, адреса, представленные документы)
   
6. Дополнительные ресурсы проверки контрагента: Зачестныйбизнес, Руспрофиль, Контур и. т.д. (см. связанные организации, аффилированные лица, бенефициары, изменения)
   
7. Сервис по проверке адресов массовой регистрации
   
8. Банк данных исполнительных производств
   
9. Единый федеральный реестр сведений о банкротстве
   
10. Проверка бухгалтерской и финансовой отчетности
    
11. Проверка доверенности представителя

1. Всегда заключайте соглашение о конфиденциальности (передача документов только после подписания NDA)
2. Подписывайте Term sheet и соглашение о порядке ведения переговоров (фиксируйте порядок передачи документов, основные договоренности, переговорный процесс)
   
3. Запрашивайте у инвестора необходимые документы (в т. ч. паспорт, учредительные документы)
   
4. Проверяйте инвестора по бесплатным/платным сервисам.
   
5. Сохраняйте отчет о проверке инвестора (он может понадобиться для проверки вашей добросовестности в суде).
   
6. Все проверить невозможно, поэтому фиксируйте в корпоративных документах заверения и ответственность за их нарушение.
   

В целом, проведение тщательной проверки потенциального инвестора перед подписанием сделки — это не только правильный, но и ответственный подход к инвестиционной деятельности. Не забывайте, что некоторые инвесторы могут показаться очень привлекательными на первый взгляд, но при более детальном рассмотрении оказаться ненадежными партнерами. Инвестиционная сделка — это долгосрочное партнерство, и выбор инвестора необходимо осуществлять с учетом всех финансовых, репутационных и юридических аспектов. Надеемся, что данная статья существенно сможет вам в этом помочь!

Елена Симон, руководитель проекта YRLegal, автор telegram-канала«Венчур в законе»